【新手必讀】外匯保證金如何開始交易?

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外匯保證金的基本概念

在進行外匯保證金交易時,投資者需存入一筆最低金額,這筆錢就是保證金,而保證金金額則取決於卷商所提供的槓桿比率。

什麼是外匯保證金可參閱前篇文章 👉 連結


外匯保證金的交易時段

外匯市場按時段區分,主要有四大市場 : 雪梨 (澳洲盤)、東京 (亞洲盤)、倫敦 (歐洲盤)、紐約 (美洲盤)。當四大市場開盤時,當地的貨幣會有較大波幅,而在兩個市場的交易時段重疊時,往往容易出現大幅波動。

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交易的貨幣對怎麼選?

貨幣通常可分為【主要貨幣】和【次要貨幣】兩大類:

  • 主要貨幣:由於交易量大,市場流動性高,價格相對也越穩定。例如 : 美元、歐元、日圓、英鎊、澳元、紐幣、加元、瑞郎等。
  • 次要貨幣:交易量較小,市場流動性較差,價格幅度容易擴大,較易產生劇烈波動,因此風險也相對較高。例如 : 土耳其里拉、南非幣、墨西哥披索、港幣、新加坡幣等。

建議新手以主要貨幣作為優先選擇。


外匯保證金的交易成本及損益如何計算?

外匯保證金買賣的單位為手 ( Lot ),假設買進1手,等同交易標準合約規模10萬美元的基礎貨幣單位。而在進行外匯保證金交易時,需要先確認槓桿倍數,因為所需準備的保證金金額依槓桿倍數有所不同。

計算公式為 : 所需保證金=現在匯率換算成美元× 合約規模 (10萬美元)×手數÷槓桿倍數

※外匯交易中通常使用10萬美元為單位進行交易,但依據不同卷商,也能進行10,000、1,000美元單位等的交易

【範例】

以歐元/美元為例,匯率為1.1016,交易1手

  • 國內卷商 : 以30倍槓桿為例,所需保證金= 1.1016× 100,000×1手÷30倍槓桿 = 3,672美元交易一手。
  • 國外卷商 : 依所選擇的卷商不同槓桿倍數也不同,通常為100~1000倍。例如 : 500倍槓桿,所需保證金= 1.1016×100,000×1手÷ 500倍槓桿 = 220美元交易一手。也就是說交易0,01手的話僅需要22美元即可,大大降低交易成本。

交易成本-點差

「點差」指的是買入價、賣出價的價差,可看作是交易的手續費。一般來說,在小數點後第四位的稱為點 (pips),而日圓相關貨幣對或黃金的點則是在小數點後第二位。在點之後的數值稱為步 (points),10步=1點。

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例如 : 英鎊/美元買進匯率1.28500,賣出匯率1.28800,差額0.00300,也就是點差30點

等於交易1手英鎊/美元為30美元點差成本


交易成本-庫存費 (隔夜利息)

當你的持單過夜時,則需支付庫存費 (隔夜利息)。過夜是依據美國的收盤時間,約為台灣時間早上5點,因此場上持單若跨過早上5點,就會有庫存費產生。外匯是以貨幣對進行交易,例如買進歐元/美元,代表使用美元去兌換等值的歐元,也就是買進歐元 (獲得歐元利息),同時賣出美元 (支付美元利息),兩者間的利率差就是隔夜利息。

不同的貨幣因利率不同,所產生的庫存費有所不同,而做多 (買入) 和做空 (賣出) 皆會影響庫存費收取或給付。舉例來說,做多歐元/美元持單過夜,將被收取6.13美元庫存費;但若是做空歐元/美元,則卷商將給付給你4.25美元庫存費。

根據國際銀行慣例,金融衍生品交易在2個交易日後結算,隔夜利息是按照結算日計算。另外有一個「3日庫存費」,若是週三持單到週四,結算日為週五到下週一 (因為六日兩天休盤),因此庫存費會變成3倍。 (※週三持單到週四的庫存費最貴!!!)

※庫存費的金額會隨著各國貨幣利率而有所改變,不同卷商的庫存費也都不同。


損益如何計算?

【直接貨幣】基準貨幣為非美元、兌換貨幣為美元

例如 : 歐元/美元、英鎊/美元、澳幣/美元、紐幣/美元…..等,當中歐元、英鎊、澳幣、紐幣為基準貨幣,美元為兌換貨幣

損益計算公式為 : (賣出價-買入價)× 合約規格(10萬美元)×手數=損益(美元)

【範例】

以做多歐元/美元為例,買入匯率為1.1016,於匯率1.1100賣出平倉,交易1手

(1.1100-1.1016)×100,000×1手=獲利840美元

 

【間接貨幣】基準貨幣為美元、兌換貨幣為非美元

例如 : 美元/日圓、美元/瑞郎、美元/加幣……等,當中美元為基準貨幣,日圓、瑞郎、加幣為兌換貨幣

損益計算公式為 : (賣出價-買入價)×合約規格(10萬美元)×手數÷平倉價=損益(美元)

【範例】

以做多美元/日元為例,買入匯率為140,於匯率141賣出平倉,交易1手

(141-140) ×100,000×1手÷141=獲利709美元

 

【交叉貨幣】基準貨幣為非美元、兌換貨幣為非美元

例如 : 歐元/日圓、歐元/瑞郎、英鎊/日圓……等,當中歐元、英鎊為基準貨幣,日圓、瑞郎為兌換貨幣,損益必須再除以平倉時美元兌該兌換貨幣的匯率,才可以換算成美元

損益計算公式為 :  (賣出價-買入價)×合約規格(10萬美元)×手數÷平倉時美元兌該兌換貨幣的匯率=損益(美元)

【範例】

以做多澳元/加元為例,買入匯率0.8700,於匯率0.8800賣出平倉,交易1手

平倉當時美元/加元匯率為1.3253

(0.8800-0.8700) ×100,000×1手÷1.3253=獲利755美元


如何開始投資外匯?

1.充實基本知識 : 交易前務必先熟知外匯保證金交易的原理,如 : 交易成本計算、損益計算、風險控管及交易軟體操作等。

2.選擇合適的卷商 : 目前在台灣合法的外匯卷商只有4家 (元大期貨、群益外匯王、遠東商銀外匯、凱基),這些台灣本土卷商皆受金管會監管,優勢為出入金方便,其中,遠東商銀外匯最低開戶資金為1萬美元;而在國外因外匯保證金已經盛行多年,卷商約有1000家,其中有中文服務的超過100家,通常50~100美元即可開戶。投資者必須挑選一家有監管牌照、成立年限越久、有規模的外匯券商,同時也需考量交易環境、點差、槓桿倍數、出入金是否正常等。

3.選擇交易商品 : 在外匯交易中有許多種不同的貨幣對,每一種都有自己的特性。盡量選擇交易量多的「主要貨幣」,關注該貨幣對的過往價格走勢,從而去瞭解價格的變動。

4.制定交易策略 : 擬定交易策略是投資者最重要的事,牽涉到許多技術面層,之後有機會再聊聊。這裡先幫大家整理出幾項重點,幫助你之後的學習可以更有效率。

(1) 觀摩其他投資者的交易策略 : 剛開始是最困難的階段,建議可以先參考其他投資者的交易方法,不斷學習及試單,逐步修改成符合自己的策略。

(2) 找出自己的交易風格 : 依照自己的生活型態,找出自己適合震盪交易、波段交易或事長線交易等方式。

(3) 風險設置 : 每一次交易時都要先設置好止損,建議將每筆虧損金額控制在本金2%以內,具體設置多少取決於你的交易風格。

(4) 紀錄所有交易訊息 : 完整的紀錄可以幫助你日後分析策略的有效性並加以改良,若出現虧損時,也能找出具體的原因。

5.開始交易 : 建議先由模擬倉開始練習,而模擬倉大多數卷商都會提供,等到穩定獲利之後再開立真倉開始交易。


總結

外匯保證金是一種非常方便且適合小資金投資者使用的工具,只要能善加利用,是能為你創造源源不絕的收入。在進行外匯交易時,一定要先充實相關知識,並挑選合適的交易商品,利用技術分析判斷趨勢,透過不斷練習並加以修正,最後總結出一套屬於自己的分析方法。如果你有興趣,可以到U0 FX外匯黃金交易學院一起學習。

 

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