當沖是什麼?|楊萱

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當沖是什麼?

當沖(Day Trading)是當日沖銷的簡稱,指的是在「同一交易日」對於「同一檔標的」進行「買入及賣出」,對於標的只在盤中持有,盤後只持有現金沒有其他部位,是藉由當日價差來賺取獲利的操作方式。
當沖交易時間跟股市相同,從09:00到13:30,但如果盤中有未沖銷的交易,在盤後14:00到14:30還有一次搓合的機會。
可當沖的標的涵蓋股票、期貨、選擇權及ETF,但要注意的是並不包含零股,原則上可以進行融資融券的標的皆可以進行當沖。

當沖的種類?

當沖可以是「先買後賣」也可以是「先賣後買」,依據資金的來源分成兩種:現股當沖及資券當沖
1.現股當沖是當天用現金買進、賣出同樣的股票,成交後按買賣沖銷的差價做交割,用普通的證券戶來作當沖。
2.資券當沖是當天用融資買進、融券賣出,兩筆單沖銷來賺賠差價, 需要另外開立信用交易戶頭,資券當沖需要支付利息,同樣的自有資金可以操作更大的部位,僅需準備 40 ~ 50% 的資金就可以交易,當天沖不掉又沒有足夠現金進行交割的時候,可以避免違約交割。

當沖的規則差異?

資料來源自市場先生

當沖的優點?

1.當沖透過當日一買一賣結清,投資人不用拿出本金,只需付擔交易手續費、股票一買一賣的交割淨額。
適用於急需下單,但手上剛好臨時現金來不及調度的投資人。
2.當沖交易,由於能創造較高的成交金額,因此在現股當沖的方式中,交易稅較少,從千分之3降到千分之1.5。
3.有些投資人不喜歡長期投資,想避免持股過夜的留倉風險,就適合當沖。
4.若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票。

當沖的缺點?

1.無本當沖可能導致缺乏風險意識,實際上只要本金不足的交易,都是等同用了財務槓桿,放大風險。
2.現股當沖所需交易成本少,有些投資人交割帳戶就只放少許的資金,但如果判斷錯誤虧損,或是若忘記反向沖銷,很容易資金不夠造成違約交割。
3.因為當沖交易通常需要人長時間在電腦前,如果花費大量時間,它就不算是一種被動收入的投資。
4.方法相對困難,每筆交易都需要先戰勝交易成本才損益兩平,接著才有獲利,不適合新手。

小萱來當沖

小萱是勤勤懇懇的上班族,她認為當天陽明會上漲,於是融資買進5張陽明,賣價12.5元,融資成數60%,自付款為 25,500(12.5x5,000 x 0.6)當天以20元融券賣出陽明,扣除利息500元賺得37,000元 {(20-12.5)x5,000-500}
(此處未計入手續費和證交稅,資券當沖證交稅要0.3%)
小萱認為當天長榮會下跌,於是現股賣出5張長榮,賣價20元,當天以12.5元現股買入長榮,賺得37,500元 {(20-12.5)x5,000}
(此處未計入手續費和證交稅,現股當沖證交稅只要0.15%)
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