想投資全球？這支美股 ETF VT，讓你一鍵買下全世界！

Mr.S

發佈於Mr. S 美股月報等個房間

更新於 2025/03/08發佈於 2025/03/07閱讀時間約 10 分鐘

投資理財內容聲明

阿基米德說：「只要給我一個支點，我就能撐起地球。」

而對投資人來說，這個「支點」就是 VT——Vanguard Total World Stock ETF！

如果你不想煩惱選股，想一次性投資全球市場，那 VT 就是你的最佳選擇！這次，我要跟你分享這檔超適合作為核心持股長期持有的 ETF：VT。

這篇文章，我們將會跟你分享 3 個重點

QQQ 的基本資訊與表現
投資QQQ的三大理由
合適的投資比重與風險考量

趕緊來閱讀文章吧！

懶得看用聽的也可以。

VT 的基本資訊與表現

這檔ETF由 Invesco發行，ETF 創立於 1999 年 3 月 1 日，管理資產規模約 3,400 億美元，距離我第一次發表這篇文章已經過了 5 年了，當年規模約 1,000 億美元左右，到今天仍然是市場上規模最大的指數型基金之一。它每年的管理費約為 0.2%，比起其他大型市值股如 VOO、VT、SPY 是偏高的，而且很跩的都不降價，主因不外乎是 QQQ 的高報酬率，把其他缺點給掩蓋掉了。

首先，我們來了解 VT 的基本資訊。這檔ETF由 Vanguard 發行，成立於 2008 年 6 月 26 日。我猜也許是投資全球限制的關係，這檔 ETF 資產規模只有約 400 億美元，對比 VOO 幾乎少了一個 0。

然而它卻投資了多達 9,806 檔股票，是市場上分散程度最高的 ETF。管理費也是超級親民的0.06%，是全球投資型ETF中費用率最低之一。VT 也有配息，只不過殖利率約 2% ，不用放太高的期待。

以下為是 VT 的十大持股，其實前幾大都跟 VOO 、QQQ 類似，唯獨第 10 大我們居然看到了台灣之光：台積電的影子。真的是讓人相當的驕傲。

至於報酬率的表現來看也不錯，

近1年累積報酬率：約 14.38 %
近3年累積報酬率：約 28.96 %
近5年累積報酬率：約 81 %
近10年累積報酬率：約 140 %
10年年化報酬率：約 9 %

從長期報酬來看，VT 的表現穩健，適合長期投資者。

不過跟 VOO 來比對的話，長期就差了一截，其實無非就是過去十年來，美國的成長性遠大過於其他的國家如日本、歐洲、中國等等。

接著分享一下VT的風險指標，VT 的標準差 17%，跟 VOO 的比的話差不多，而最大下跌程度是在當初疫情那一段 2020 年 3 月的 -34%，而夏普指數為 0.45，這是我們俗稱的 CP 值，也就是承擔1 單位風險所能夠獲取的報酬，夏普指數跟 VOO 相比就差了一點。無非是過去分散投資在其他國家，報酬沒有比較好，風險也沒有比較低。而資金就用腳投票，才造就了 VT 吸納的資金量遠少於 VOO。

那麼，你一定很好奇，為什麼不直接投資 VOO 就好，何必投資 VT 呢？接下來就是要跟你分享投資VT 的三大理由。

投資 VT 的三大理由

為什麼應該考慮投資 VT？這裡有三個關鍵理由。

1) 分散風險！直接投資全球市場

VT 追蹤的是 FTSE 全球所有國家指數，涵蓋約 9,800 檔股票，包含美國(64%)、日本(5.5%)、英國(3.4%)、中國(3%)、加拿大(2.7%)、法國(2.2%)、印度(2%)、瑞士(2%)、台灣(2%)等。

雖然有人說投資 VOO 美國市場就好，但是未來 10 年、20 年誰說得準呢？也許美國會因為一連串錯誤的政策加速讓自己敗亡，也許中國換了領導人，突然搖身一變成了資本主義大國，跟台灣、韓國、日本、印度緊密合作形成東亞聯盟，經濟實力加起來可以跟美國分庭抗禮。

這個情境下，全球分散就能確保雨露均霑。

VT 不僅地理分散，還產業分散，幾乎涵蓋所有主要產業，並完整覆蓋大、中、小型股。因此，無論市場如何變動，VT 都能確保你參與到全球市場的成長。

這代表你只要投資 VT，就能一次擁有全球市場的多元配置。

2) 長期投資的核心持股

由於 VT 追蹤全球指數，指數本身就會固定汰換留強，所以相當適合作為長期投資的核心持股之一。Mr. S 自己的投資組合也有持有很大一部分 VT 的部位。

我國著名的勞退基金年化績效只有 4.5%，還號稱是為了保障廣大的退休勞工，這樣的報酬率長期以來就是等著被通膨打敗，反觀若能撥點錢投資到 VT，十年年化報酬率也有 9%，不止能對抗通膨，更能產生甜美的報酬。

3) 超低的持有成本

相當值得一提的是，VT 的管理費僅 0.06%，是全球最便宜的 ETF 之一，且流動性佳，交易成本低，追蹤誤差也小，讓投資者可以長期持有的同時，不用擔心負擔高昂的持有成本。對比近期 0050 調降費率後的 0.11%，還是無情的碾壓。

好的以上就是值得投資 VT 的 3大理由：全球分散、長期投資、超低成本。接下來跟你分享合適的投資比重與風險考量。

VT 合適的投資比重與風險考量

由於 VT 是全球分散型ETF，相當適合作為核心持股，也因此我認為合理的配置為 20 -100%，甚至完全 all in 這支也是可以。當然具體比例依個人風險承受度而定。

適合投資 VT 的投資者包括：

想要一次投資涵蓋全球股市的投資者
長期投資者（5年以上）
相信被動投資、不想花時間挑選個股或區域的投資者

但投資以前需要注意以下風險：

全球市場波動：VT 雖然高度分散，但仍然會受到全球股市影響，短期免不了會有較大波動。
可搭配債券ETF調整風險：如果受不了太大波動的人，可以搭配部分債券部位如美國總體債券ETF BND，或者美國7-10年公債IEF等等，來降低股市波動對投資組合的影響。
美元計價風險：VT 主要以美元交易，對於非美元資產的投資者來說，需考慮匯率變動的影響。
適合長期投資：建議投資期限至少 5 年以上，搭配定期定額投資策略，降低進場時點風險。

我自己也是持有 VT 好多年了，我持有 20% 比例左右，而 VOO 約 25%比例。就算我本身會進行一下股債配置的比例轉換，我幾乎都不會去動到 VT 、VOO、QQQ 等部位，甚至連看盤都懶。

而且我發現，只要持有時間一拉長，幾乎很容易就取得正報酬，靠被動投資來累積資產。