7種「跳脫」出「貧窮思維」的加密貨幣投資方式 ! 原來創建被動收入可以這麼簡單 ~

如果你像許多加密貨幣持有者一樣，那麼可能已經發現加密貨幣交易和投資都能帶來令人難以置信的利潤，但同時也非常耗時且充滿壓力——由於不斷需要跟踪投資組合，找尋機會，和管理投資部位。

但是，如果只想賺取被動收入，而不想因為 24/7 全天候關注市場狀況而感到頭疼，該怎麼辦？ 幸運的是，現在有幾十種方法可以做到這一點，通過利用你的加密貨幣在你睡覺時產生複利回報，騰出時間處理更重要的事情。

我們就來看看可以讓你的加密貨幣發揮被動作用的七種方法八，幫助你在幾乎不需要注意或管理的情況下產生潛在的被動收入。

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就像普通貨幣可以在儲蓄賬戶中賺取活存利息一樣，加密貨幣也可以存入各種平台以賺取收益。

其中一些是中心化加密貨幣儲蓄賬戶，例如 Nexo、FTX 和 Crypto.com 提供的賬戶——這些賬戶通常使用你的資金向機構借款人提供超額抵押貸款。 同樣，包括幣安和Bybit在內的許多交易所都允許用戶從他們的加密貨幣存款中賺取收益。

其他的是分散的儲蓄平台，例如 Orion Money 和 Anchor，它們可以讓你從穩定幣存款中賺取利息。 以及 Yearn Finance 和 Autofarm，它們會自動在一系列 DeFi 產品之間轉移您的資金，以最大限度地提高您獲得的收益。

這些可以說是從您的加密貨幣存款中獲得被動收益的最簡單和最直接的方法，因為它們幾乎不需要深入的知識就可以開始。

你能賺多少錢？ 根據您所持有的資產和您選擇的平台，通常可以獲得約 5-20% 的 APY。

需要注意什麼？ 警惕提供可疑高收益的平台，這些可能會變成龐氏騙局。

去中心化交易所通過為各種加密貨幣提供無需許可的流動性來源，徹底改變了交易者獲取和利用市場機會的方式。

但是一種特定類型的 DEX，被稱為自動做市商，也為加密貨幣持有者開啟了一種全新的方式，通過成為流動性提供者來為其資產產生收益。

這些平台提供分散的流動性池，允許用戶進行交易，同時通過簡單地使用池中持有的兩個或多個資產的權重​​來確定它們的每個價值，從而促進有效的價格發現，這樣一個包含 100 ETH 和 400,000 USDC 的池將將每個 ETH 定價為 4,000 美元，每個 USDC 定價為 0.00025 ETH。

流動性通常由社區貢獻，無論增加多少流動性，社區始終保持其在池中的比例份額。然後，該流動性用於為使用該池執行掉期的交易者提供服務。

但這就是有趣的地方。當交易者從池中獲取流動性時，他們會支付交易費用——通常約為交易規模的 0.2-0.3%。這在包括您在內的所有流動性提供者之間分配。

現在存在大量的 AMM，大多數主要的智能合約平台現在都有一個或多個合適的選項。目前最受歡迎的一些包括 Uniswap（用於以太坊）、PancakeSwap（用於 Binance 智能鏈）、Pangolin（用於 Avalanche）、WagyuSwap（用於 Velas）和 SushiSwap（多鏈）。

你能賺多少錢？您將獲得的金額在礦池和平台之間可能會有很大差異。通常，您在整體流動性中所佔的比例越高，您的資金池看到的交易量越多，您將獲得的收益就越多。收益率可以從幾乎為零到可能超過 100% APY。

需要注意什麼？如果您為波動性資產提供流動性，那麼您絕對需要了解無常損失。

如果您已經在提供流動性，那麼收益農場提供了一種為您的資產賺取額外收益的方法。

顧名思義，單產農場是允許您以一種或多種方式“耕種”單產的平台。最常見的是，您需要將現有的流動性提供者 (LP) 代幣質押到特定的農場，以賺取其獎勵池的一小部分。

通過將您的代幣投入收益池，您將獲得其每天（週/月等）支付的獎勵的一部分，因此如果您貢獻池的 1%，您通常將獲得 1%它提供的獎勵。

許多 AMM，包括 PancakeSwap、TraderJoe 和 SushiSwap，都有內置的收益農場，而有些是獨立的產品——比如 Venus。

這些收益農場通常允許您以新發布的加密貨幣或收益農場的本地實用程序/治理令牌賺取收益，例如您可以在 PancakeSwap 上種植 CAKE 或在 WagyuSwap 上種植 WAG。這些平台中的大多數將根據獎勵代幣的當前價值和您的股份大小顯示預期的 APY，但這可能會隨著時間的推移而波動。

你能賺多少錢？收益農場通常以不穩定的加密貨幣支付。如果這種加密貨幣價值暴跌，那麼平均 APY 可能會相對較低，而如果它升值，那麼它可能會相對較高。一般來說，如果您經常清算收益，預計 APY 約為 5-20%。

需要注意什麼？許多收益農場最初提供令人難以置信的高收益，但是當抵押的總價值（參見：TVL）增加並且如果獎勵代幣價值崩盤時，收益會迅速下降。請務必定期檢查您的估計產量以掌握這一點。

權益證明(POS) 不僅引入了一種更有效的方式來在去中心化系統中保持共識，而且還為代幣持有者帶來了一種新的方式來賺取收益——通過質押。

根據加密貨幣以及它是否使用簡單的 POS、提名權益證明 (NPoS)、委託權益證明( DPoS ) 或其他一些變體，質押可能需要設置一個驗證節點並鎖定一個固定的參與保護或​​為網絡供電或將您的代幣委託給選定的提名人或驗證人的最少代幣數量。

在任何一種情況下，質押者都會獲得通常來自質押加密貨幣的通貨膨脹和/或網絡產生的交易費用的收益。

現在有大量加密貨幣提供質押獎勵，包括以太坊（通過信標鏈）、Solana、Cardano、Avalanche、Terra 和 Polkadot 等。其中一些強制執行固定的最低權益和鎖定期，這可能對某些用戶構成障礙。

儘管如此，一旦抵押，產生的收益通常是完全被動的——幾乎不需要監督或乾預。儘管如此，您可能希望定期清算您的收益以緩衝價格波動或長期持有您的硬幣，如果您認為它們會升值。

你能賺多少錢？您將獲得的收益通常取決於幾件事，包括質押的供應比例以及您可能損失的任何佣金（對於 DPoS 和 NPoS）。一般來說，您可以預期大約 5-15% 的 APY。

需要注意什麼？質押收益以您質押的相同硬幣支付，例如質押的 DOT 會產生更多的 DOT。如果您質押的代幣價值下降，如果質押獎勵無法彌補損失，您最終可能會以法定貨幣形式出現淨負數。

如果您已經關注最近圍繞“玩賺錢”遊戲的炒作，那麼您可能會發現玩這些遊戲並利用您的遊戲內資產和 NFT 可能是一個耗時的過程。

畢竟，您實際上需要玩這些遊戲才能從等式的收入部分中受益。但是由於公會的出現，這並不一定需要如此。

這些平台允許通過遊戲賺錢的投資者和玩家為互惠互利而共同努力。一般來說，投資者提供資金和資產，而參與者安全地利用這些資產來產生收益。然後，該收益在投資者和參與者之間分配，並且通常在其他中間人之間分配，例如經理——他們為參與者（通常稱為學者）創建文檔和培訓材料。

其中一些平台允許NFT持有者將他們的資產作為公會的一部分匯集在一起，而另一些平台則允許 NFT 持有者和借款人之間直接進行點對點 NFT 借貸，以換取商定的費用。

現在有各種各樣的公會在運作，包括 Yield Guild Games (YGG)、Good Games Guild (GGG) 和Merit Circle。它們的工作方式和所需的手動輸入量各不相同，但通常比手動玩受支持的遊戲更有效地賺取收益。

你能賺多少錢？您可以賺取的金額取決於您的公會、其支持的特定遊戲賺錢遊戲以及玩家的技能。但是，您可以期望自己賺取大約 20-40% 的收入——儘管實際上並沒有這樣做。

需要注意什麼？並非所有區塊鏈遊戲公會都是平等的。在將您的資金或資產交給任何公會之前，請務必進行盡職調查。

正如您現在可能已經註意到的那樣，大多數被動收入流都需要一些初始勞動和定期維護，無論是將您的資產存入流動資金池、運營驗證者節點還是參與公會。

加密基金是一個例外，因為它們確實是被動的。就像傳統的對沖基金可以用來讓你的法定資本發揮作用一樣，加密基金允許你使用你的數字資產（通常也是法定貨幣）來產生收入。

這些可以是相對簡單的基金，例如 Grayscale 的單一資產投資產品——例如其比特幣信託或 Decentraland 信託。這些使法定投資者能夠接觸到單一加密貨幣的價格行為。

其他基金，如 Pantera Capital，提供更複雜的投資產品，如 Pantera 區塊鏈基金——它提供對廣泛加密市場的敞口，包括風險股權、流動代幣等。

也就是說，這些基金通常有一些進入壁壘，其中可能包括較大的最低投資金額（例如 100,000 美元至 100 萬美元以上）和認可狀態。同樣，他們收取的費用也可能有很大差異——從非常合理到幾乎荒謬。

你能賺多少錢？每個加密貨幣基金通常會提供其過去表現的詳細概述，並引用特定指標，例如可用於估算您的回報的內部收益率 (IRR)。

需要注意什麼？並非所有基金都表現良好，其他基金也有不尋常的條款和條件。我們建議在交出任何款項之前仔細檢查任何文件，特別注意贖回通知期（可能很長）。

最後但並非最不重要的是產生股息或產生收益的代幣。顧名思義，這些代幣使持有人有權分享基礎發行人產生的利潤——類似於股票通常賦予持有人股息的方式。

現在存在各種各樣的股息收益代幣，每種代幣的運作方式略有不同。一些最受歡迎的產生股息的代幣包括 Kucoin Shares (KCS) 和 AscendEx (BTMX)，兩者都向代幣持有者支付交易費收入的一小部分，以及賦予持有者一小部分權利的 Nexo (NEXO)其利潤。

在某些情況下，僅僅持有這些代幣就足以獲得紅利，然後作為空投定期分配到每個持有人的錢包中。而在其他情況下，您可能需要註冊發行平台並完成 KYC 驗證才能領取您的收益。

這些代幣提供的回報與底層平台的表現密切相關，這意味著您的收益可能會隨時間而變化。

你能賺多少錢？收益率代幣之間的收益率可能會有很大差異，但總的來說，您可以從一些更受歡迎的選項中獲得大約 5-10% 的 APY。

需要注意什麼？您賺取的金額可以根據代幣發行者的利潤增加或減少。同樣，產生股息的代幣也經常波動。我們建議跟踪您的入場價格和股息支付，以密切關注您的整體 APY。