市場新聞常有些傳奇故事與人物，大概內容是借款，單筆重壓特定股票，尤其是市場熱門焦點股，例如今年的鋼鐵、航運族群，很短的時間內就可以讓資金倍數成長，但這種傳奇故事內容沒有風險管控的紀律，萬一重壓的個股表現不如預期該怎麼辦？繼續加碼等它再漲？絕大多數，應該有99%的人做不到單筆重壓特定股票還能精準的高檔出脫並全身而退，一般凡人應該按照合理邏輯與風險紀律來投資。
人的情緒很容易受市場波動的影響，尤其是本身持股的漲跌，更易引起貪婪或恐懼的心理，漲的時候想賺更多、後悔沒有投入更多資金，在相對高檔投入更多資金追價反而套牢，或下跌時想等反彈卻等不到，直到跌得更深才恐懼而殺低，市場波動所引起的情緒，是一般人容易追高殺低的主要原因。
克服心理情緒受市場波動影響的方法包括：必須按照合理邏輯來投資，維持風險管控的紀律，建立不受波動影響的心理素質等，而這幾項也互有關連，任一件事做得好，都有助於其他事情的執行，例如把資金配置的風險降低，分散持股或降低持股比例，在遇到市場大跌時，整體資產的損失相對有限，心理就不容易受波動影響，情緒穩定才能客觀冷靜的判斷，面對市場動盪的心理素質自然就會提升，而資金配置或持股比例的狀況，則有賴於事先所建立的投資邏輯，按照邏輯來執行，自然會遵守風險管控的紀律。
