【交易】2024年投資績效年報
本篇年報我會記錄我2024年Q4，於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把2025的投資計畫做一個簡單的說明。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於Q4非定期定額的增倉與減倉，僅會記錄我自己交易的原因，不會做價位與張數的描述。
🟫本季新增
富邦台灣加權正2(00675L)、鈊象(3293)、台汽電(8926)、大豐電(6184)
富邦台灣加權正2(00675L)為目前持續布局的標的，避免投資績效過於落後指數。
台汽電(8926)、大豐電(6184)為資產組合中較為保守的配置，預計會逐步降低買進數量。
鈊象(3293)是衛星資產的配置，仍然看好其經營狀況小幅度增持。
🟫本季減倉
尚凡(5278)、勤益控(1437)、亞洲藏壽司(2754)，以上三檔目前也全數清空
尚凡(5278)是執行股票分割的策略，勤益控(1437)原先為保守配置會將資金轉往其餘保守配置降低資產管理複雜度，亞洲藏壽司(2754)此投資為資訊跟風投資，未來類似的資訊會著重參考在進行持有。
🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為59.1%，目前7大持股佔比57.94%。
- 富邦台50(13.28%)
- 富邦公司治理(11.02%)
- 聯華食(8.41%)↑
- 新海(7.16%)↓
- 國泰永續高息 (6.41%)↑
- 台汽電(6.21%)↓
- 大豐電(5.45)🆕
🟫報酬計算
- 2024全年報酬為20.93%
- Q4/2024的單季報酬為2.5%
- Q3/2024的單季報酬為2.31%
- Q2/2024的單季報酬為8.38%
- Q1/2024的單季報酬為9.36%
⭕美股配置
美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。
本季有進出操作NVDA與VOO整體來看是減持NVDA增持VOO，然後另有新增持有QQQM。
🟫資產持股
美股目前配置如下，此美股的配置中另含有0.8%的美金。
- VOO(38.25%)
- VT(23.99%)
- AOA(17.3%)
- NVDA(9.12%)
- QQQM(6.74%)
- BRK-B(3.72%)
🟫報酬計算
- 2024全年報酬為12.98%
- Q4/2024的單季報酬為9.89%
- Q3/2024的單季報酬為4.12%
- Q2/2024的單季報酬為1.62%
- Q1/2024的單季報酬為3.29%
🟦2025投資規劃
目前台股與美股來看，會逐步增加美股的配置，拉高到美股占總資產20%，台股根據過去一年經驗會降低主動的操作，但會透過富邦台灣加權正2(00675L)提高曝險，並且降低個股繼續投入的比重。
⭕台股定期定額計畫
目前扣款日設定為6、16、26，目前定期定額計畫總計:46,000元。僅調整富邦台50(006208)與富邦A級公司債(00746B)，分別新增1000元投入。
🔲每月6號
元大臺灣ESG永續(00850)，4000元
卜蜂(1215)，3000元
富邦未來車(00895)，2000元
富邦金(2881)，2000元
野村區市動能高息(00944)，2000元
🔲每月16號
富邦公司治理(00692)，7000元
統一美債20年(00931B)，3000元
復華S&P500成長(00924)，2000元
國泰永續高息(00878)，2000元
FT台灣Smart(00905)，1000元
🔲每月26號
富邦台50(006208)，8000元，9000元
富邦A級公司債(00746B)，3000元，4000元
富邦越南(00885)，2000元
元大台灣高息低波(00713)，2000元
富邦台灣中小(00733)，1000元
⭕美股定期定額計畫
目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:680美元，計畫的調整是AOA+10、VT+30、VOO+10、BRK-B+10。
🔲每月5號
AOA，180美，股債配置80:20，內建定期資產平衡機制
🔲每月15號
VT，200美，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
VOO，160美，追蹤S&P500指數
BRK-B，130美，波克夏
🟦沙龍時間
目前Hank的沙龍文章，目前是採取開放式閱讀模式，如果你喜歡我的文章，歡迎透過沙龍的方案來餵食我。走向開方式閱讀文章的過程雖然辛苦，但我相信能遇到一群，與我理念相同的讀者是很幸福的一件事!
誠摯的邀請你與我一起，每天進步一點點，建立未來的美好生活!
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