外匯教學|外匯是什麼?新手必學5大外匯知識、外匯保證金、影響匯率的因素

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外匯,英文Foreign Exchange或Forex,簡稱FX,是除了股票最受歡迎的金融商品之一。外匯交易,即交易的是貨幣。究竟外匯交易是什麼呢?小屁股整理了何謂外匯、外匯保證金,以及影響匯率的因素,一起來看吧!

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外匯是什麼?

下列就5點全面快狠準講解外匯交易。

1. 定義

其實我們都或多或少都有外匯交易的經驗,假設今天去美國旅行,我們兌換台幣到美金,這一個過程就是「外匯交易」。因此,外匯交易即是買入一種貨幣的同時,賣出另一種貨幣


2. 市場時間

不似股市有固定時間,外匯市場是24小時開市,因為外匯市場能在不同國家、不同時區、不同地點來進行交易。
外匯市場又稱作場外市場(over the counter markert),不須透過交易所來進行交易,而是透過銀行來進行交易。
因此,外匯交易者可在銀行上班日的一週五天進行24小時的外匯交易。


3. 交易量

就國際清算銀行銀行統計,2019年全球外匯市場交易量來到一日6.6兆美元,與其他金融商品比較之下算非常突出。
對投資者而言,交易量大能夠更輕鬆地執行訂單,並且投資額可以更接近成交額
此外,任何交易商品都有可能出現買家、賣家的短缺可能性,然而外匯市場由於龐大的交易量,投資人短缺的可能性極低,更加適合擁有龐大資金的投資人,更好地做進場、出場的投資行為


4. 價格波動

外匯的價格波動較股市小,短線投資人或是日交易投資人會非常需要短期波動進行獲利,因此會偏向於波動大和槓桿大的股票,然而部分短線投資人喜歡波動性較小、較穩定的金融商品進行投資,往往會選擇外匯市場


5. 關注範圍

在外匯市場上,投資人主要關注下列國際八大貨幣:美國、英國、歐元、加幣、日幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎,範圍比動輒上千家上市公司的股票小很多。


外匯保證金

外匯分成二種交易模式,一是上述的外匯實體交易,即A幣兌B幣。
二是外匯槓桿交易,以外匯保證金進行交易,利用槓桿原理放大賺錢的可能性。
這二種模式的基本差別在於本金獲利的速度

匯率牽涉一個國家的內需和外銷,政府並不希望自己的國家匯率頻繁變動,因此匯率波動較小。

如果是進行外匯實體交易,想要獲利,必須滿足交易時間夠久、交易金額過夠大兩個條件。
如果是進行外匯保證金交易,定義是「能進行存入保證金幾倍大規模的交易機制」,即是利用較小的資金,去購買高價的商品。假設槓桿比例是1:500,即是用1台幣去買500台幣等值的貨幣。

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然而,進入外匯保證金市場的投資新手務必非常注意,別誤會槓桿原理對投資人是保證獲利的,雖然外匯保證金交易能拿小資金投資,然而也同時存在較大風險,即高獲利與高風險

槓桿原理的設計即是拿小資金得高獲利,然而也存在高風險,最高的風險即是本金全部賠光
如果是剛入場的投資新手,建議不要拿太多本金入場,避免血本無歸。


影響匯率的因素


1. 何謂匯率

匯率是一種相對性的概念,是兩種貨幣的相對價值
對一般人而言,匯率一律都是指台幣兌美元、台幣兌人民幣、台幣兌日圓,然而新手在學外匯投資時,會遇到日圓兌美元、人民幣兌日幣的情況。


2. 匯率的漲跌

投資外匯最重要就是賺取匯率的價差,因此必須時刻關注匯率的漲跌。而造成匯率漲跌的原因有貳。


I. 總體經濟
如果全球經濟景氣時,世界主要經濟體如美國、中國大陸的幣值就會大幅提高,而我們在換兌時,匯率也會變高。
例如,2008年金融海嘯、2011年歐債危機時,美股大跌,此時全球熱錢便會傾入安全的國家,如日本和澳洲,來做投資避險的工作,此時澳幣便會提高。

全球的經濟走向,會造成個別國家之間的被看好程度有異,而錢只會往被看好的國家跑,投資人便會花錢去買被看好國家的貨幣,而該國匯率就會漲價,匯率也隨之提升。


II. 政策干預

一個國家的匯率穩定度,會直接影響一個國家的經濟穩定度。
以台灣為例,台灣做為一個四周環海的孤島,高度依賴外貿出口,因此是一個極為嚴格的外匯管制區,新台幣也一直維持在穩定狀態。
假如台幣大漲,以本島為中心看,其他國家匯率皆是大跌,並不利於出口企業,因此央行便會出手干預匯率,避免台幣有劇烈的漲跌,刻意維持低匯率來保持MIT的出口競爭力。


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