「退場戰略」在你入場前就要想好

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這幾天連假在處理工作事情之餘,好不容易抽空看了一些紙本書,有小朋友之後要看紙本書真是享受!(因為很多書都會被撕破)。

富爸爸書籍

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最近重新溫習的是「富爸爸窮爸爸系列」,如果有讀者認真去搜尋,應該會發現除了我們常見的那一本之外,其實有很多系列套書都是延伸的討論,遠山覺得這些書的概念比起主系列更能打破我們的認知,如果有興趣的讀者可以去找找,有很多也都有電子書了,遠山用電子書購買的形式就有14本(有點瘋狂)。

富爸爸系列書籍

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這次遠山在看的過程中有幾個深刻的記憶點,但印象最深刻的就是「退場戰略」。

什麼時候離開比進入重要

我想這是一個大家在投資上最困難的事,因為人性永遠想賺更多!

退場我想分兩種,「停利」「停損」

但在分享兩個觀念的之前,格友有想過自己的投資操作,在發生什麼事情的時候你會需要選擇出場?

我想大部分的人都只有想著,持續持有一輩子,並不會特別去思考這個問題。書中就有提到,這就是一般投資者跟資深投資者的最大差異!

因為沒有離場目標,所以無法判斷現在的狀況,就像00940之亂,好多新朋友搞不清楚破發到底要不要出場?還有好多投資好朋友搞不清楚,自己要賺的是資本利得還是現金流的股利!當然還有是否應該換股操作。

停利

如果你賺的是資本利得,那停利對你來說就很重要,因為停利的動作,才是你能真正拿到獲利的動作(這邊先不提變化型的槓桿策略)。沒有賣出都是紙上富貴,所以格友應該要先知道自己要賺的是什麼錢?但如果你要賺的是現金流,就該想想如果賣出之後,是否有對應的現金流替代資產可以投入。

舉個例子,就像買房收租,房價在漲,如果賣掉確實賺了一筆,但就犧牲了房租現金流,如果之後想再買回是否要花更多的錢,或是要花更多力氣去找尋標的,資金要找到新的停駐位置,不然又要被通膨吃掉。

股票市場也是一樣,如果要炒波段就是要賺資本利得,如果要現金流就要知道自己持有的目的,「擇時」是最難的,所以我們做簡單且單純的事才容易成功,當然也是有高手可以雙頭賺。

停損

接受損失是人性上很痛苦的事!所以大家都不喜歡做這件事,所以,有句名言「不要賣出就不會有損失!」

確實,帳面的損失不要實現就不是真的損失,但你損失的是更多的投資機會還有你的複利時間,這些不會寫在對帳單上面!

所以,投資應該確保你的每一筆損失不能讓你的投資組合有嚴重的損失。All in這種豪賭的方式就是賭博,不是合理的投資,高風險高報酬,為了穩定的自由,豪賭可能讓你這次失敗就永遠達成不了財務自由的目標,控管自己的資產組合才是合理的投資方式。

結論

以終為始,也是可以套用在投資上,知道自己的目標才不會跟著市場浮動,自己掌控進出時機才能,同時也提醒我自己不要衝動,沒有想清楚的退場策略投資都不要急著進場!

如果你對財富自由有興趣,可以關注或訂閱我,也可以給我贊助,你的支持是我持續分享的動力,祝你我早日達成自己的財富自由目標!


這是一個創造財富自由狀態的地方,財富自由是我的夢想,我想要跟大家分享一條我正在嘗試的路,我認為這個方式大家都能做到!每個人的目標都不一樣,但說再多不如起而行。我會把我的經驗在這邊跟大家分享,從0到千萬是我已經走過的路,但我的目標是億萬,就讓我們一起前行吧!學習、改變認知、然後努力去執行!希望我們都能早日財富自由!
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