如何運用槓桿投資
更新於 2023/06/25閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
槓桿投資
以小本金滾出獲利，但是承擔的風險更大
如果本來投資就會賠錢，運用槓桿只會加速賠錢的速度
常見的槓桿投資有
1.信貸借錢買股票
優點：考慮到每年的通貨膨脹，先借用未來的錢投資，較有機會打敗通膨
缺點：信貸利率依個人條件不同，最低約2％，每月要注意定時還款
2.房貸買房子
優點：先付兩成本金，等於開了五倍槓桿，若房價上漲，獲利速度很快
缺點：房價下跌對投資客影響較大，自住較沒關係
3.投資台指期
台指期是台灣大盤指數的期貨合約，等同於買進「未來」大盤指數的合約
依合約可分為大台指、小台指，交易單位為口
Q1. 如何計算合約價值
大台指跳動1點，價值200元
小台指跳動1點，價值50元
Q2. 如何計算獲利
結算日台指期貨價格與合約價格的價差
如買大台指，結算日點數上漲20點，獲利為20*200，等於4000元
Q3. 槓桿倍數如何計算
假設大台指數15,000點，合約價值為15,000*200＝3,000,000元
設定大盤指數下跌5,000停損出場，需要補保證金5,000 * 200＝1,000,000元
槓桿倍率約為3倍
Q4. 該如何注意風險
若合約價值持續下跌，須注意虧損是否超過「維持保證金」
若虧損超過維持保證金，要在隔日12點以前補保證金，否則券商有權利強制平倉
這是券商的保護機制，限制虧損不超過保證金
Q5. 優點是什麼
（1）流動性佳
（2）交易成本低
若要投資長期大盤指數，一般人會選擇指數型ETF，但會有手續費問題
若是透過無限轉倉長期持有台指期，能更有效率且省錢
但要記得結算日前進行轉倉
結論
槓桿投資是雙面刃，可以加速成功，也可以加速失敗
本篇針對較複雜的台指期多做說明，未來會有更多的介紹
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本專題主要放一些投資理財方面的個人研究，投資理念偏向價值投資，習慣從產業的角度、產品營收佔比分析公司體質，近期研究的主題著重於：
（1）半導體產業鏈：IC設計、IC製造、CoWos
（2）重電產業鏈：台電強韌電網、智慧電網計畫
（3）營建股追蹤：隆大、新美齊、憶聲、順達、名軒
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