外匯教學|什麼是外匯保證金?IBKR盈透證券外匯功能介紹!

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想入場外匯交易市場的投資新人一定都聽過外匯保證金,究竟外匯保證金是什麼?為何外匯保證金能用小小的資金,投資大大的錢呢?相關概念和用語,馬上讓小屁股全面解析!

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外匯保證金

多數外匯投資人使用的外匯交易是外匯實體交易,即是用A貨幣買賣B貨幣,並從中賺取匯率差,從而實現獲利。

然而另一種外匯交易模式,則是利用槓桿原理的外匯槓桿交易,也就是俗稱的外匯保證金交易


1. 何謂槓桿原理?

槓桿原理,「能進行存入保證金幾倍大規模的交易機制」,即是利用較小的資金,去購買高價的商品

一般而言,外匯實體交易須滿足下兩條件:足夠的交易本金、足夠的交易時間,才能實現獲利。

如果今天你是本金較為不足的投資人,便可考慮外匯保證金交易。


2. 如何投資外匯保證金?

投資人將保證金(本金)付給券商,券商便會給投資人一筆比保證金(本金)更大的合約,投資人便利用槓桿原理來操作比保證金(本金)更大的資金,等待匯率波動來賺取價差,從而實現獲利。

舉例
槓桿比例為1:100,保證金為1萬美元.那麼投資人便能用1萬美元操作100萬美元的外匯。


小叮嚀
外匯保證金是一種較高風險的投資方式,有可能本金歸零。因此新手剛入場時不建議槓桿比例超過100,或是槓桿太高的狀況。


3. 何謂點差?

點差是投資人買入價(Bid)和賣出價(Ask)之間的價差,券商願意給投資人比保證金(本金)較高的資金運作,原因是能從中賺去較大的點差。

外匯知識報你知
各國匯率報價通常為六位數,個位數稱為「步」,或稱「小點」;十位數稱為「點」。
因此十步就是一點,採十進位。
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4. 隔夜利息

假設今日外匯保證金交易並非當沖,而是會放到隔天以後賣出,則會有一筆隔夜利息。如果投資人使用的槓桿比較高,利息也會隨之提高。

要注意的是,每家券商設定的新的一天時間都不一樣,多數為台灣時間早上5至6點

舉例
使用的平台設定早上6點是新的一天,5:59下單,即要支付隔夜利息。


5. 下單該挑選哪些貨幣?

只要是國際貨幣都能進行選擇,但一般推薦外匯市場上的國際八大貨幣美元、英鎊、歐元、加幣、日幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎

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6. 何謂主要貨幣對?

主要貨幣對(Major Currency Pairs)即是上述國際八大貨幣的配對,可分為下列三種方式。

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由於美元是外匯市場上的主要兌換貨幣,因此在做間接報價交叉報價時,還需把非美元的幣別兌換為美元才能進行交易,如此便多了一些成本,因此會推薦以直接報價進行交易


7. 外匯保證金的單位?

股票的單位是一張,而外匯保證金的單位是一手。一手的金額是10萬貨幣單位,如10萬美元、10萬歐元。

一般而言,投資人最低可以下0.01手

舉例
買1手英鎊兌換美元,即是用10萬英鎊兌換美元。


8. 下單成本、獲利/虧損、預付款比例如何計算?

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I. 下單成本:點差 + 隔夜利息 + 保證金 (10萬貨幣單位)


II. 獲利/虧損:手數 x 步數 (x 現價)

舉例
買1手英鎊兌美元,報價漲了200步,獲利即1手x200步=200美元。
買1手英鎊兌美元,報價跌了200步,虧損即1手x200步=200美元。


III.預付款比例:可用本金 / 總本金

預付款即是保證金,也就是本金;而預付款比例是目前投資人還能使用多少本金。

進行外匯保證金交易,一定要隨時注意預付款比例。

如果預付款比例低於50%,券商便會提醒投資人補繳保證金,如果投資人未補繳而導致報倉,券商便會強制投資人平倉。

外匯知識報你知
* 建倉:投資人買入外匯。
* 平倉:將手中的合約轉給別人。
* 爆倉:投資人的保證金帳戶出現負值。
* 強制平倉:當投資人出現爆倉情況,券商會將投資人名下未平倉的合約強行轉讓他人,以阻止風險近一步擴大。


舉例
保證金帳戶有10000美元,交給券商的保證金為2000美元,而後虧損2000美元,那可用本金便是10000-2000-2000=6000美元。
預付款比例便是 6000/10000=60%。


IB盈透證券外匯功能

在台灣較為熟悉的美股四大券商中,並不是每家券商都有外匯這項金融產品,而【Interactive Brokers盈透證券】剛好擁有外匯功能。

外匯交易在【Interactive Brokers盈透證券】也是炙手可熱的功能之一,下列來看其外匯交易的特色。


1. 提供23種貨幣,100多種貨幣兌

【Interactive Brokers盈透證券】提供的貨幣清單:

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2. 零差價

【Interactive Brokers盈透證券】兌換外幣幾乎是零差價,投資人可以從中省去不同外幣差價所造成的成本。


3. 匯率即時

【Interactive Brokers盈透證券】的換匯功能是其另一大特色,投資人不但可以在IB帳戶內進行直接進行換匯,還能取得比台灣銀行更好的報價。


4. 換匯手續費

不論投資人交易的金額多寡,【Interactive Brokers盈透證券】的換匯手續費皆是固定的2美元

一般建議累積金額較大時再進行換匯,便能將成本壓至最低。


5. 每月免費出金一次

【Interactive Brokers盈透證券】提供投資人每個月享有一次免手續費出金,同個月內進行第二次出金時,則要繳納10美元手續費。


6. 外匯槓桿交易

【Interactive Brokers盈透證券】也提供了外匯槓桿交易,或稱外匯保證交易的功能,一旦投資人在後台開通該項功能後,即能進行外匯槓桿交易。

值得令人注意的是,【Interactive Brokers盈透證券】的外匯槓桿交易與別家略有不同,共2點如下:


I. 槓桿比例:交易金額 / 帳戶本金

沒有固定的槓桿比例,假設本金是固定的,當投資人交易金額越大時,槓桿比例也越大;反之,當投資人交易金額越小時,槓桿比例則越小。


II. 沒有1手交易限制

多數券商會限制投資人的交易金額,通常是0.01手~1手,然而【Interactive Brokers盈透證券】為了提高投資人的交易靈活度,廢除了這項限制,投資人想要交易多少,便輸入多少

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