【定期定額】兆豐金(2886)|2023年投資紀錄
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本篇文章主要紀錄自己從2021年2月至2023年3月定期定額兆豐金(2886)的相關紀錄，包含交易的買進、除權息與賣出紀錄，最後我也彙整了本次的投資報酬率，與本次定期定額的想法做為以後交易的思考。
警語:本文數據與標的僅供參考，無進行推薦之意圖，投資的行動與否皆需讀者自行負責。
交易資訊
買進紀錄
時間區間：2021/2/26~2023/3/1，總投入成本為53,504元，總購入股數為1,581股，成本包含1元的買進手續費，詳細的時間、股數、交易金額我會放在文末附件中。
- 2023年，總投入成本為1,941元，買進有股數為59股
- 2022年，總投入成本為18,761元，買進有股數為514股
- 2021年，總投入成本為32,802元，買進有股數為1,008股
除權息紀錄
目前股利領過兩筆，每筆扣掉10元匯費的總金額是2791元，股票股利領回34股
- 2022年配發1.4現金股利，參與股數1,369股，發放1,916元
- 2022年配發0.25股票股利，參與股數1,369股，發放34股
- 2021年配發1.58現金股利，參與股數560股，發放875元
賣出紀錄
我於2023年的3/7與3/8兩天進行持股出清，出清前總計有1615股，我兩天都是採用盤中零股的方式進行交易，總計收回53,228元。
- 2023/3/7交易615股，成交價33.15，扣除29元手續費與61元證交稅，收回20,297元
- 2023/3/8交易500股，成交價33.05，扣除23元手續費與49元證交稅，收回16,453元
- 2023/3/8交易615股，成交價33.10，扣除29元手續費與61元證交稅，收回16,478元
時間軸回顧
資產總值
以數據的紀錄來看，在定期定額的總資產來看，資產總額最高的時間在2023/2/24，資產總值不含交易手續費為53,368。
資產報酬率
從報酬率角度，可以抓最低與最高兩個時間點!
- 最低：2022/10/20，-7.21%
- 最高：2022/04/14，+32.81%
報酬率計算
我從交易至出清，透過現金流計算本定期定額計劃含手續費與證交稅，報酬率的計算我會將現金與股票股利一同納入計算。
- 累積投資金額：53,504
- 累積股數：1,581股(含股票股利34股)
- 股利金額：2,791
- 資產出售總值：53,228
- 加總損益：2,515
- 總報酬率：4.7%
- 年化報酬：3.81%
總結
本定期定額紀錄基本上，反映了自己投資個股的風險，我之所以會停止兆豐金的定期定額規劃，是要降低自己手上金融股的佔比，至於是否不看好兆豐金我想你，從我會做賣出的動作你心中應該也有數了。
在這段投資歷程中最佳績效是+32%最差是-7%，最後我的總報酬是落在4.7%，基本上是抱上抱下後反彈即出清，心情其實不算是愉快畢竟最佳績效沒賣到我想，多數人遇到也會感覺到惋惜吧。另外我於終止此定期定額計劃後也重新增持其他公司與更新了投資計劃(詳情可見【交易季報】Q1/2023-第5期)。
專欄工商
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延伸閱讀
附件
以下為本次，兆豐金(2886)的定期定額紀錄
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
投資要放大本金，除了家裡有錢的富二代，或是得到一筆意外之財，或是斜桿經營副業等等；而對於小資族來說就是專注本業，努力的工作，辛勤的工作，享受著工作，然後讓老闆替你『加薪』。
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當時設定於每月26號扣款3000元
最近有幾個網友不約而同問我，因為剛開始執行定期定額，所以都扣在高點，結果現在大盤跌了近1000點，是否先停扣，等低點再開始扣？我就用這篇文章來統一回答。
第一個問題：「什麼時候才是低點？」是去年的最低點12629點？還是今年的起漲點14317點？或是15000點
昨天貼文一PO出，
「股市漲跌之中，最簡單的策略就是最好的策略」
就有我的朋友問我有關定期定額的問題，
碰巧網路上也有朋友問到，
我想還有其他人可能會有這樣地疑問，
所以我就用個人在12/22-1/31日日扣00878的案例來說明。
我是用國泰定期定額日日扣，
平常營業日會扣款，
但遇到假日會延至下
這幾天元大臺灣五十（0050）發布1/30日除息，目前預估現金股息為2.5元，配合農曆年連假封關，最後買進日是1/17日。
0050（元大臺灣五十）和006208（富邦臺灣五十）這兩檔算是孿生兄弟ETF，追蹤同一個指數，內容成份股一樣，僅是比重有些微不同，經理費不同，報酬上來說也都黏得很緊。對於臺灣
「定期定額+不定期不定額.長期投資的好朋友」
很多人會問我，不是有買美國市場跟全球市場，及美國公債/公司債ETF嗎?怎麼只有看到台灣市場？
是的，美國市場及全球市場都是我長期投資的部分，我公佈所有的買賣明細，都是小孩子的戶頭。
我本人與老婆戶頭買進的資產比較集中在全球&美國/中國區域。
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