根據美國聯邦貿易委員會（FTC）的報告顯示，在2021年年初到2022年6月期間，詐騙份子利用社交媒體平台散布虛假消息，導致約4.6萬人受到加密貨幣詐騙，總損失高達10億美元。這短短一年半的時間內，顯示出加密貨幣對人們有著極大的吸引力，但同時也揭示了更多騙局，讓一般人難以防範。
加密貨幣的詐騙手法
加密貨幣市場與傳統法幣有著相當大的差異，其中涉及許多複雜的技術結構，讓許多民眾在不了解情況下，盲目投身其中，只知道買賣，卻不了解背後的技術問題與漏洞。這也讓詐騙集團盯上了這個新興市場，引發了加密貨幣的詐騙手段。目前主要的加密貨幣詐騙手法包括：
- 垃圾幣（Rug Pull）：垃圾幣是一種在加密貨幣領域中常見的詐騙行為，國外稱之為「rug pull」。這種情況通常發生在加密貨幣尚未上市交易之前，詐騙者利用社群募資的方式宣傳該加密貨幣，吸引投資者購買。然而，一旦加密貨幣登上交易所，可能會出現無法運作、停機或交易受限等問題，導致投資者的損失。一個著名的案例是2021年的魷魚幣（SQUID）。當時，這個加密貨幣以電視劇《魷魚遊戲》的熱度為背景，在短短3天內市值飆升，但之後爆出登上交易所後無法交易，還傳出項目方捲款潛逃的消息，導致魷魚幣市值暴跌，投資者蒙受巨大損失。
- ICO（首次代幣發售）：ICO（首次代幣發售）在加密貨幣領域中類似於股票市場的IPO（首次公開募股），是一種區塊鏈眾籌的方式。通常，加密貨幣項目會在初期階段向一般的民眾販售代幣，以此來募集資金，支持項目的發展。投資者需要注意，大部分加密貨幣的ICO不是全面性公開進行的，而是在限時、限量的情況下進行發售。這意味著，如果投資者在此時購買即將上市的加密貨幣，可能能以相對低的價格獲得，等待加密貨幣上市後價格上漲，再出售以換取利潤。然而，一般投資者和部分加密貨幣項目可能會有相同的想法。他們會透過廣告宣傳和社群行銷，持續地推廣未來即將推出的加密貨幣。一旦募集到大筆資金並登上交易所，項目方可能會在第一時間出售手中的加密貨幣，獲取高額利潤。然而，這樣的行為也會被市場解讀為「該項目已被拋棄」，可能導致新幣上市後迅速面臨巨額損失。
- 場外交易：一般而言，民眾在購買加密貨幣時，除了可以直接從項目方購買外，大部分人通常會選擇透過各種加密貨幣交易所來進行交易。然而，交易所本身的價格和手續費通常不會非常吸引人，且支援的付款方式也相對縮限。由於這樣的情況，出現了許多所謂的「幣商」，這些幣商是指專門對外進行加密貨幣的買賣。這些幣商不受大型交易所的全面監管，因此存在一定的風險。不少詐騙集團會利用這個漏洞，冒充幣商來欺騙民眾進行轉帳購買加密貨幣。最後，受害者可能無法收到購買的加密貨幣，或者收到的根本不是自己要的加密貨幣。
- 假交易：無論是股票交易還是加密貨幣交易，都會涉及到手續費。這些手續費通常是直接從交易金額中扣除，而不是需要單獨支付的金額。詐騙集團為了吸引民眾，可能會聲稱他們的交易所免除手續費，或者操控特定加密貨幣的價格，使其偏高或偏低，以誘使人們註冊帳號並進行投資。然而，當民眾想要將加密貨幣轉換為現實世界中的法定貨幣時，或者要將加密貨幣轉移到其他交易所時，可能會發現無法成功進行轉帳。即使向客服求助，也可能得不到任何回應。這時候，才會發現自己可能遭遇了假交易所的詐騙行為。
如何避免加密貨幣詐騙
- 避免參與小幣或是爆紅幣的ICO
在加密貨幣領域中，確實存在許多人藉機炒熱幣值以達到詐騙的目的。為了防範詐騙，最直接有效的方法是「避免參與ICO（首次代幣發售）」，特別是那些名不見經傳、利用熱門話題行銷的加密貨幣，最好保持警戒並遠離。
雖然ICO制度缺乏監管機制，但這並不意味著每個加密貨幣的上線與問世都會產生問題。事實上，除了ICO外，還有其他可靠的發行模式，例如依靠大型平台進行的IEO（首次交易所發售），其可信度相對較高。- 盡量選擇官方或有信譽的幣商
一般來說，完善體制的民間幣商通常會努力爭取各大交易所的認證，因此那些得到大型交易所認證的民間幣商相對來說是可信賴的對象（儘管相對而言！）。為了防範詐騙，我們應該避免購買加密貨幣時找那些來路不明的幣商，即使他們提供極具吸引力的價格，如果最終被騙走，損失絕對會遠遠超過那些交易所的手續費。
選擇交易所時應遵循以下準則。加密貨幣交易所最大的特點是「面向全球」，只要有網路，就能登入某個交易所進行加密貨幣交易。因此，選擇信譽良好的加密貨幣交易所可以避免許多問題。像幣安、Coinbase等大型交易所都是值得信賴的交易所。
對於新興交易所，我們應該如何判斷其可信性呢？在CoinMarketCap的網站中，有一個「加密貨幣現貨交易所」的交易量排行榜，透過這個排行榜，可以選擇交易量前100名的交易所來使用，基本上就不太會有太多問題（個人建議優先選擇前五名的交易所）。謹慎選擇交易所，將有助於保障您的投資安全。
碰到虛擬貨幣詐騙怎麼辦
到目前為止，我們可以看到加密貨幣詐騙的種類非常多樣化，因此學習如何避免詐騙遠比事後追討更重要。認識詐騙手段，提高警覺性是保護自己的有效方法。誠品徵信社必須坦承，如果支付的費用已經轉至海外，且詐騙對象也在海外，追討的機會確實微乎其微。
然而，若支付的對象在國內或是轉帳的帳號在國內，請立即聯絡誠品徵信社免費諮詢專線0800-012-268。我們的專業人員將仔細聆聽您的情況，根據您的情況提供最大的協助。保持冷靜、及時求助，是在遭遇詐騙時最重要的步驟。
