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編輯嚴選

阿福投資週報（2021/03/19）

❶ 投資洞察：

① 追求均衡人生：賺到錢又賺到人生

• 前可口可樂執行長戴森（Brian Dyson）在喬治亞理工學院1991年畢業典禮演講的經典語錄：「把生活想像成一場遊戲，你在空中雜耍五個球，這五顆球是工作、家庭、健康、朋友和心靈，並且不可以讓任何一顆球落地，你必須努力平衡你的人生。」
• 台股二月以來類股輪動，資金轉向價值低估的股票，使得阿福投資組合今年績效提早達標，退休後投資目標是設定每年市值成長7%，提領4%作為日常生活費，3%續留投資帳戶因應通貨膨脹，現在投資績效超過目標後，思考的是持盈保泰，建構好健全的投資組合，也為下跌修正作好準備。
• 阿福去年退休後，第一年的心情還是會忐忑不安，少了工作收入後，郵局帳戶只出不進，是否可以按照原先計畫執行，還是有問號，尤其是疫情期間股市波動大，現在看到績效超過目標，心情安定下來，可以好好安排退休生活，疫情尚未解封期間，深度旅遊台灣，今年計畫能考取外語導遊，上週日（3/14）剛剛結束筆試，接下來還有英語口試和受訓，期望順利拿到導遊執照，搭配疫情解封，閒暇之餘帶領外國觀光客旅遊台灣。

② 新增持股標的：台積電

• 台積電是阿福小孩的教育基金投資標的，計畫透過每年的壓歲錢，設定定期定額每月投資。這兩年台積電的大漲，有參與上漲的過程，但由於小孩是小資族，獲利屬於奈米等級。
• 台積電是阿福退休前工作的客戶，曾經在台積十二廠擔任供應商專案經理，對於台積電的人事物很熟悉，也對台積電未來成長深具信心。過去沒有投資台積電，是想作對照組比較，小孩的台積電投資，和阿福投資組合，哪一個績效比較好？結果很明顯的是投資台積電獲勝。
• 台積電在2021/1/21創下新高679後休息，市場資金輪動到其他類股，現在整理回檔約兩個月，計畫先透過零股買進建倉，雖然現在股價高於合理價，在下跌接近合理價時，逐步加大買進股數。

❷ 投資組合分析

① 已公布財報公司的最新價值評估