理財實驗室｜投資篇｜定期定額績效生死鬥

理財貓奴Roy
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2023/03/08閱讀時間約 1 分鐘
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10支標的實測比較，每月2次買入，每次$5,000，
開始定期定額實驗第3個月，累積6次買入，
目前平均報酬率為3.29%（上月為5.53%）!
近期台美科技＆半導體類股處於盤整回檔，
加上貨幣美元指數些微回升，以及台幣回穩，
短期整體市場應該會處於區間盤整，
這種狀況真的很適合不盯盤ETF定期定額操作！

實驗標的物績效比較
總平均報酬率為3.29%
標的物清單１
標的物清單２
標的物績效比較
  • 市值積極型：2.11~6.06%（高於平均）
    0050、00888、台積電
    NASDAQ-100、費城半導體
  • 成熟穩健型：0.27~3.8%（低於平均）
    00713、國泰金、S&P500
  • 保守配息型：2.13~5.97%（高於平均）
    0056、00878
後續應該會加入一個標的實測，網路上近年討論度很高的0050正2（00631L），雖然此標的物沒有另外配息機制，但每年隱含台股除權息4%的紅利，
理論在同一個台股加權指數下，
逐年對應加權「報酬指數」（加回除權息）會越墊越高，
可惜定期定額下單系統沒有辦法設定，
只能另外人工下單，後面再看怎麼整理分享上來

若是有想看哪些ETF、存股實測，
歡迎留言給我研究～謝謝

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理財生活｜網路觀察｜享樂貓奴 — 15年產品開發經驗，超過一百個專案 從產品設計師、產品經理到自創品牌
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