No.38 自組ETF - 投資組合調整 (1)

閱讀時間約 1 分鐘
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當初自組ETF完成之後,

你就必須定期檢查你的投資組合,

是否有偏離當初所設定的殖利率目標,

而挑整周期我建議是用一季到半年為周期調整即可,

避免過度調整造成的手續費跟交易費用損失。


情境題 - 某一檔股票大漲20%,賣出增長持股,平均買入未增長股票

配息金額不變的狀況,

股票上漲造成殖利率下降 (4.7% -> 4.61%)

當賣出股價上漲標的的超額市值,

平均分散去買入其他九檔股票並維持每檔股票配置 10%,

殖利率將微幅上升到 4.62%

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你有推薦怎樣的再平衡方式嗎?





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當開始組高股息ETF,只要記錄每一檔標的物跟投入的資金比率,就可以計算出投資組合的平均值利率。
除了市場上投信幫你組成ETF,作者也來教你如何建立屬於自己的ETF,能夠比投信做到更好的績效。
進入股市出於好奇與機會,經歷十年,了解投資對生活的影響,分享信念,為家人創造優越生活,培養子女財務獨立,分享經驗幫助他人,擴展人脈,證明自己選對公司。
新手投資者常有一壞習慣,認為反覆操作股票表現熟悉,堅持賺不虧結果反而虧更深。交易如人際關係,放下不適合朋友有助生活,應放下不適合股票,挑選最適合的對象,不要過度交易,而是深思如何選擇對象。
新手時期,自以為操作很厲害,但未能獲利,浪費許多時間跟手續費。
市場上充斥各種訊息,是用來引起你的下單情緒,進而讓你產生賭徒行為而非專家行為,下單前一定要讓自己冷靜。
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本篇參與的主題活動
「為甚麼要投資理財?」 現在物價飛漲,薪水卻不漲,年輕人買不起房,所以選擇活在當下、及時行樂,可是這樣的生活態度真的沒問題嗎?每每看到社群上經常出國玩的貼文、買名牌包的照片,我都會疑惑大家真的都這麼好過嗎? 今天分享兩本書,介紹非常實用且白話的投資理財方法。
隨著美國大選進入最後階段,川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢,影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測,今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選,預計將有利於金融股及內需類股,而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策,市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果,合理配置投資組合。
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
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