【基金X光機】安聯AI人工智慧基金-AT累積類股(美元)
蔣竣植
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【基金X光機】安聯AI人工智慧基金-AT累積類股(美元)

2022-07-26|閱讀時間約 1 分鐘
作者 : 蔣竣植(CFP)
所謂的「人工智慧」(artificial intelligence,縮寫為AI),可以說是模仿人類與人類思維相關的認知功能的機器或計算機,例如學習和解決問題。時至今日,網路科技產業持續在尋求透過人工智慧來達成對未來的可能想像。
基本資料
2017年3月成立的安聯AI人工智慧基金-AT累積類股(美元),算是相對新穎的一檔投資標的,在嘗試投資的同時,也意味著此標的未曾經歷過去的重大事件,而未來還有很多挑戰正在等待!其抗壓效果如何,或許只能用時間來證明。(圖一)
圖一 基本資料 (2022/05)
投資區域雖然顯示的是「全球」(投資分布在許多國家),但從圖二可明顯看出,近九成的高比重均投資於美國市場的股票,所以若將其歸類於「美國股票型基金」,一點也不為過。其餘的一成,才是分布在美國以外的國家股市。
這也提醒了我們,在挑選投資標的時,不能僅看基金的名稱,也要看基本資料,更要看投資區域或產業,這樣較能清楚知道我們的錢到底投資在哪裡。
圖二 投資區域 (2022/05)
既然基金的名稱提到AI人工智慧,其投資產業以資訊科技為主軸(近六成),是再合理不過了!不過這檔基金的投資產業也算挺廣泛的,公用事業、原物料、甚至是房地產等都在其投資範圍內(但投資比例並不高),只能說人工智慧的運用無遠弗屆……(圖三)
圖三 投資產業 (2022/05)
前十大投資區域有不少美國知名的公司,例如Tesla(電動車)、Zoom(視訊)、Meta(社群平台)等。看來此檔基金的走勢或許與美國科技基金相去不遠,等會我們來驗證看看。(圖四)
圖四 投資明細 (2022/05)
歷史走勢
既然以科技類股為主軸,便挑了「道瓊全球科技指數」來與其相比較。從2017年3月的上架開始,一直到2020年3月的第一波新冠疫情之前,在此區間的淨值走勢相似度極高。但自從美國開啟了無限量印鈔之後,安聯的投資範圍較道瓊全球科技指數來的小,所以無論上漲或下跌的波動幅度均較指數來的大。(圖五)
圖五 歷史走勢 (與道瓊全球科技指數比較)
這樣偏向單一產業的基金,或許透過定期定額較能降低波動風險,不過依目前因升息、通膨等因素所造成的回檔,或許績效也不會太好。此時不免浮現出「定期定值法」的投資策略,有機會能降低目前的虧損嗎?或許此時還能正報酬並不容易,讓我們來回測看看吧!
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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