【定期定額】兆豐金(2886)|2023年投資紀錄
2023/04/05閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本篇文章主要紀錄自己從2021年2月至2023年3月定期定額兆豐金(2886)的相關紀錄，包含交易的買進、除權息與賣出紀錄，最後我也彙整了本次的投資報酬率，與本次定期定額的想法做為以後交易的思考。
警語:本文數據與標的僅供參考，無進行推薦之意圖，投資的行動與否皆需讀者自行負責。
交易資訊
買進紀錄
時間區間：2021/2/26~2023/3/1，總投入成本為53,504元，總購入股數為1,581股，成本包含1元的買進手續費，詳細的時間、股數、交易金額我會放在文末附件中。
- 2023年，總投入成本為1,941元，買進有股數為59股
- 2022年，總投入成本為18,761元，買進有股數為514股
- 2021年，總投入成本為32,802元，買進有股數為1,008股
除權息紀錄
目前股利領過兩筆，每筆扣掉10元匯費的總金額是2791元，股票股利領回34股
- 2022年配發1.4現金股利，參與股數1,369股，發放1,916元
- 2022年配發0.25股票股利，參與股數1,369股，發放34股
- 2021年配發1.58現金股利，參與股數560股，發放875元
賣出紀錄
我於2023年的3/7與3/8兩天進行持股出清，出清前總計有1615股，我兩天都是採用盤中零股的方式進行交易，總計收回53,228元。
- 2023/3/7交易615股，成交價33.15，扣除29元手續費與61元證交稅，收回20,297元
- 2023/3/8交易500股，成交價33.05，扣除23元手續費與49元證交稅，收回16,453元
- 2023/3/8交易615股，成交價33.10，扣除29元手續費與61元證交稅，收回16,478元
時間軸回顧
資產總值
以數據的紀錄來看，在定期定額的總資產來看，資產總額最高的時間在2023/2/24，資產總值不含交易手續費為53,368。
資產報酬率
從報酬率角度，可以抓最低與最高兩個時間點!
- 最低：2022/10/20，-7.21%
- 最高：2022/04/14，+32.81%
報酬率計算
我從交易至出清，透過現金流計算本定期定額計劃含手續費與證交稅，報酬率的計算我會將現金與股票股利一同納入計算。
- 累積投資金額：53,504
- 累積股數：1,581股(含股票股利34股)
- 股利金額：2,791
- 資產出售總值：53,228
- 加總損益：2,515
- 總報酬率：4.7%
- 年化報酬：3.81%
總結
本定期定額紀錄基本上，反映了自己投資個股的風險，我之所以會停止兆豐金的定期定額規劃，是要降低自己手上金融股的佔比，至於是否不看好兆豐金我想你，從我會做賣出的動作你心中應該也有數了。
在這段投資歷程中最佳績效是+32%最差是-7%，最後我的總報酬是落在4.7%，基本上是抱上抱下後反彈即出清，心情其實不算是愉快畢竟最佳績效沒賣到我想，多數人遇到也會感覺到惋惜吧。另外我於終止此定期定額計劃後也重新增持其他公司與更新了投資計劃(詳情可見【交易季報】Q1/2023-第5期)。
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附件
以下為本次，兆豐金(2886)的定期定額紀錄
🙏全文完
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