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阿福投資週報（2022/02/19）
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：
① 投資經典書〝漫步華爾街的10條投資金律〞的實務應用
不管是指數投資或價值投資，知易行難，方法簡單，但難在堅持。投資經典書《漫步華爾街》作者墨基爾Burton G. Malkiel說：「致富沒有捷徑，投資理財是一場馬拉松；惟有持之以恆，才能獲致財務自由」。這本書列出10條投資金律，我認為有四條金律特別值得朋友們參考，尤其在2022年，股市波動加大時刻。
- 金律三 手上持有足夠的現金。莫非定律 Murphy's Law : 「凡是可能出錯的事情，一定會出錯」。人生充滿風險，每個人都有財務方面的不時之需，例如家裡汽車弄壞，你又剛好遭到公司解雇，也要有足夠保險，應付人生中的無妄之災。我的解讀與實務應用，投資前要預留一到兩年生活費用的緊急預備金，投資要用長期資金，才不會因臨時支出，被迫賣出股票。
- 金律五 資產配置須配合你的狀況。了解自己的風險屬性，你的年齡，你的財務狀況，你的個性，使用適合自己的資產配置。唯有當你持股很長一段時間，你才能確保從股票獲得豐厚的報酬率，只要持股時間夠長，風險就會變低，你的年紀成為正確資產組合的重要決定因素，短期內需要用的資金不適合拿去投資股票。風險的定義是遭受傷害或損失的可能性，你看待風險的態度，反映出你心裡層面的安全感，經濟狀況取決於你的收入來源，而不是投資組合的收益。你的個性，甚麼樣的資產配置讓你不會焦慮，晚上睡的著。只要你無法面對股票波動的情緒，就不適合大量投資股票，減少持有股票，直到你睡的好為止。
- 金律九 用指數型基金投資 華倫‧巴菲特的建言：「至少把指數型基金納入你的資產配置吧！」。領航投資的已故創辦人約翰‧柏格說：「你可以在投資界享有『天上掉下來的午餐』。」指數型基金擁有「分散風險」、「降低費用」、「不用選股與擇時」等優勢。我在配速持股法的實務運用，兼顧價值投資與指數投資，以指數ETF為投資配速員，即是學習巴菲特與伯格的方法。
- 金律十 避開投資人的盲點。投資最大的敵人永遠是自己：我們通常會因過度自信、從眾、控制錯覺和迴避損失，以及其他心理陷阱，讓自己做出錯誤的投資決策。人多的地方通常讓人很有安全感，投資泡沫氣氣氛下，朋友吹噓自己獲利時，很難不被影響，熱門投資話題都可能對你的財富不利，這些投資潮流最後都糟透了，市場下跌期間，你決定不賣股票，相當於你決定以當前價格買進股票。不要以發行價格買進新股，也不要在新股剛上市就買，首度公開發行的閉鎖期是六個月，限制解除後股價開始下跌，沒有其他有害的方式比認購新股更讓你賠錢。我的解讀與實務應用，投資就是盡量避免一般投資人常犯的錯誤，避開投資人常見的盲點，在方向正確的道路上奔跑，達成財富自由是早晚的事。我有投資四不，不短線操作賺價差，不預測股市和股價走勢，不槓桿投資，不要想賺快錢慢慢變富就好。
❷ 投資組合分析
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我是阿福，一名馬拉松跑者，也熱愛投資，於48歲（2020年）時實現財富自由，擁抱「FIRE」（financial independence, retire early）——亦即「經濟獨立，早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製，但可以傳承，讓你少走一些冤枉路。
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現代社會跟以前不同了，人人都有一支手機，只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行，然而如今科技快速發展之下，金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的，每一家銀行都有自己的App時，我們又該如何選擇呢？(本文係由國泰世華銀行邀約)
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本文探討指數投資的異例，以及投資者對主動投資的矛盾心理。透過分析日經指數及波克夏海瑟威等情況，討論了要求完美投資方法的投資人所面臨的心理障礙。
本文分享了作者投資交易的經歷，一開始因為機緣巧合獲利，但在面對空頭市場時卻遭遇挫敗。之後透過學習和總結經驗，找到了適合自己的交易方式和框架。文中提醒讀者交易極其單純，賺錢就加大投入，賠錢就儘快停損。
本文介紹了投資中的風險概念、風險分散、價值投資和成長股投資的差異、注意景氣循環、建立投資組合的重要事項等。全文通俗易懂，並分享了個人投資心得，值得一讀。
大家好，我是小畢，投資金律第一版在投資界獲得相當大的推崇，這次投資金律新版雖然書名和前一版相同，但卻有著幾乎全新的內容，沒有看過前一版的投資人，直接閱讀新版也是一個不錯的選擇，作者在本書分享要作為一個成功的投資人，必須具有四個必要的關鍵，分別是投資理論，投資歷史，投資心理和投資產業。
首先在投
一般而言，給散戶投資人最簡單的投資建議，就是指數化投資。只要持續買進大盤指數的市值型ETF，並保留10%的現金，存入定存或購買美國短期公債，每年股息再投入，並重新調整維持90/10的股票與現金比例即可。這樣，你就可以擊敗股市中大多數的人了。
這篇文章介紹了投資學的三個面向：心理層面、策略制定、公司分析。藉由SWOT分析和5W1H等方法，分享瞭如何克服負面情緒，選擇適合的投資策略。
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