大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場，以往大家常選擇0050，也就是元大台灣50ETF，但除了0050外，富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF，全名是富邦台灣釆吉50基金，代號006208，那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢？又或者投資人應該選擇哪支ETF？接下來我會分享這兩支ETF的差異和報酬。
接著是基金的規模，0050於2003年上市，006208於2012年上市，由於0050上市的時間較早，所以規模較大，以2024年4月時資產規模為3031億，006208資產規模則是854億，雖然規模差了將近3.5倍，但854億的規模也相當大，兩者都不太需要擔心未來規模太小而面臨下市的狀況。
再來就是ETF最重要的內扣費用，所謂的內扣費用就是ETF在追蹤指數時，所需要付出的成本，像是為了要調整成分股或是權重時，買賣股票的手續費和交易稅，還有操作這些投資組合的經理費或管理費，再來就是付給保管資金銀行的保管費，以及其他費用等，我們可以看到0050在2013年時的內扣費用為0.47%，而006208則是0.48%，隨著時間和資產規模增加，到了2023年0050的內扣費用降低成0.43%，而006208則是降低成0.25%，所以以內扣費用來說，006208有較大的優勢。
那兩者的報酬差異又是如何呢？我們假設投資人每年年底分別買進0050和006208，每年投資金額為10萬元，投資時間為2012年底到2023年底，每年發放的股利則會在配息日當天已收盤價再投入，結果顯示在扣除各自每年的內扣費用後，兩者每年的報酬表現，可以看到在2019年前勝負各半，而從2019年到2023年底連續5年都是006208的報酬較佳，不過其實兩者報酬的差異相當小，最後的資產總值006208只比0050多了0.18%，以每年投資10萬元，到了2023年底共投資110萬元，006208的資產總值只比0050多了2254元，除了考慮報酬外，還有一個我們必須要考慮的就是所謂的追蹤誤差。
所謂的追蹤誤差就是ETF和其所追蹤的指數報酬間的差異，以0050和006208來說，追蹤的是台灣50指數，所以追蹤誤差就是報酬和台灣50報酬指數的差異，但在真實世界中除了內扣費用外，還會因為ETF在調整成分股時，買賣時的價格不同，而造成和理想值的台灣50報酬指數有所差異，報酬大於追蹤指數的是領先誤差，小於追蹤指數的則是落後誤差，當今天ETF如果領先或落後誤差很大時，代表離追蹤指數的實際報酬越遠。
我們可以看到0050在2013，2016到2018年有較小的追蹤誤差，而006208則是在2014，2015年有較小的追蹤誤差，但是從2019年到2023年底連續5年都是006208的追蹤誤差較小，不過兩者的追蹤誤差都偏大，都還有很大的進步空間。
從前面的結果來看，006208具有較低的內扣費用，近期的報酬和追蹤誤差有較好的表現，較低的單價對於不想買零股的小資族來說也較親民，至於已持有0050的投資人，不需要特別賣出0050買進006208，因為交易成本可能就超過兩者的報酬差異。
之後的影片除了分享投資觀念，我會分享更多投資書籍的讀書心得，且如何應用在投資上，歡迎大家訂閱和分享我的沙龍。
大家好，我在PressPlay的線上課程上架了！
【投資ETF的六堂必修課｜靠ETF安穩退休】 https://www.pressplay.cc/project/918858C9E6071D69BCABC7E7DC01A684/about
*購課就送獨家「退休計畫/資產再平衡/退休提領Excel試算表」
這堂課程集結了 投資ETF 的關鍵元素：
1. 導正一般人對ETF的錯誤觀念。
2. 教大家利用課程提供的Excel試算工具，快速算出自己的退休目標。
3. 要怎麼利用免費工具，打造屬於自己的ETF投資組合。
4. 要怎麼開始投資美股ETF？
5. 退休後每年從ETF提領多少錢，才不會提早把錢花光？
6. 投資國內外ETF要如何課稅？
7. 如果發生戰爭，資產該如何提前避險？
課程還有其他關於投資ETF的精彩內容，相信透過這六堂課，可以幫助大家在投資的路上少繳很多學費，靠ETF安穩退休！
(本部落格文章，未經作者同意，禁止轉載)
本篇內容同步發表在我的youtube頻道：
