台灣加密貨幣合法嗎?投資有什麼風險?以下教你如何辨識加密貨幣詐騙手法?以及如何防範加密貨幣詐騙.

2022/02/10閱讀時間約 8 分鐘
比特幣等加密貨幣近幾年這麼夯,已經成為新型的網路及投資標的,但在過去比特幣投資一直被污名化,大眾在過去既定印象都會把虛擬貨幣與詐騙集團、直銷老鼠會、不合法的貨幣等的負面字眼連結在一起,不過隨著近幾年被主流所擁抱後,許多人開始想了解加密貨幣在台灣是否合法?有什麼投資上的風險?詐騙集團還是如此猖獗嗎?要如何辨識?以下文章將帶你了解合法性、投資風險、辨識詐騙手段以及要如何防範.

台灣買加密貨幣是否合法?

答案是合法也可以買,但政府也正試著管理加密貨幣此新興金融產業.
雖然台灣尚無加密貨幣交易所牌照制度,但依舊可以買比特幣或其他的加密貨幣.不過值得一提的是台灣金管會已於2021年07月01號發布實施「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,針對比特幣或其他加密貨幣的交易所進行洗錢防制,要求交易所強化客戶身份的確認與審查,並規定對達一定金額以上通貨交易做申報,以及要求監控疑似洗錢的交易.
詳細的法條,可參照金管會針對「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」的最新函釋.

投資加密貨幣有什麼風險?

投資加密貨幣有賺有賠,凡申購前請留意以下注意事項.
  • 價格漲跌幅度大-俗話說「幣圈一天,人間十年」,就是在幣圈的幣價漲幅很大,就以2021年5月19日當天來講,因為許多的負面消息盤據整個幣圈,導致比特幣24小時內跌超過20%,隨後5月20日又因一些投資名人的信心喊話後,又從前一日的低點 3 萬美元反彈至 4.2 萬美元以上,24 小時暴漲近 40%。故投資時要理性思考,才不會被如此大的價格波動影響心情與生活.
  • 駭客入侵的風險-雖然區塊鏈這項技術就是任何人都無法竄改資料以盜取金錢,但有些駭客會直接駭入交易所裡面,盜取交易所的資金.不過現在已有些大型的交易所提供了雙重驗證、防釣魚等功能,甚至成立了緊急保險基金,來賠償駭客入侵的損失.
  • 詐騙的風險- 隨著比特等其他的加密貨幣成為投資的熱門話題,也漸漸變成了詐騙集團專攻的領域.常見的就是透過社群軟體、手機應用程式、交易所本身、代幣販賣等等的詐騙手法,實際下面會詳細地列出來.但總歸一句,誤信高報酬率的投資管道,以免吃了閉門羹.

了解如何防範駭客盜取加密貨幣 --->要如何安全保管加密貨幣?什麼是冷錢包?


如何辨識加密貨幣詐騙手法?如何防範詐騙集團?

投資比特幣等虛擬貨幣有上述的風險外,另一個較令人擔心的是遇到詐騙集團.這裡幫大家列舉一下常見的詐騙手法已經,在哪裡可以看到詐騙集團的列表.

常見的加密貨幣詐騙手法

  • 社群媒體詐騙- Line、Facebook甚至是Instagram一直是詐騙集團最喜歡操作的社群平台了,以Line與Facebook為例,他們經常透過創建投資分析社團或者是群組,然後在群組裡面發當日盤勢分析、推薦飆股,並搭配直播課程教學、助理溫馨提醒等手法,來贏得信任.當投資人因而獲利時,並對此投資有了信任時,就慫恿投資人進場投資他們所佈局的交易所與虛擬貨幣,等到詐騙集團拿到錢後就解散群組或踢出群組,這時投資人想領回資金時,就已經為時已晚了.
  • 交友詐騙-近期新型的詐騙手法式透過交友軟體相互認識,在認識的過程中告訴對方自己正在投資比特幣,然後跟受害者說可以去一些合法的網站嘗試投資看看,一旦嚐到甜頭便將受害者導向它們所佈置好的山寨版的網站註冊入金來詐取錢財.
  • 假APP詐騙-近期有許多app詐騙事件不斷傳出,他們都以挖礦為名義吸引用戶付費下載,但實際上只是個空頭平台,什麼事情也沒做.國外有個研究單位指出,之前有170款andoid的app就是如此的詐騙應用程式,約有10萬名用戶受害,詐騙金額近1000萬台幣.這些app分為兩種,分別為bitscam及cloudscam,他們都是以提供挖礦服務為理由,吸引用戶付費訂閱,然後在app上做一個儀表板介面,讓你感覺好像這個服務真的有幫你賺錢.所以在下載app時也要很小心,選擇下載量大的app,而不是只有幾千個下載量而已,評價也是一個很好的參考基準,看看用戶給此app差評的原因就可以知道是不是假的app了.
  • 網站詐騙-詐騙集團通常都會先成立一個假的交易所網站,然後再以各種不同的手法將民眾導入他們的假平台投資,最有名的新聞就是土耳其有一家小型的交易所創辦人捲款逃走,導致39萬用戶受害,損失高達20億美元.
  • ICO詐騙-ICO(Initial Coin Offering)就是貨幣首次發行,許多詐騙集團會創造某些假幣要ICO,說他們的項目是下一個獨角獸,若能提早買幣就可快速報酬等的話術來吸引投資買幣,有名的ICO詐騙就是維卡幣(onecoin),聲稱可以打敗比特幣,創辦人吸金了40億歐元後就消失了無影無蹤.
  • 盜用官方帳號-近期有許多駭客駭入官方粉絲團的帳號,然後在官方帳號發布一則只要將比特幣存入他們的錢包就不久就回得到雙倍的返還.最有名的就是2020Twitter比特幣騙局事件,有許多的名人、科技公司都有被盜,例如:蘋果、Binance、coinbase、歐巴馬、比爾蓋茲、馬斯克等等.騙走了12顆比特幣.
  • 龐氏騙局-龐氏騙局(ponzi)是傳銷手法,也是我們所說的老鼠會,他們就是透過上述的社群軟體或交友軟體去吸納下線,讓人們投資金錢然後邀請更多的下線來投資,於是就創造出了龐氏效果。他們通常都會創建上述的那種假App或網站,然後以高報酬的介面呈現在網站上,你表面上看起來你投資的確實有在賺錢,所以避開所有沒同你真正解釋公司如何盈利的模糊商業模式只相信那些深入調查研究過的網站。

如何防範加密貨幣詐騙

  • 審慎加入投資群組或社團 - 加入投資群組或社團進去時適時的瀏覽一下裡面的人大部分都在講什麼,如果一直大肆宣傳某交易平台或某新幣種的正面消息,基本上就是有鬼.適時的過濾訊息,才不會被別有用心的人給洗腦.
  • 交友謹慎 - 不管是什麼交友平台、社群平台,甚至是全民party這種KTV形式的唱歌平台都會有詐騙集團出沒,我身邊家人就有發生過,他會先稱讚你唱歌很好聽,接著聊彼此的背景身份,進而介紹自己的比特幣投資,讓你對投資產生興趣,然後誘導你進行詐騙.老話一句,交友謹慎,不要被什麼甜言蜜語給沖昏頭,避免有金錢上的來往.
  • 選擇大型的交易所與網站-選擇大型且安全的交易所網站,如:幣安(Binance)、火幣、Maicoin等的,但也要留意你所進去的官方網站或App是否為真的,簡單的辨識方法就是看網址是否為https還是http,https表示該網址被安全加密,http則是不安全網址,以Maicoin為例,真的網址為https://www.maicoin.com/」、但假的網站為http://www.maicoin.cc/」,所以盡量不要點到http這種不安全的網址.
投資主流幣,少碰沒聽過的幣種-投資市值前10名的幣種,是相對有保障的,如:比特幣、以太幣、幣安幣、萊特幣等等,若想要看最新10大加密貨幣可以參考Coinmarketcap.值得一提的是幣安交易所裡的幣種也是可信賴的,因為想進入幣安裡的項目都需要幣安團隊針對其幣種審視白皮書,確定有其價值才會上到幣安交易所.
查詢165反詐騙專線-不確定平台或任何資訊是否為詐騙,可撥打165反詐騙專線或者進入「警政署165全民防騙網」查詢已被通報的詐騙集團.再者也可以直接google 打你所要的關鍵字加“詐騙”兩字查看看有什麼樣的案例.
本文純粹為個人的觀點,無任何投資建議之意,投資一定有風險,投資前務必自行研究判斷。

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Crypto中文原意是加密的意思,cryptocurrency則是加密貨幣的意思.但現在許多人都直接將加密貨幣叫crypto.隨著加密貨幣在2017年與2020年發生了兩次狂潮後,加密貨幣開始廣為人知,但許多人知其名,卻不知其中,故台灣Crypto就是要幫好奇的人科普一下加密貨幣
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