【如何學習投資?】新手學習投資的七步驟:七步成金

2020/11/23閱讀時間約 5 分鐘
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BWS團隊講投資知識至今也兩年多了,回答過大大小小的投資問題,但最常被人問的不外乎是「我是新手,該怎麼開始學習投資比較好?」。
是的,大部分人開始學習時,通常找不到章法可以依循,只能在五花八門的書和網站上慢慢摸索,靠著自己開山闢路,把各種零碎的知識拼接起來,最後才整理出像樣的學習方法。
我們也發現,投資這門領域不像學校的國文課、數學課、英文課,有人幫你列好課綱,只要跟著課本順序讀就好,你不必擔「怎麼學」這個問題。
所以BWS團隊整理出了新手學習投資的七個步驟和順序,叫做「七步成金」,零基礎的新手、有心學習但不知道怎麼開始的新手、想要循序漸進學習投資的新手、非相關科系的新手、一無所知的新手、必須從頭學起的新手,都可以參考這七個步驟去調整自己的學習步調。
「七步成金」不講太難、太細節的知識,這裡我們只告訴你「學習投資應該怎麼做會比較有效率」,把條理和指引都告訴你,各位新手在學習投資的路上會比較有方向,不至於走錯路。
  • 第一步:下定決心
  • 第二步:基礎知識
  • 第三步:關注時事
  • 第四步:條件評估
  • 第五步:擬定策略
  • 第六步:勇敢下單
  • 第七步:檢討學習
學習投資大概就是以上這些歷程,如果缺少任何一個步驟或是跳過任何一個步驟,你的投資早晚都會出問題。以下分項為各位解釋。

第一步:下定決心

投資難不難?答:很難,超級難。難的不僅僅是投資技術本身,還有「堅持到最後」這件事。聽說投資很好賺、一頭熱栽進來學的人很多,但學到最後成功賺到錢的人非常非常少,大多數人都半途而廢了。
投資和其他工作一樣都必須耗費時間精力,想賺多少錢,就要付出多少努力。搞清楚你現在要做的是大事,下定決心後再開始,因為這一路不簡單。
不要覺得「下定決心」不重要,看看那些知名的投資大師、靠投資致富的人,心理素質都是非常強的。

第二步:基礎知識

在投資前學習基礎知識是必要的,應該沒有人會懷疑這一點。
最基本的就是,你要知道投資世界是怎麼運作、有什麼規則、基本的融資融券是什麼,學會如何看K線、即時走勢圖、各種分析數據等等,這樣你才能判斷某檔股票是否值得投資。
學習投資基礎知識無法速成,訣竅在於循序漸進,不要妄想一步登天,過於零碎、繁雜、投機取巧的內容,對初學者而言並非好事。如果可以請挑選架構完整、來源可靠的教材。

第三步:關注時事

股價不僅僅是數字而已,它還反映出經濟狀況、社會時事、國家政策、社會局勢等等,因此時時留意新聞消息是投資人的本職。
除了關注新聞,你還可以參與討論,無論是與志同道合的親友,還是參加相關社團,都可以培養你對於投資的敏感度。看看別人怎麼投資、聊聊自己的投資經驗,我相信這都比自己一個人單打獨鬥強得多。

第四步:條件評估

對投資有基本的認識後,你應該會想要開始交易了,這時你會問:該投資哪個項目比較好?答案是:想要找出適合的項目,就必須先對自己進行條件評估。
分析自己的財務狀況、風險、需求,根據自己的條件選擇適合自己的投資方案。人人通吃的完美股票根本不存在,有些人適合長期投資,有些人適合波段交易,有些人適合短線進出,不要免強自己去做不適合自己的投資。
找出適合自己的投資目標,並想辦法將利益最大化,這才是理想的投資狀態。

第五步:擬定策略

投資前一定要擬定策略!千萬不要毫無準備就進場投資!請根據你在第四步所找出的投資目標,擬定完善的交易策略。
投資策略就像地圖,在茫茫股海中指引你方向,當你遇到A狀況時要怎麼做,遇到B狀況時又該怎麼做。
什麼時候該進場、什麼時候要出場、最壞的打算是什麼、什麼時候要停損等等,這些問題你一定要事先想好,在你完整回答出這些問題前,最好不要輕易進場投資。

第六步:勇敢下單

有了策略之後,請勇敢下單。很多人認為自己的策略還不夠好,怕虧錢所以遲遲不敢下單,但驗證策略是否可行的唯一辦法就是下單,你不下單就永遠不算真正開始投資。
下單後,請確實按照交易策略執行,會特別這麼說是因為,很多人就算剛開始有交易策略可依循,但是到最後還是任由心情胡亂進出場,可能由於環境影響或是心理因素,所以這個階段很注重的是「投資心態」的修煉

第七步:檢討學習

良好的策略是不斷調整而來的,無論成敗都要檢討策略。
如果這次投資失敗了,不要氣餒,就算不能賺到錢,也要學到一點東西,一定要從中檢討錯誤,讓下次的交易更順利。
如果這次投資成功了,千萬不要太開心,請找出你為什麼成功,是因為策略真的很棒,還是因為運氣好,不要因為一次的成功就覺得自己是股神
沒有永遠靈驗的投資策略,今天的策略明天不一定適用,唯有不斷檢討學習,才能在投資世界中持續獲利。
以上就是學習投資的七個步驟「七步成金」的介紹,如果想知道每個步驟更詳細的說明,請參閱各個步驟的延伸閱讀。
學習投資是一場漫長的旅程,有時難免枯燥,甚至想半途而廢,但基本功練成之後受用無窮,它是可以跟著你一輩子的專業能力。在這裡勉勵大家一句話:
基本功練好,我就是明牌。
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