付費限定文章
編輯嚴選
【阿福投資組合納入投資標竿的理由】BRK.B、VOO、0050、006208、0056介紹

閱讀時間約 7 分鐘
華倫.巴菲特的「價值投資」,以及約翰.柏格的「指數基金投資」是我的投資導師。在投資馬拉松賽道上,選擇巴菲特執掌的控股公司波克夏(BRK),作為價值投資標竿,並選擇柏格創辦先鋒集團的標準普爾500 指數ETF(VOO),加上代表台灣股市的台灣50 指數ETF(0050、006208)與高股息ETF(0056),就像專業的投資配速跑者,一路帶領我實現財富自由。
巴菲特在2018致股東信中使用「森林」和「樹林」來說明波克夏公司的評價,波克夏森林體系包含五個賴以成功的小樹林。阿福投資組合森林,包括三個賴以退休的小樹林,分別是「投資標竿」、「食品類股」、「環保類股」,本篇文章內容將介紹「投資標竿」的投資策略。
  • 波克夏(BRK.B)
  • 標準普爾500 指數ETF(VOO)
  • 台灣50指數ETF(0050、006208)
  • 高股息ETF(0056)

一、波克夏

「股神」巴菲特執掌的控股公司波克夏.海瑟威(Berkshire Hathaway),美股代號是 BRK.A、BRK.B。1500股的BRK.B相當於1股的BRK.A。巴菲特在2018年致股東信提到,波克夏的森林有五座小樹林,分別是非保險業務的子公司(持股80%以上)、股權投資(持股5%~10%)、跟其他公司合夥經營的公司、國庫券現金或固定收益資產、保險公司。新聞媒體大多關注波克夏的股權投資異動,事實上波克夏的價值是由這五座小樹林共同組成
選擇波克夏作為「價值投資」的標竿,是主動型投資人進行價值投資的首選,藉由每年波克夏致股東信和股東會的訊息,可以學習巴菲特的投資思維,比較我在台股的價值投資有沒有遵循巴菲特的投資理念?投資績效是否和巴菲特同步?

① 股權投資前十大持股(2021/03/31):

  • 前十大持股依序為AAPL (蘋果)、BAC (美國銀行)、AXP(美國運通)、KO可口可樂)、KHC(卡夫亨氏)、VZ(威訊通訊)、MCO(穆迪)、USB(美國合眾銀行)、DVA(達維塔)、GM(通用汽車)。
  • 充分表現出巴菲特的集中投資哲學,前十大持股佔總投資部位的 86.72%,第一大持股(蘋果)持股比高達 40.67%

② 投資策略:「買進-持有」

  • 長期投資波克夏,使用「買進-持有」策略,持有越久會獲利越多。至於波克夏的買進點,阿福是使用股價淨值比(Price to Book ratio,簡稱P∕B Ratio),也就是股價相對於每股淨值的比例來衡量,當P∕B Ratio<1.2時買進波克夏
  • YCHARTS網站提供波克夏每個交易日的P∕B Ratio,投資人可以善用這個免費的資訊來源,由圖表可以得知,最近一次P∕B Ratio<1.2的好買點出現在2020年3月

二、標準普爾500 指數ETF(VOO)

「指數型基金教父」柏格創辦先鋒集團(Vanguard Group),該集團發行追蹤美國標準普爾500指數(S&P500)的ETF,美股代號是 VOO,S&P500指數追蹤美國市值前500大公司,成分股會定期檢視調整,投資的產業包括科技、金融、醫療保健等十一種產業,作到風險分散,避免單一個股的風險。
選擇S&P500 ETF(VOO)作為「指數基金投資」的標竿,主要原因是投資美股,加上選擇由先鋒集團所發行的ETF,可以傳達柏格的核心價值「投資超低成本的指數型基金,並永久持有」。每年波克夏年報上提供波克夏和S&P500指數的年化報酬率,可以藉此比較主動投資和被動投資的績效差異
以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 3079 字、0 則留言,僅發佈於阿福の投資馬拉松你目前無法檢視以下內容,可能因為尚未登入,或沒有該房間的查看權限。
你的見面禮 Premium 閱讀權限 只剩下0 小時 0
1.7K會員
313內容數
我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
你可能也想看
家人丨阿福,謝謝你成為我們的家人🐶阿福,謝謝你成為我們的家人🐶 謝謝你陪伴了我們12年,謝謝你願意讓我們照顧12年,我們會永遠懷念你😊
Thumbnail
avatar
法蘭克
2024-02-02
ALFRED WALLET 阿福冷錢包無法出金了!??ALFRED WALLET 阿福冷錢包,號稱安全的冷錢包,實際卻是出事後被人發現非去中心化的冷錢包... 🌟 何謂冷錢包 🌟 冷錢包又被稱作「離線錢包」,通常
Thumbnail
avatar
跟著Yellow!學外匯!!
2024-01-26
第20章<阿福的改變>這顯然激起小芬的好奇心,還有她忍不住想要八卦一番的衝動道:「那個人有多優秀,不如現在說一下。 也許我還能給你一點意見。 反正大家也還沒過來。」 阿福似乎在顧慮著什麼東西,再說公司的規定本來就是這樣子,她只能委婉拒絕道:「這個不太好吧。 再說現在是上
avatar
陳姿穎
2023-11-22
阿福管家-我也來試試!無意中發現了"阿福管家"這個APP,看介紹還真的不錯耶,簡單的說就是利用舊手機當成監視器,想想有道理耶....手機可以連接wifi、有鏡頭、可以裝APP、而且鏡頭的解析度也不差,光圈也好,整體功能比攝影鏡頭強大多了,說真的,這真是一個舊機新用途,好主意!! 這個年頭,誰家沒有個一兩隻舊手機呀,趕緊
avatar
Hevea
2023-08-15
阿福掰掰(2023/08/12)昨天賽後阿福出來跟我們道別,葉總也跑過來與他相擁。真捨不得呀,阿福謝謝你陪伴我們拿到二連霸。 你的正面積極好人緣及帶給我們的那些歡樂都留在我們的記憶中,如你所說,希望有一天還能在台灣看見你! 前天12局延長賽最終由威晨擊出安打獲得勝利,這是他的第一支再見安;同時在22年前的8/11,也是光輝擊出
Thumbnail
avatar
九九
2023-08-13
阿福花科十二之卷(Haworthia)簡介-壽篇壽系(H.retusa)是只有葉片上方才有窗的品種,是十二之卷屬最為豐富的類群,園藝上可大致再分為三個類別。
Thumbnail
avatar
Kent&Allen多肉小站
2023-01-17
阿福花科十二之卷(Haworthia)簡介-玉扇、萬象篇玉扇(H.truncata)和萬象(H.maughanii)型態和玉露及壽完全不一樣。玉扇就像一把扇子,萬象則是螺旋狀向上生長,呈現五角形,截面呈現圓形,像大象的腳。
Thumbnail
avatar
Kent&Allen多肉小站
2023-01-13
阿福花科十二之卷(Haworthia)簡介-玉露篇Kent的多肉大部分是屬於阿福花科十二之卷屬的植物,在玩家間多半俗稱「百合科」,但其實這類植物和百合花(Lilium)並沒有關係。
Thumbnail
avatar
Kent&Allen多肉小站
2023-01-10
隨念佛陀的九種德行 – 阿羅漢 – 應供02原創 善戒法師 朝向幸福快樂之道–2021-12-01 (Arahaṃ)佛陀的第一個德行是阿羅漢—應供。 最勝人天應供 阿羅漢第二個含義是最勝應供。 也是阿羅漢的佛陀最值得一切眾生,包括三十一界最高眾生如梵天及天人的供養; 供養包括袈裟、食物、住所、服務、交通、油燈、醫藥等。 佛陀欲入般涅槃時,娑
Thumbnail
avatar
鋼骨佛心
2022-09-15
隨念佛陀的九種德行–阿羅漢-應供01原創 善戒法師 朝向幸福快樂之道 2021-11-24 (Arahaṃ)佛陀的第一個德行是阿羅漢,根據《清淨道論》,阿羅漢有五個含義: 殺賊(煩惱敵) 阿羅漢在巴厘語中是Arahaṃ。 以已殺煩惱敵所以稱為Arahaṃ阿羅漢。 阿羅漢即是殺賊的意思。 因此這裡的敵人不是外在的怨敵,而是內在的敵人——
Thumbnail
avatar
鋼骨佛心
2022-09-14