ETF指數型基金-基本入門介紹
更新於 2023/05/26閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
1.個股、基金與ETF的差別
如果你把投資當成是要買便當
(1)個股：
個股就是個別的菜品，你如果要吃一整個便當，你要個別買好幾個。
(2)基金：
基金則是你給便當錢跟跑路費給一個專業的便當達人讓他幫你夾菜湊成一個便當。
(3)ETF：
ETF就是店家幫你配好各種便當，你自己去挑要哪一個便當。
2.ETF種類
國內的ETF簡單分類
(1)類大盤型ETF：0050、006208、00922
(2)主題型ETF：台灣最熱門的是「高股息」型ETF如0056、00878、00713
(3)債券型ETF：00725B、00679B、00772B
(4)Reits型ETF：00908、00712、00714
各種類型之後會做詳細的介紹
3.ETF的優點
(1)已經幫你配好各公司股份的比例，不用自己研究其他個股。
(2)台灣的ETF裡面的股票大約有20～50檔。代表你買了一個ETF，就等於買了這麼多公司的股票，可達到分散風險的效果。
(3)相對於基金，可以減少一筆給經理人的仲介費，且少了遇到不專業經理人的風險。（但還是基金，所以還是有管理費與內扣）
4.ETF的缺點
(1)雖然風險比個股低，但還是需要自己選擇標的，所以要自己研究各檔ETF的參考因子、篩選方式、成分股比例等等。
(2)雖然風險被分散掉了，但還是會因為整體市場而受影響。
-
上述是ETF指數型基金的基本介紹，許多成功的投資人（如前篇金錢超思考的作者）對於入門新手最好的推薦往往都是投資「大盤型ETF」。
-
如果是美股，通常會投資參考S&P 標普500指數的VOO、SPY。或是涵蓋全球範圍的VT等等。
-
而台灣目前只有極少數全球涵蓋的ETF，所以大部分的台股投資人都會參考台灣50指數，也就是上文的3支「類大盤型」ETF。
-
股神巴菲特也很推薦指數型基金，他認為就算你不懂各公司的基本面也沒關係，你只要長期投資S&P 500標普指數的指數型基金且保持耐心（能參考前面的投資前的心態），時間與複利會證明一切！
如果想要得到最新貼文資訊，也能追蹤分享訂閱IG帳號喔！
IG：financial_book_reading
即將進入廣告，捲動後可繼續閱讀
為什麼會看到廣告
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
00919偷跑！
00940延遲完成調整後，又一檔千億等級ETF動用緩衝規則，這次還是搶先換股。
這是一篇介紹ETF的文章，解釋了什麼是ETF以及不同種類的ETF。同時列出了幾種熱門的ETF以及它們的特色。最後提到了ETF的優缺點，並以合適自己的個性及風險為重要。
投資股市是一種長期積累財富的有效策略。然而，投資者面臨眾多投資選項時，不論是新手還是經驗豐富的投資者都可能感到困惑。指數基金和交易型基金（ETF）是兩種受歡迎的投資工具。雖然它們有一些相似之處，但也存在明顯的差異，根據投資者的目標和策略，其中一種可能比另一種更合適。本文基於我所研究的資料(主要是
「靠著ETF(指數型基金),做到資產配置」-讓銀彈飛-
現在的投資市場越來越方便，甚至在集中市場，也可以當不動產的收租公(不動產信託)、我也可以把我多餘的金錢借給全球超級企業(高信評公司債)、甚至借給美國政府(美國政府公債)。
資金在我的手上或在銀行休息，效率並不大，我靠著投資蘋果、台積
以月線波段級別操作槓桿ETF，
8年合計交易15次，
12勝3敗，
勝率8成
總報酬率400％，
年化報酬率59％。
執行如下：
（以下推導時，均不含手續費稅金；0050不含息）
20141031，本金100萬，
當時多空大秘笈指標為空，
做空剛上市的00631L，
每張20元，共50張。
2015
（一） 20141031～20150825，做空，勝。帳上最大虧損24％
（二） 20150825～20170428，做多，勝，帳上最大虧損3.2％
（三） 20170428～20170831，做空，敗，實現虧損24％
（四） 20170831～20180301，做多，勝，帳上最大虧損8％
（五）
投資人做指數，
想抓多空轉折，
會牽涉到2個部分：
一是投資理財系統化課程第二課：
「投資時間頻率與交易次數」
選擇的區間有極短線，短線，中線、長線、超長線，
指數若要頻繁交易，
通常會選期貨，
因為震盪大，槓桿高，
但缺乏長期短線交易的正期望值交易系統，
或交易指標，
因此常常多空雙巴，
績效不佳
終於來到這個專章，把過去所有對於指數的研究進行總結
企圖將指數操作的報酬率最大化。
要如何將指數投資的報酬率最大化？
經過研究有下列方法：
一、指數或其他金融操作的績效比較基準為0050，若不能打敗0050，則不應該操作，長期持有0050就好。
二、換個比較難聽的說法，輸給大盤的方法或績效，都是垃圾
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
00919偷跑！
00940延遲完成調整後，又一檔千億等級ETF動用緩衝規則，這次還是搶先換股。
這是一篇介紹ETF的文章，解釋了什麼是ETF以及不同種類的ETF。同時列出了幾種熱門的ETF以及它們的特色。最後提到了ETF的優缺點，並以合適自己的個性及風險為重要。
投資股市是一種長期積累財富的有效策略。然而，投資者面臨眾多投資選項時，不論是新手還是經驗豐富的投資者都可能感到困惑。指數基金和交易型基金（ETF）是兩種受歡迎的投資工具。雖然它們有一些相似之處，但也存在明顯的差異，根據投資者的目標和策略，其中一種可能比另一種更合適。本文基於我所研究的資料(主要是
「靠著ETF(指數型基金),做到資產配置」-讓銀彈飛-
現在的投資市場越來越方便，甚至在集中市場，也可以當不動產的收租公(不動產信託)、我也可以把我多餘的金錢借給全球超級企業(高信評公司債)、甚至借給美國政府(美國政府公債)。
資金在我的手上或在銀行休息，效率並不大，我靠著投資蘋果、台積
以月線波段級別操作槓桿ETF，
8年合計交易15次，
12勝3敗，
勝率8成
總報酬率400％，
年化報酬率59％。
執行如下：
（以下推導時，均不含手續費稅金；0050不含息）
20141031，本金100萬，
當時多空大秘笈指標為空，
做空剛上市的00631L，
每張20元，共50張。
2015
（一） 20141031～20150825，做空，勝。帳上最大虧損24％
（二） 20150825～20170428，做多，勝，帳上最大虧損3.2％
（三） 20170428～20170831，做空，敗，實現虧損24％
（四） 20170831～20180301，做多，勝，帳上最大虧損8％
（五）
投資人做指數，
想抓多空轉折，
會牽涉到2個部分：
一是投資理財系統化課程第二課：
「投資時間頻率與交易次數」
選擇的區間有極短線，短線，中線、長線、超長線，
指數若要頻繁交易，
通常會選期貨，
因為震盪大，槓桿高，
但缺乏長期短線交易的正期望值交易系統，
或交易指標，
因此常常多空雙巴，
績效不佳
終於來到這個專章，把過去所有對於指數的研究進行總結
企圖將指數操作的報酬率最大化。
要如何將指數投資的報酬率最大化？
經過研究有下列方法：
一、指數或其他金融操作的績效比較基準為0050，若不能打敗0050，則不應該操作，長期持有0050就好。
二、換個比較難聽的說法，輸給大盤的方法或績效，都是垃圾