付費限定文章
編輯嚴選

資產配置與投資組合

閱讀時間約 6 分鐘
投資就像跑一場馬拉松, 全馬選手會進行配速, 並對腳抽筋預防與舒緩. 資產配置目的是追求投資組合市值與股息每年持續成長, 降低波動程度. 減緩股災造成的衝擊, 達成財務自由目標. 不論您是正在工作階段累積資產, 或已經退休開始提領資本, 本篇希望透過約翰柏格與巴菲特的資產配置建議, 介紹阿福的資產配置作法與投資組合比例, 協助您找到適合自己的資產配置.

指數基金之父約翰柏格的資產配置

你的債券部位比重, 應該等同你的年齡, 其餘持有股票. 這個概略作法可以彈性調整. 談投資組合與債券配置有兩個決定因素. (1) 承擔風險的能力 : 例如下列投資目標(退休金, 教育費用, 購屋基金)的準備期間. (2) 承擔風險的意願:這和個人特質有關, 例如價格波動會不會讓您焦慮或睡不著覺

股神巴菲特的投資組合

全部是股票沒有債券, 認為長期來看, 股票報酬率比債券好太多, 要集中投資於績優成長股, 選擇十到十五家未來獲利成長能延續過去高獲利的績優股, 分配投資資金時, 要將大部分資金集中投資於未來高度成長的企業

資產配置與投資組合的壓力測試

每次股災造成總市值大幅縮水, 都是一次一次的壓力測試. 當總市值下跌10%, 可能會忽略它. 下跌20%時, 因為華爾街的定義是超過20%就進入熊市. 部分投資人可能開始懷疑是否進入空頭市場. 下跌30%, 多數投資人就會考慮停損實現虧損了. 如果發生下跌40% 或50% 的波動, 那時您可以承受嗎?
以2020年的武漢肺炎為例, 台股自1/20的12118.71至3/19的8523.63共下跌3595.08 (-29.66%).兩個月時間下跌三成. 這代表如果您的總資產市值是100萬, 市值減少30萬; 總資產市值是1000萬, 市值減少300萬; 總資產市值是2000萬, 市值減少600萬. 依此類推, 而且在3/19日當天, 其實並不知道是否還會再重挫? 經歷這次壓力測試, 更顯現出資產配置課題的重要性.

阿福的資產配置作法與投資組合比例

本章節首先針對資產配置與投資組合分類依序說明, 再說明阿福目前(2020/6/12) 投資組合的持股市值比例.

創作者正在準備中
請加入 阿福的沙龍 了解最新動態!
1.7K會員
316內容數
我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
你可能也想看
迎新活動「方格新手村」:新格友註冊加入方格子,知名日料吃到飽餐券送給你! 👉 還不是 vocus 的會員嗎?點此註冊,參與新手村活動 👈 近期站上也出現了不少新格友,為了歡迎各位的加入,「方格新手村」隨之登場! 即日起,只要是新註冊帳號於活動期間內發佈 3 則文章,就有機會抽獎獲得知名日料吃到飽餐券。原格友也可以一起同樂,我們準備了小任
Thumbnail
2024-06-21
閱讀心得:展現自我的生活態度|成熟大人的說話課我們每天都在說話,但說出的話合適嗎? Sunny最近讀完一本有關溝通的書籍。 這是由世紀奧美公關的創辦人「丁菱娟」所寫的書,書的全名《丁菱娟的成熟大人說話課:如何說,才能得體又不傷人?反擊時,如何堅定又有力量?任何情境都可用的38個溝通之道》。 會找這本書來看,主要是因為Sunny 近期發
Thumbnail
2024-07-10
防曬產品係數測試報告彙整(2024年)從2014年起,自己對於市售防曬產品的效能產生了濃厚的興趣。因為當時候發現不少產品的防曬係數其實標示是有問題的,像是原本應該是人體測試的SPF與PA數值,實際上沒有做,只用機器測試的數據來充當,但這兩者卻有很大的差異。像是防曬係數其實有強度、廣度與平均度三個面向需要一起判斷,但多數廠商並沒有完整標示
Thumbnail
價值股ETF,被動投資Value Tilt,提高價值因子在投資組合的曝險程度|進階資產配置【小型股價值股ETF】投資組合的Value Tilt,進階資產配置觀念 提醒:影片內容適合較資深的指數投資人。 到底該不該在全市場的投資組合當中,如VT和VTI等市值型ETF,另外再投資一些小型股或價值股的ETF呢?也就是將投資組合對價值因子進行額外的曝險(Value Tilt),以提升預期報酬呢
Thumbnail
2020-11-29
退休規劃【重要小結】:總報酬投資法的現金流提領策略與資產配置(五)退休規劃【重要小結】:總報酬投資法(Total return appoarch)的提領策略與資產配置。 💥利用被動指數化投資累積資產的同時,必須先提早進行退休規劃! 👉🏻今天要介紹的是【4%法則】:  💧退休金到底夠不夠用?存這樣夠我退休了嗎? 💧退休後每年可以從投資組合中拿多少錢
Thumbnail
2020-08-19
【指數化投資】退休規劃:提領策略與資產配置,總報酬投資法|1871-2015年應用情形(一)退休規劃:提領策略與資產配置,運用總報酬投資法(Total return appoarch),提領比率要多少?傳統的【4%法則】夠嗎? 💥William Bengen (1994、1996、1997、2001)與Trinity Study (1998、2011)
Thumbnail
2020-08-19
【理財的第一堂課】小資族也能做的資產配置,四種ETF推薦打造全天候投資組合|Mr. 西城每次跟友人提到資產配置,不免會出現以下幾句話 資產配置指的是要投資多少錢嗎? 有錢人才需要做資產配置吧? 資產配置,可是我錢不夠欸? 我投資股票就夠啦!幹嘛做資產配置?
Thumbnail
2020-01-23
投資其實很無聊 資產配置的階段與本質這時代最穩定與持久的投資人之一是“華倫·巴菲特”,大家應該認同吧 ? 既然他與他的團隊有辦法打理幾千億美金,且長期穩定獲利。那他們是如何配置與管理資產,就有可以學習與借鑑的地方(股神巴菲特的股票部位也只佔資產5成而已) (只研究可被複製『 紅色框框 』 ; ex : 不是誰都能開一間保險公司與買下許
Thumbnail
【資產配置】一張圖看懂所有商品的投資報酬率與風險,投資新手必收藏!|小人物講股大部分人在學習投資時容易犯下一個錯誤,那就是只問報酬不問風險,缺乏風險的認知是新手最容易犯下的錯誤之一。 許多人都聽過【高報酬=高風險】或者是【想要高報酬就必須承擔更高的風險】這類的說法,在我看來,這樣的說法並不完全正確。因為並不是只要承受更高的風險,就一定會有好報酬......
Thumbnail
2019-07-13
被動型投資與資產配置的優勢?闕又上已有許多的文獻研究顯示出被動型投資才是長期最容易獲利的方式,可惜「短視近利」是人的天性,造就了市場上80%的投資人是賠錢、10%的人僅是獲得工作收入以外不多的額外收入,而可能只有不到1%的人才能夠從股市上獲取超額的財富。而投資大師巴菲特更是直接建議一般投資人應該採取ETF的被動型投資
2019-04-09