㊙️TD 退稅了! TLT全退!![30%美股股息稅]
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投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
TD的退稅比例
美股的30%股息稅（繳給美國政府）,不論是複委託，還是海外券商下單，只要發放現金股利都會被先課掉30%稅！
但是!有以下例外:
- 直接買債券(
直債), 利息完全不扣稅. - 買CDs(
美定存單), 利息完全不扣稅. - 債券ETF的利息, 會退其配息從
債券利息來的部分!
所以, 從上圖2023加總及2024/3/1的退稅歸納:
- 股票內無債券的配息, 就是扣30%的稅, 無退稅
- TLT 配息, 是100%從其持有的債券配息, 所以
全退! - TLTW是持有TLT並加上covered call策略的ETF, 退10.8%
- TSLY & CONY 是持有大量短期美債券並執行covered call的特殊ETF, 退5~10%.
以上是TD的退稅總結.
而台灣複委託的TLT部分, 目前八家券商有QI資格, 不預扣30%.所以沒有退稅問題.
TD帳戶即將全數轉到嘉信, 而嘉信是不退稅的, 要自己辦理!
⛔[[本篇內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。本資料只作為一般用途，它並沒有考慮您的個人需要、投資目標及特定財政狀況。投資附帶風險。]]
㊙️
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0056 元大高股息
00701 國泰股利精選30
00702 國泰標普低波高息
00712 復華富時不動產
00713 元大台灣高息低波
00714 群益道瓊美國地產
00717 富邦美國特別股
00730 富邦臺灣優質高息
00731 復華富時高息低波
00771 元大US
股利所得是許多存股族的重要收入來源，但如何節省股利所得稅也是一門重要的課題。2018 年台灣實施了股利所得課稅新制，對存股族產生了一定的影響。
本文將介紹股利所得課稅新制的相關內容，以及存股族如何節稅的建議。
大綱:
1. 股利所得課稅制度
2.
四月九日的退稅有網友說只有退去年1月到10月的配息，剛好這幾天有收到富邦的對帳單，裡面有退稅的資料，將退稅的資料與交易資料都輸入到Google Sheet來比對看看實際狀況到底是退哪些月份的。
上圖中藍色的部分是2023年度退稅的內容，基本上可以看到在4/29日領到的318.06美金的退稅組成為去
很多夥伴在投資美股的時候，常常會被30%股利預課稅給嚇跑，覺得算完沒有很划算，就放棄美股這個目前最棒的投資市場。
遠山跟各位分享，如果是採用「複委託」的方式，基本上都會有退稅的空間，至少元大跟永豐，遠山自己都有經驗。為什麼今天要發這篇文章？
因為美股退稅來拉！
由於前年金融股獲利偏慘，去年股利也是發的咪咪冒冒；但今年就不一樣了，大家都期待可以「加倍奉還」，老牛也幫夥伴們關注目前的股利訊息，並且更新到「金融股監控表」上。
隨著上周五傍晚高雄銀公布今年股利，現金跟股票都是0.3元，與老牛先前的預估完全相同。
終於迎來了2023年的退稅了，這次總共退了318.06美金，退稅時間為4月9日。
整個富邦的複委託帳戶內容如下：
總市值為US$11,991.48 + US$325.53 = US$12,317.01
庫存股數：QYLD - 670股
成本：17.5
現價：17.93
現股損益率：+2.
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