股票VS外匯哪一個更值得投資?什麼人適合投資外匯?

閱讀時間約 6 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

現在市場上的投資商品玲瑯滿目,各有各的優勢,而股票和外匯皆是受到投資者廣為歡迎的投資工具,事實上,股票和外匯兩者間其實存在極大的差異。選擇投資台灣股票有高股息的好處,而投資外匯則資金可以靈活運用,那麼究竟哪一種投資商品適合我呢? 外匯和股票,哪一個更值得投資呢?本文將整理外匯和股票的六大差異性來進行對比,幫助你選擇適合自己的投資工具。

什麼是外匯? 外匯保證金是什麼?

外匯指的是國外的貨幣,如 : 美元、歐元、英鎊、日圓……等,一般最廣為熟知的交易方法就是去銀行換匯,匯率佳時買入,等日後上漲再換回台幣賺取匯差。那除了去銀行換匯外是否還有其他方法可以賺匯差?

想要透過外匯交易賺取匯差,目前除了到銀行換匯外,還可以透過外匯期貨、外匯選擇權、外匯保證金等方式。而外匯期貨所需資金較大,交易都是1口為單位,且須注意到期日;外匯選擇權的保證金是浮動的,做錯方向時保證金會增加。相較於前兩者,外匯保證金最低0.01手即可開倉交易,沒有到期日也不需要大額的保證金,看上去是個不錯的選擇,因此本文將著重介紹外匯保證金這個是賺取匯差的好工具。

外匯保證金是利用槓桿原理,將資金放大倍數操作。投資者將資金存入交易帳戶,作為外匯交易的保證金,並利用匯率的波動進行買賣賺取差價。由於沒有實體交割,主要透過「買賣合約」進行交易。

外匯與股票有什麼差異?

raw-image

1.  交易時間

外匯 : 外匯的獨到之處,就是可以5天 (週一~五)*24小時交易,投資者可以按照自己的作息做交易。而在不同時段,每種貨幣對的波福也不同。外匯市場按時段區分,主要有四大市場 : 雪梨 (澳洲盤)、東京 (亞洲盤)、倫敦 (歐洲盤)、紐約 (美洲盤),若挑選重疊的交易時段較容易有波動出現,如 : 歐美外匯市場重疊的時間 (台灣時間20:00~23:00) 是每天波動最頻繁的時間。

※冬令時間將會延後1小時

股票 : 只能在週一~五9:00~13:30 (4.5小時) 閉盤前進行交易

2. 交易量

外匯 : 日交易量約為6.6兆美元,且大多數交易商品集中在歐元/美元、英鎊/美元、美元/日圓、澳元/美元等貨幣對,八種主要貨幣對就佔了約72%交易量。龐大的交易量可以很快的執行訂單,訂單是以毫秒(千分之一秒)為單位執行交易,也不易出現滑點,不易被莊家操控,交易環境相對公平

股票 : 日交易量僅為2,200億台幣,需要排隊等搓合成交。有些較冷門、中小型的股票,一天成交量不足100張,甚至可能整天都沒人交易該股票,這樣的股票價格易被莊家操控,對散戶極不公平。

3. 槓桿

外匯 : 外匯保證金使用槓桿交易,原因是一般人很難負擔一手標準合約10萬美元的買賣金額。國內券商槓桿為20~30倍,國外券商槓桿通常為100~1,000倍。投資者可以利用很少的資金就能進行交易,交易門檻低,提高資金利用率增加投資利潤回報

股票 : 股票交易通常為現股,股票每單位為1,000股,也就是說若想購買一張面額50元的股票就要花費5萬元台幣,持單成本高資金佔用率高,且隨著持單成本越來越高,投資者可能在想加倉的時機卻出現資金不足的情況。

4. 雙向交易

外匯 : 支持雙向交易,可以做多 (買漲) 或做空 (買跌) ,入場機會更多,無論行情上漲或下跌皆可獲利,投資者可以靈活運用。

股票 : 只能單向操作,股價漲的時候才能盈利,入場機會相對少,靈活性較差。

5. 訊息透明

外匯 : 外匯市場的資訊公開透明。如 : 國家的各項經濟數據、失業率、政策等,因此外匯市場很難被個人、機構或國家操控。

股票 : 盤面相對比較封閉,市場走向易被主力干擾,內部資訊莊家可能會提早知道

6. 交易標的

外匯 : 主要交易8大貨幣,包含美元、歐元、英鎊、日圓、澳元、紐元、加幣、瑞郎等,交易標的明確

股票 : 依據金融監督管理委員會證券期貨局統計,2022年台灣上市公司共971家,上櫃公司共808家,投資者必須從1779家上市上櫃股票中挑選,要鑽研的資料非常多

7. 風險

外匯 :

(1)  投資風險相對低,除非國家滅亡,否則幣值不會等於0

(2)  若倉位控制不當 (下手太重),因伴隨槓桿操作,可能有爆倉風險,若此情況發生,一般而言,國內卷商都會要求追繳保證金,國外卷商則不用。而控制下單手數和止損可以避免此情況發生。

(3)  雙向交易可以對沖,降低虧損風險。

(4)  詐騙平台多,包含 : 假冒官網,或成立時間短、流量少的平台相對風險大,因此挑選平台時須注意有無四大監管 (美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC、瑞士FIMMA)、網址是否正確等細節。(※不要開設網路上查不到的平台,查的到都不一定安全,何況是查不到的!!!)

股票 :

(1)  公司連續三年虧損、無法達到最低股價、財務比例或交易量過低,或財報異常等,都可能面臨下市風險。依據台灣證券交易所統計,結至2023/7/30止,歷年被下市的公司股票共計255家,投資者必須時常關注公司的消息面、財務狀況、籌碼面等從而提早發現徵兆。

(2)  交易時間短,可能出現隔天開盤股價跳空,使投資者來不及止損造成巨大虧損。

(3)  只能單向操作,因此若買在股價高點,無法做空對沖虧損,可能將承受損失。

(4)  詐騙手法多,常見有假冒投顧老師、投資未上市股票或利用各種名義 (如 : 股票信貸證券戶、議價股等),投資者須謹慎查證平台真偽及避免匯入個人帳戶。


什麼人適合投資外匯?

匯市的波動比股市更頻繁,加上槓桿特性,使行情波動加劇,每日的交易機會多,因此對於短、中期投資者 (持單時間數小時至數週),投資外匯是個不錯的選擇。

適合投資外匯的族群 :

1.想要小額開始投資的人

2.想要藉由小資金獲取高收益的人

3.白天忙於工作的人

 

股票每天都會關盤,因此價格差距大,這對日內交易者來說風險較大,若要長期持單因不需要支付隔夜利息,因此持單成本不會增加,而外匯則需考量隔夜利息的成本,因此對於中、長期投資者 (持單時間數週至數年),則會更適合股票交易。

適合投資股票的族群 :

1.資金充裕,想要有股利收入而進行中長期投資的人

2.時常關注產業動態、企業經營、財金消息的人

3.白天有時間能進行交易的人

 

總結

1.外匯和股票相比下,可以從中發現外匯更適合散戶投資者,不但能靈活運用交易技能,且投資門檻低、交易環境公平、投資標的明確、交易時間更彈性等。

2.外匯和股票都有人會賺錢和賠錢,所以最重要的還是你的交易技能。需注意的是,任何投資都存在風險,不管是選擇股票還是外匯,都應該要注意風險控管喔!


🌟課程不收費,歡迎報名一起學習喔~ 

👉課程報名表單

raw-image


-------------FOLLOW -------------

米米愛分享投資討論群

IG: paris­­­­_spring550

LINE : mi550022

 

0會員
7內容數
外匯保證金教學
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!