理財 - 2024年投資績效
投資理財內容聲明
今年度的配息都已公布，照慣例來回顧一下今年的投資績效。
統一使用下列公式來計算報酬率：
報酬率 = ( 已實現損益 + 未實現損益 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 ) 。
投資績效
- 「定期定額」區是投資主力，分別從2019年和2020年開始，扣款金額會因收入異動而調整，經濟狀況不佳時，會減少扣款金額，但這幾年來完全沒有中斷過。最一開始也是從每個月$3,000元開始，慢慢累積並提升額度。
- 「擇時投入」區是今年才開始，先前文章都有提過，如首次公開募股、槓桿型ETF、質押。目前是暫停投入槓桿型ETF，因為每個月手動買，實在太考驗人性了。
- 「看心情」區則是2023年以前買進的個股，目前會傾向以ETF為主，今年除了認購以外，完全沒有投入，個股可能就「價格漂亮的申購」或「突然想到」才有可能投入。
- 「年度績效」區，較特別的是2024年的投入金額，幾乎是2023年的兩倍，因為今年有操作「質押」，否則每年可投入的金額固定約20萬元，加碼的額度要看當年度的獎金多寡決定，以及是否有意外支出。
市值看看就好。
下一篇應該是今年度，整體和個別的年化報酬率。
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普普通通的平凡人，沒祖產、沒後援，私立學店大學畢業，20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候，想轉換跑道卻毫無頭緒，決定將自己過往經歷轉換成文字，試試看是否能理出思路。
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本篇參與的主題活動
槓桿ETF與財富累積：如何運用槓桿放大你的長期投資回報
前言
在過去的文章中，我們曾探討長期投資被動指數ETF 時，選擇原型ETF或2倍槓桿ETF是較適合一般投資人的方式，然而投資並非只有單一選擇，金融市場更不是非黑即白的局面，這些投資工具本身是中性的，關鍵在於如何根據自身的財務背景與投資目標。
本周有兩則和ETF有關的新聞，一是元大投信考慮對0050進行分割，但還沒有發生，另一則是00943宣布2月不配息，這確定已經發生了。要怎麼解讀這兩件事呢？
前文參考：
個人未來自組ETF的成份股之六，高機率會被鎖碼的成長股。
以下認真談談另一檔2025年有可能被鎖碼的成長股：
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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開始利用槓桿放大財富，將股票質押借出更多的錢，買入更多的資產，計劃利用高股息季配 ETF打造月月配現金流。
何謂年化報酬率呢? 年化報酬率其實就是以年為單位的複利回算，這段期間的總報酬，相當於如同每年定存固定利率，並將利息再投入之後的複利報酬。
譬如一筆100萬的投資，10年後變成130萬，總報酬率就是30%，每年平均報酬率是3%，然而換算成年化報酬率即為2.66%。
年化報酬率只代表某段
今年整體資產報酬為42.98％，其中主動收入佔了15.17％，被動收入佔了27.81％。今年被動收入再度超越了主動收入，而且兩者差距不小，這是正常且預期中想要發生的現象，畢竟我們的終極目標是靠被動收入生活。分析原因：1. 今年股市投報率高（0050報酬率27.52％、VT報酬率21.06
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