編輯嚴選
如何選擇國內券商複委託、海外券商來投資波克夏(BRK.B)、標普500 ETF(VOO)?

2021/11/26閱讀時間約 7 分鐘
如果你打算投資美股,例如波克夏(BRK.B),標普500 ETF (VOO),那麼請繼續看下去。現行投資管道包括國內券商複委託、開立海外券商帳戶,這兩種管道該如何選擇?本篇文章針對大家關心的手續費、交易便利性、遺產處理等議題說明,並且分享阿福使用的方式提供參考,讀者可依據自身狀況,多做比較後選擇適合自己的方式。

一、國內券商複委託:

複委託是透過具有海外證券複委託資格的國內券商,下單買進海外股票和ETF,流程包括向國外券商和國外證券交易所的兩次下單動作而得名。優點是國內合法券商複委託受到金管會監督,投資帳戶繼承與過戶按照財政部稅務規定辦理,投資相對安心。缺點是交易手續費高,而國外券商標榜零手續費
複委託投有「單筆交易」、「定期定股」、「定期定額」三種方式可以選擇,投資考慮和台股一樣,單筆交易是擇時交易,判斷高低點位階進行賣出買進動作。定期定股是在約定日期買進固定股數,定期定額是在約定日期買進固定金額,定期定股和定期定額都是期望取得平均投資成本。投資人除了選擇適合自己的投資策略外,還要特別注意交易手續費率和最低收費金額,網路上也有國內各券商複委託手續費整理表格可以參考,這裡列出手續費率區間、最低收費金額區間,和提醒事項。
  • 單筆交易買賣均收,手續費率為交易金額的0.15%~1.0%,最低收費金額為15~39.9美元,適用大筆交易金額,比較划算
  • 定期定股/定期定額定期投資都是買進時的手續費優惠,而且券商推廣期更會推出超優惠方案,賣出時則無優惠,投資人可多留意買進手續費率為交易金額的0.3%~0.9%,最低收費金額為無低消~4美元,賣出手續費同單筆交易手續費,適用於長期投資存股
阿福目前使用兩家國內券商複委託,包括日盛證券和永豐證券。2017年開始買入波克夏,即是透過日盛證券複委託單筆買進,目前使用永豐證券,主要是看上手續費優惠,即日起~2022/12/31 買進手續費以成交價金乘以0.3%,無最低手續費限制。賣出手續費將依照一般複委託手續費率收取(電子下單0.5%低收35美元)
永豐證券的豐存美股可以選擇定期定股(約定日買入最低1股,最高1000股)或定期定額(約定日買入最低100美元,最高10萬美元),這是想要買進兩大配速員:波克夏(BRK.B)和S&P 500 ETF(VOO),並且長期投資的好選擇。

二、開立海外券商帳戶

現在許多國外券商網站都有中文介面,提供開戶和交易的便利性,直接下單買進海外股票和ETF,優點是交易成本低我使用的海外券商Firstrade,有下列三項優點
  • 交易零手續費,但是交易成本還需要考慮將資金匯到海外券商交割帳戶的電匯成本,以國泰世華銀行為例,電匯成本包括網銀匯款NT$300+全額匯達受款行NT$500(可避免被中轉銀行收費,全額抵達受款銀行)=NT$800,因此最好是一次匯足投資海外資金。
  • 免費股息再投資計畫,自動將配息再次投入購買同樣標的,我持有S&P500 ETF(VOO)是季配息,美債7-10年(IEF)是月配息,均有參加此計畫。
  • 資產重新配置再平衡,每年年底會針對VOO和IEF,進行資產比例再平衡,買進和賣出交易零手續費,交易成本最省。
缺點有兩項,國外券商惡性倒閉,金管會無法保護國內投資人,另外投資人萬一不幸身故,擔心繼承人無法處理遺產問題
阿福目前使用美國券商Firstrade 買VOO和IEF的部位,這個美股帳戶學習約翰·柏格的指數投資和資產配置,每年年底資產重新再配置,股息自動再投入,使用Firstrade 交易零手續費會比較划算。

三、阿福的券商選擇觀點:

以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 2,942 字、1 則留言,收錄於此專題與 Premium 專區
你的見面禮 Premium 閱讀權限 只剩下0 小時 0
贊助支持創作者,成為他繼續創作的動力吧!
阿福是一名馬拉松跑者也熱愛投資, 2017年9月開始耕耘臉書粉專 【阿福の投資馬拉松】 , 分享個人在投資馬拉松路上的心得. 並於2020年5月實現財富自由
我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
留言1
查看全部
如果要發表留言,請先登入註冊會員
享受沈浸的閱讀體驗
徜徉在不受干擾的簡約介面,瀏覽數百萬篇原創內容。
領取見面禮
只要設定追蹤作者,即可享有 48小時
Premium 閱讀權限