資產配置:揭開智慧的投資的策略,巴菲特默默在做的事 | 你沒有學到的資產配置

更新於 2024/11/06閱讀時間約 3 分鐘
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https://www.books.com.tw/products/0010960337

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1.投資難在哪?

為什麼投資總是失敗?

想擇時?我們知道下次黑天鵝什麼時候來?有誰知道當年黑色星期一到來,又誰知道緊接而來的是美國股市最長的牛市?

投資人面對的投資環境是專業且多變的,但大多數人往往沒有能力與資源能好好研究股市。

經常受到短期影響,追求快速回報,並缺乏風險管理的能力。


巴菲特投資法不適合大多數投資者?

要達到巴菲特的不要賠錢需要對企業深入分析,並非只是依靠簡單規則就可以實現。

挑選個股非常困難,我們不是巴菲特,也無法成為巴菲特,認清自己的能與不能。

巴菲特的前5大持股都曾面臨50%重挫,但他依然沒有賣出,不只是心理素質極為強大,更是已經做好了資產配置,股票有時只佔其25%。

要有和巴菲特同樣的心理素質非常困難,但可以學習做資產配置的能力。

別人的黃金可能是你的垃圾,別人的聖杯可能會變成你的墓碑。


2.怎麼建立資產配置?

資產配置為甚麼重要?

公司要資本配置,個人投資者要資產配置。資產配置是長期穩定成長、獲利的關鍵。

時間永遠跟投資者站一起,負相關資產更是投資的安全鎖。

不敗而勝,先勝後戰,攻擊得分,防守獲勝。


如何打造投資類別?

了解、評估不同資產類別,建立合理風險的投資組合。

股票:大型股vs小型股,馬太效應,大型股長時間複利獲利高於小型股。

債劵:在股市重挫時,能達到很好的保護效果,股債各半遇到金融海嘯,損失能從37%降到16%,只有10%的機會會遇到股債同時下跌的情況。


資產配置投資策略?

了解適合自己的投資策略,資產配置有多種類,但多而不專,不如少而精。

股債搭配,簡單有力的進可攻退可,先從股票/債劵:80/20開始,可依照年紀、風險承受度,調整成當下,最適合自己防守的比例。

債劵:BND、IEF、定存

股票:VOO、VT、006208

隨著逐漸學習、了解自己與市場後再考慮小型價值股、高收益債、房地產、原物料、貴金屬等等,多箭齊發的進階策略。

別低估市場,更別高估自己。


3.如何優化投資組合?

再平衡

每年再平衡(自動買低賣高),維持投資組合的最佳狀態,維持或重新調整風險與回報的目標。 

去除貪和怕的情緒,紀律性的逢高減碼、低點進場的逆向操作方式。

無需預測拐點,簡單紀律執行,持續進可攻退可守的態勢。


學習成長

歷史未必重演,但有時跳著相同的節奏,例如:通貨膨脹率、失業率、利率倒掛等等。

快速取得資本,累積第一桶金,300萬非常重要,資本社會,人可以幹活,錢也會工作。

勤儉、專業、副業、創業。


平穩複利

安全、適應力、自由,提高選擇性。

穩度平常看不起,但能避免摔不起。

活下來,才有未來。


推薦:資產建設巨匠慢慢致富投資不看盤,我們才能賺到大錢!


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Ref

https://www.youtube.com/watch?v=xouJIrbqF_g

https://medium.com/@jaffliao/%E9%96%B1%E8%AE%80%E5%88%86%E4%BA%AB-%E4%BD%A0%E6%B2%92%E5%AD%B8%E5%88%B0%E7%9A%84%E5%B7%B4%E8%8F%B2%E7%89%B9-%E8%82%A1%E7%A5%9E%E9%BB%98%E9%BB%98%E5%9C%A8%E5%81%9A%E7%9A%84%E4%BA%8B-b1445d3cc2ff


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