Top 5
趨吉避凶 積極選股
頻繁更換 好嗎
是不是想說才沒那極端啦
整理STICA數據
挑出2019~2022週轉率前三的基金
跟野村優質做個簡單的比較
我「主觀」選出三個區間
較長區間的2019~2023
牛市區間的2020/3~2021
短區間的2023
【股息貴族】
股息貴族（Dividend Aristocrats）
投資者認為 股利長期增加代表公司穩定成長 且財務狀況相對比其他公司穩健
S&P500股息貴族指數
1. 至少25年連續增加股息 2. 屬於美國標普500指數（S&P 500）
3. 發息後，公司的市值至少為30
【目標到期基金】
投資有目標 退休買房等 多數目標常為5年以上
通常越靠近目標年 高風險資產比例要越低
早期常見為債券型 因為債券有明確的到期日
像是美國公債 蘋果公司債等 也有ETF 共同基金包裝
追求到期時有較明確的報酬
【年齡配置】
年齡配置也是類似的效果 110
投資市場漲漲跌跌 很難保證短期內績效如何
但長期投資者會遇到的問題之一
I.
(定期定額)累積資產末期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
II.
資產提領初期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
【I.累積資產末期】
後期投入的資產未來得及累積長期報
先簡單談複委託的優點
【遺產】
遺屬申報時認列方便 免去身後麻煩事 當然 遺屬對遺產上百千萬麻煩又怎麼了
但有些不會跟讓家人知道買甚麼的 或是用哪個帳號的
若是沒有留下相關紀錄 查詢上會較不方便 但複委託一調 就都出來了
【費用降低以後】
2022開始各家券商都開始把複委託費用降低
雖然
回顧 兩年多頭時期 僅國泰2049打敗ishares股債系列
那2022這個大空頭呢? 經理人有趨吉避凶嗎?
細部來看分成三組
積極組 股>債 2049 2039 安聯積極
穩健組 債>股 2029 安聯穩健 群益積極 群益穩健
保守組 債為主 安聯保守 群益保守
對照組解釋 AOA A
趨吉避凶 積極選股
頻繁更換 好嗎
是不是想說才沒那極端啦
整理STICA數據
挑出2019~2022週轉率前三的基金
跟野村優質做個簡單的比較
我「主觀」選出三個區間
較長區間的2019~2023
牛市區間的2020/3~2021
短區間的2023
【股息貴族】
股息貴族（Dividend Aristocrats）
投資者認為 股利長期增加代表公司穩定成長 且財務狀況相對比其他公司穩健
S&P500股息貴族指數
1. 至少25年連續增加股息 2. 屬於美國標普500指數（S&P 500）
3. 發息後，公司的市值至少為30
【目標到期基金】
投資有目標 退休買房等 多數目標常為5年以上
通常越靠近目標年 高風險資產比例要越低
早期常見為債券型 因為債券有明確的到期日
像是美國公債 蘋果公司債等 也有ETF 共同基金包裝
追求到期時有較明確的報酬
【年齡配置】
年齡配置也是類似的效果 110
投資市場漲漲跌跌 很難保證短期內績效如何
但長期投資者會遇到的問題之一
I.
(定期定額)累積資產末期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
II.
資產提領初期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
【I.累積資產末期】
後期投入的資產未來得及累積長期報
先簡單談複委託的優點
【遺產】
遺屬申報時認列方便 免去身後麻煩事 當然 遺屬對遺產上百千萬麻煩又怎麼了
但有些不會跟讓家人知道買甚麼的 或是用哪個帳號的
若是沒有留下相關紀錄 查詢上會較不方便 但複委託一調 就都出來了
【費用降低以後】
2022開始各家券商都開始把複委託費用降低
雖然
回顧 兩年多頭時期 僅國泰2049打敗ishares股債系列
那2022這個大空頭呢? 經理人有趨吉避凶嗎?
細部來看分成三組
積極組 股>債 2049 2039 安聯積極
穩健組 債>股 2029 安聯穩健 群益積極 群益穩健
保守組 債為主 安聯保守 群益保守
對照組解釋 AOA A
【特別股】
特別股是甚麼??? 再此不過多贅述直接看市場先生
好啦 不要這麼懶 還是簡單描述幾個重點啦
【固定發行面額&有買回權】
通常面額為25美元 發行公司贖回時可拿回面額
【固定配息&優先發放股利】
普通股不發股利但特別股仍有機會發放 約定好配息率就會固定配發
【特別股】
特別股是甚麼??? 再此不過多贅述直接看市場先生
好啦 不要這麼懶 還是簡單描述幾個重點啦
【固定發行面額&有買回權】
通常面額為25美元 發行公司贖回時可拿回面額
【固定配息&優先發放股利】
普通股不發股利但特別股仍有機會發放 約定好配息率就會固定配發
【書籍介紹】
書名：別把你的錢留到死：懂得花錢，是最好的投資——理想人生的9大財務思維
作者：Bill Perkins
出版日期：2023/8/30
選書原因：此書經許多KOL推薦 於華人社會多有存錢多多益善的理念
對於財產歸零概念顯得突兀 把錢花光的思維 為目前市面少見的理
【書籍介紹】
書名：原子習慣：細微改變帶來巨大成就的實證法則
作者：James Clear
出版日期：2019/06/01
選書原因：出版之後常駐於熱銷排行榜上，多數閱後讀者也對此書表達正面意
見，良好習慣對以前的我，是非常難以建立，期待能從此學到好的方式改善。
【結果 過程 身分認
【書籍介紹】
書名：內在提問：瓶頸不斷，只想躺平？那就和自己聊聊吧！送給正在為人生煩惱的你的自我對話解憂書
作者： 佐佐木常夫
出版日期：2022/07/07
選書原因：每個階段都會有各自的煩惱 作者也歷經不少波折
從中思考作者面臨各種人生時的抉擇跟思考邏輯
【模仿 快速累積】
【書籍介紹】
書名：小，是我故意的：不擴張也成功的14個故事，8種基因
作者：Bo Burlingham
出版日期：2017/05/10
選書原因：多數創業學 都往擴張而行 各大知名企業都是如此
但除此之外也許可以思考另一種創業、經營哲學人士的思維
【不能有外部投資人】P65
如果希望擁有一家小巨
【書籍介紹】
書名：灰階思考
作者：謝孟恭
出版日期：2021/04/20
選書原因： 幾乎每集股癌podcast都會聽 對其投資等等觀念想法都覺得有趣
也非全然說哪種投資方式完美 對不想只看指數投資來入門者 也能有投資啟蒙
【投資概論 大道而簡】P36
真正的艱難學問在經歷不斷、歸納去蕪
【書籍介紹】
書名：綠角的基金8堂課（2016補課增修版）
作者：綠角
出版日期：2016/08/31
選書原因： 我的指數化投資啟蒙 其他書都已絕版 故買此書 雖年代稍遠
但內容歷久不敗 至今日仍十分受用
【先談風險 再想報仇】P15
基金業者不想告訴你的事1.5%的管理費 越多人參與基金
【書籍介紹】
書名：一年投資5分鐘：打造每月3萬被動收入，免看盤、不選股的最強小資理財法
作者： 陳逸朴（小資YP）
出版日期：2021/12/29
選書原因： 台股破萬點之後 首本指數化投資入門書籍
比起因為台股熱門而衍生五花八門卻不知道是不是因為QE而受惠
指數化投資從伯格廣為人知以來至今始終有
【書籍介紹】
書名：深入人心的神表達：從一人告白到萬人演講，有邏輯就能說出精彩
作者：陶峻, 五頓
出版日期：2022/11/01
選書原因：除過去大學社團外 為準備第一次正式演講(分享)
想表現更好 讓老師觀眾能刮目相看 於排行榜搜尋相關書籍 故得知此書
〈本文結合回母校分享(演講)後心得〉
【書籍介紹】
書名：通膨時代，我選擇穩定致富：輕鬆跑贏通膨、躺著也賺的指數化投資，讓你的錢錢不縮水！
作者：理財館長 IG粉絲最多的指數推廣者 、 狂徒 活躍於Dcard善於挑戰規則
選書原因：指數投資推廣 台灣難得的新書 兩位作者也都時有觀看
【書籍介紹】
書名：A大的理財金律：從零存款開始也能越過越好
作者：A大 常於PTT解答各式理財疑問成名
選書原因：常逛PTT的我不自覺記住這個ID 得知出書之後 對理財知識的學習更為好奇
【持續學習理財知識】
理財對多數人似乎必備又顯得遙遠 生吃都不夠了還曬乾嗎
對信用卡的負面新聞錨定 而錯失
【書籍介紹】
書名：別把你的錢留到死：懂得花錢，是最好的投資——理想人生的9大財務思維
作者：Bill Perkins
出版日期：2023/8/30
選書原因：此書經許多KOL推薦 於華人社會多有存錢多多益善的理念
對於財產歸零概念顯得突兀 把錢花光的思維 為目前市面少見的理
【書籍介紹】
書名：原子習慣：細微改變帶來巨大成就的實證法則
作者：James Clear
出版日期：2019/06/01
選書原因：出版之後常駐於熱銷排行榜上，多數閱後讀者也對此書表達正面意
見，良好習慣對以前的我，是非常難以建立，期待能從此學到好的方式改善。
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作者： 佐佐木常夫
出版日期：2022/07/07
選書原因：每個階段都會有各自的煩惱 作者也歷經不少波折
從中思考作者面臨各種人生時的抉擇跟思考邏輯
【模仿 快速累積】
【書籍介紹】
書名：小，是我故意的：不擴張也成功的14個故事，8種基因
作者：Bo Burlingham
出版日期：2017/05/10
選書原因：多數創業學 都往擴張而行 各大知名企業都是如此
但除此之外也許可以思考另一種創業、經營哲學人士的思維
【不能有外部投資人】P65
如果希望擁有一家小巨
【書籍介紹】
書名：灰階思考
作者：謝孟恭
出版日期：2021/04/20
選書原因： 幾乎每集股癌podcast都會聽 對其投資等等觀念想法都覺得有趣
也非全然說哪種投資方式完美 對不想只看指數投資來入門者 也能有投資啟蒙
【投資概論 大道而簡】P36
真正的艱難學問在經歷不斷、歸納去蕪
【書籍介紹】
書名：綠角的基金8堂課（2016補課增修版）
作者：綠角
出版日期：2016/08/31
選書原因： 我的指數化投資啟蒙 其他書都已絕版 故買此書 雖年代稍遠
但內容歷久不敗 至今日仍十分受用
【先談風險 再想報仇】P15
基金業者不想告訴你的事1.5%的管理費 越多人參與基金
【書籍介紹】
書名：一年投資5分鐘：打造每月3萬被動收入，免看盤、不選股的最強小資理財法
作者： 陳逸朴（小資YP）
出版日期：2021/12/29
選書原因： 台股破萬點之後 首本指數化投資入門書籍
比起因為台股熱門而衍生五花八門卻不知道是不是因為QE而受惠
指數化投資從伯格廣為人知以來至今始終有
【書籍介紹】
書名：深入人心的神表達：從一人告白到萬人演講，有邏輯就能說出精彩
作者：陶峻, 五頓
出版日期：2022/11/01
選書原因：除過去大學社團外 為準備第一次正式演講(分享)
想表現更好 讓老師觀眾能刮目相看 於排行榜搜尋相關書籍 故得知此書
〈本文結合回母校分享(演講)後心得〉
【書籍介紹】
書名：通膨時代，我選擇穩定致富：輕鬆跑贏通膨、躺著也賺的指數化投資，讓你的錢錢不縮水！
作者：理財館長 IG粉絲最多的指數推廣者 、 狂徒 活躍於Dcard善於挑戰規則
選書原因：指數投資推廣 台灣難得的新書 兩位作者也都時有觀看
【書籍介紹】
書名：A大的理財金律：從零存款開始也能越過越好
作者：A大 常於PTT解答各式理財疑問成名
選書原因：常逛PTT的我不自覺記住這個ID 得知出書之後 對理財知識的學習更為好奇
【持續學習理財知識】
理財對多數人似乎必備又顯得遙遠 生吃都不夠了還曬乾嗎
對信用卡的負面新聞錨定 而錯失
【KISS法則】
Keep it Simple and Stupid 保持簡單和愚蠢
【化繁為簡】
通用電器董事長JackWelch 「工作沒取得良好的結果 不是因為難度太大
不是因為不積極 不付出 是事情本身很簡單 我們把簡單的工作複雜化了」
〔截至MBA智庫〕
【發想】
如果說要推廣指數化投資 那麼 除了由下往上的KOL
由上往下擁有立法&監督權利的委員呢?
本次主要聚焦於 財政委員會立委 以及 金管會委員
他們跟金融相關法規有更直接的關聯
如果要健全相關法令 比如說費用返還等 沒有比他們更適合了
名單都是官網查詢 並透過陽光法令主題網查詢資產
【KISS法則】
Keep it Simple and Stupid 保持簡單和愚蠢
【化繁為簡】
通用電器董事長JackWelch 「工作沒取得良好的結果 不是因為難度太大
不是因為不積極 不付出 是事情本身很簡單 我們把簡單的工作複雜化了」
〔截至MBA智庫〕
【發想】
如果說要推廣指數化投資 那麼 除了由下往上的KOL
由上往下擁有立法&監督權利的委員呢?
本次主要聚焦於 財政委員會立委 以及 金管會委員
他們跟金融相關法規有更直接的關聯
如果要健全相關法令 比如說費用返還等 沒有比他們更適合了
名單都是官網查詢 並透過陽光法令主題網查詢資產
