理財 - 2023資產結算

理財 - 2023資產結算

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投資理財內容聲明
一方面是下周開始聖誕旺季,預計會忙到翻掉;另一方面是今年度的收入,只差12月21日的利息尚未收到,且預估金額不大,因此提前進行今年度的結算。


約每一季重新清點一次資產,並檢視今年度的資產增減狀況。


截至12月15日的資料

截至12月15日的資料

現金比出乎意料的低,雖然仍持有至少六個月收入的緊急預備金,但配置太高的比例在股票,感覺風險有點大。

8月份的額外開銷是電腦主機$17,808元。

11月份的額外開銷是稅賦+保險合計$1,986元。

  • 股票增加$148,194元,為方便起見直接以市值計算,而市值會大幅受大盤漲跌影響,數據僅供參考,不可過於樂觀(或悲觀)。


2023年資產變化趨勢

2023年資產變化趨勢

資產持續增加,但大幅增加的時間點是落在今年的1月~5月之間,接著5月~8月大致持平,9月~10月不增反減,10月之後開始微幅增加。

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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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從2019年第一筆資料開始,到2021年上半年度為止,因尚未建立完整的觀念,偏向「想到才做」的方式,也沒有期初、期末的概念,所以記錄的日期雜亂無規律,到2021年下半年度才好轉。
年化報酬率是使用Excel的XIRR公式計算得出,為精簡版面,省略上方的日期和金流資料,有人想看再補。
今年度的配息都已公布,照慣例來回顧一下今年的投資績效。
從2019年第一筆資料開始,到2021年上半年度為止,因尚未建立完整的觀念,偏向「想到才做」的方式,也沒有期初、期末的概念,所以記錄的日期雜亂無規律,到2021年下半年度才好轉。
年化報酬率是使用Excel的XIRR公式計算得出,為精簡版面,省略上方的日期和金流資料,有人想看再補。
今年度的配息都已公布,照慣例來回顧一下今年的投資績效。