股票VS外匯哪一個更值得投資?什麼人適合投資外匯?

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現在市場上的投資商品玲瑯滿目,各有各的優勢,而股票和外匯皆是受到投資者廣為歡迎的投資工具,事實上,股票和外匯兩者間其實存在極大的差異。選擇投資台灣股票有高股息的好處,而投資外匯則資金可以靈活運用,那麼究竟哪一種投資商品適合我呢? 外匯和股票,哪一個更值得投資呢?本文將整理外匯和股票的六大差異性來進行對比,幫助你選擇適合自己的投資工具。

什麼是外匯? 外匯保證金是什麼?

外匯指的是國外的貨幣,如 : 美元、歐元、英鎊、日圓……等,一般最廣為熟知的交易方法就是去銀行換匯,匯率佳時買入,等日後上漲再換回台幣賺取匯差。那除了去銀行換匯外是否還有其他方法可以賺匯差?

想要透過外匯交易賺取匯差,目前除了到銀行換匯外,還可以透過外匯期貨、外匯選擇權、外匯保證金等方式。而外匯期貨所需資金較大,交易都是1口為單位,且須注意到期日;外匯選擇權的保證金是浮動的,做錯方向時保證金會增加。相較於前兩者,外匯保證金最低0.01手即可開倉交易,沒有到期日也不需要大額的保證金,看上去是個不錯的選擇,因此本文將著重介紹外匯保證金這個是賺取匯差的好工具。

外匯保證金是利用槓桿原理,將資金放大倍數操作。投資者將資金存入交易帳戶,作為外匯交易的保證金,並利用匯率的波動進行買賣賺取差價。由於沒有實體交割,主要透過「買賣合約」進行交易。

外匯與股票有什麼差異?

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1.  交易時間

外匯 : 外匯的獨到之處,就是可以5天 (週一~五)*24小時交易,投資者可以按照自己的作息做交易。而在不同時段,每種貨幣對的波福也不同。外匯市場按時段區分,主要有四大市場 : 雪梨 (澳洲盤)、東京 (亞洲盤)、倫敦 (歐洲盤)、紐約 (美洲盤),若挑選重疊的交易時段較容易有波動出現,如 : 歐美外匯市場重疊的時間 (台灣時間20:00~23:00) 是每天波動最頻繁的時間。

※冬令時間將會延後1小時

股票 : 只能在週一~五9:00~13:30 (4.5小時) 閉盤前進行交易

2. 交易量

外匯 : 日交易量約為6.6兆美元,且大多數交易商品集中在歐元/美元、英鎊/美元、美元/日圓、澳元/美元等貨幣對,八種主要貨幣對就佔了約72%交易量。龐大的交易量可以很快的執行訂單,訂單是以毫秒(千分之一秒)為單位執行交易,也不易出現滑點,不易被莊家操控,交易環境相對公平

股票 : 日交易量僅為2,200億台幣,需要排隊等搓合成交。有些較冷門、中小型的股票,一天成交量不足100張,甚至可能整天都沒人交易該股票,這樣的股票價格易被莊家操控,對散戶極不公平。

3. 槓桿

外匯 : 外匯保證金使用槓桿交易,原因是一般人很難負擔一手標準合約10萬美元的買賣金額。國內券商槓桿為20~30倍,國外券商槓桿通常為100~1,000倍。投資者可以利用很少的資金就能進行交易,交易門檻低,提高資金利用率增加投資利潤回報

股票 : 股票交易通常為現股,股票每單位為1,000股,也就是說若想購買一張面額50元的股票就要花費5萬元台幣,持單成本高資金佔用率高,且隨著持單成本越來越高,投資者可能在想加倉的時機卻出現資金不足的情況。

4. 雙向交易

外匯 : 支持雙向交易,可以做多 (買漲) 或做空 (買跌) ,入場機會更多,無論行情上漲或下跌皆可獲利,投資者可以靈活運用。

股票 : 只能單向操作,股價漲的時候才能盈利,入場機會相對少,靈活性較差。

5. 訊息透明

外匯 : 外匯市場的資訊公開透明。如 : 國家的各項經濟數據、失業率、政策等,因此外匯市場很難被個人、機構或國家操控。

股票 : 盤面相對比較封閉,市場走向易被主力干擾,內部資訊莊家可能會提早知道

6. 交易標的

外匯 : 主要交易8大貨幣,包含美元、歐元、英鎊、日圓、澳元、紐元、加幣、瑞郎等,交易標的明確

股票 : 依據金融監督管理委員會證券期貨局統計,2022年台灣上市公司共971家,上櫃公司共808家,投資者必須從1779家上市上櫃股票中挑選,要鑽研的資料非常多

7. 風險

外匯 :

(1)  投資風險相對低,除非國家滅亡,否則幣值不會等於0

(2)  若倉位控制不當 (下手太重),因伴隨槓桿操作,可能有爆倉風險,若此情況發生,一般而言,國內卷商都會要求追繳保證金,國外卷商則不用。而控制下單手數和止損可以避免此情況發生。

(3)  雙向交易可以對沖,降低虧損風險。

(4)  詐騙平台多,包含 : 假冒官網,或成立時間短、流量少的平台相對風險大,因此挑選平台時須注意有無四大監管 (美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC、瑞士FIMMA)、網址是否正確等細節。(※不要開設網路上查不到的平台,查的到都不一定安全,何況是查不到的!!!)

股票 :

(1)  公司連續三年虧損、無法達到最低股價、財務比例或交易量過低,或財報異常等,都可能面臨下市風險。依據台灣證券交易所統計,結至2023/7/30止,歷年被下市的公司股票共計255家,投資者必須時常關注公司的消息面、財務狀況、籌碼面等從而提早發現徵兆。

(2)  交易時間短,可能出現隔天開盤股價跳空,使投資者來不及止損造成巨大虧損。

(3)  只能單向操作,因此若買在股價高點,無法做空對沖虧損,可能將承受損失。

(4)  詐騙手法多,常見有假冒投顧老師、投資未上市股票或利用各種名義 (如 : 股票信貸證券戶、議價股等),投資者須謹慎查證平台真偽及避免匯入個人帳戶。


什麼人適合投資外匯?

匯市的波動比股市更頻繁,加上槓桿特性,使行情波動加劇,每日的交易機會多,因此對於短、中期投資者 (持單時間數小時至數週),投資外匯是個不錯的選擇。

適合投資外匯的族群 :

1.想要小額開始投資的人

2.想要藉由小資金獲取高收益的人

3.白天忙於工作的人

 

股票每天都會關盤,因此價格差距大,這對日內交易者來說風險較大,若要長期持單因不需要支付隔夜利息,因此持單成本不會增加,而外匯則需考量隔夜利息的成本,因此對於中、長期投資者 (持單時間數週至數年),則會更適合股票交易。

適合投資股票的族群 :

1.資金充裕,想要有股利收入而進行中長期投資的人

2.時常關注產業動態、企業經營、財金消息的人

3.白天有時間能進行交易的人

 

總結

1.外匯和股票相比下,可以從中發現外匯更適合散戶投資者,不但能靈活運用交易技能,且投資門檻低、交易環境公平、投資標的明確、交易時間更彈性等。

2.外匯和股票都有人會賺錢和賠錢,所以最重要的還是你的交易技能。需注意的是,任何投資都存在風險,不管是選擇股票還是外匯,都應該要注意風險控管喔!


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本篇參與的主題策展
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市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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