理財 - 2024年投資績效

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明

今年度的配息都已公布,照慣例來回顧一下今年的投資績效。


統一使用下列公式來計算報酬率:

報酬率 = ( 已實現損益 + 未實現損益 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 ) 。

投資績效

投資績效

  • 「定期定額」區是投資主力,分別從2019年和2020年開始,扣款金額會因收入異動而調整,經濟狀況不佳時,會減少扣款金額,但這幾年來完全沒有中斷過。最一開始也是從每個月$3,000元開始,慢慢累積並提升額度。
  • 「擇時投入」區是今年才開始,先前文章都有提過,如首次公開募股、槓桿型ETF、質押。目前是暫停投入槓桿型ETF,因為每個月手動買,實在太考驗人性了。
  • 「看心情」區則是2023年以前買進的個股,目前會傾向以ETF為主,今年除了認購以外,完全沒有投入,個股可能就「價格漂亮的申購」或「突然想到」才有可能投入。
  • 「年度績效」區,較特別的是2024年的投入金額,幾乎是2023年的兩倍,因為今年有操作「質押」,否則每年可投入的金額固定約20萬元,加碼的額度要看當年度的獎金多寡決定,以及是否有意外支出。


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市值看看就好。


下一篇應該是今年度,整體和個別的年化報酬率。

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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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