存股筆記 (2024-04-17) - 因應股災的方法

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

大漲之後,總是伴隨著大跌。這幾天台股一口氣跌回了20,000 點以下。這中間,大概會有蠻多新進場的朋友,感到非常的恐慌。在短短的幾天之內,跌了5%。其中包含,買在歷史高點的數千億的資金。這次的一次性地貫穿了20,000 點更多是心理上的問題,而非技術上的問題,因為其點位還是在台股的相對高點。

raw-image


下跌永遠比上漲重要

投資的時候,我認為下跌的時候做什麼事,會比上漲的時候重要。股市是一個景氣循環的過程,或說經濟是一個景氣循環的過程。若長期參與市場,你總會遇到暴漲和暴跌。而人往往會過度高估自己的能力而低估自己的誤判。也因此,在上漲時每個人都會覺得自己是股神,我就是萬中選一的人。前一陣子,我遇到遇到一個朋友,他覺得台積電會上千點,在這個過程中,應該有價差可以賺。而因此想要 ALL-IN 一把,我跟他說事世難預料,還是持續加碼就好了。假設他在最近台積電法說會前,ALL-IN一把,在帳面上,應該短期會有一波不小的虧損。而能不能承擔這樣的心理壓力就不好說了。

上漲的時候,賺錢人人都沒有問題。但在下跌的時候呢? 昨天是帶量下跌的,也可以理解為很多的人,他可能為了減少虧損,而認賠出清。而下跌的時候,恐慌是投資人最大的敵人,假設你現在在股市的資產有300 萬好了,一次的下跌,可能會造成你150 ~ 60 萬的損失 (50% ~ 30% 的跌幅) 正常而言,在跌到了 60 萬左右的時候 (20 %),人們就會覺得有一點點的痛,而這個數據會隨著你在股市中持有的市值越高,而會越有感。

raw-image


投資的三一法則

當在一般人在承擔大量的虧損時,會出現兩派的作法。一派是認賠殺出,另一派是再也不理,當作這些股票不存在,從來沒有持有過。而說實在,若硬要比較,就我個人而言,我認為後者的作法更好一些。

我想的更好的方法。若可以承前例的話,假設你預計要投入股市的錢為 300 萬。首先先將你預計投入的資金分為三等分。以這個例子而言就是分成三個100 萬。

  • 第一個 100 萬,你可以在先期投入你的標的 (例如: 00940)。
  • 第二個 100 萬,是用來做一個長時間的定期定額的投資資金(例如: 分一年或三年)。
  • 第三個 100 萬,是用來做若是股災來臨作為動態加碼用的(例如: 每月多買一張)。

對於小資族而言,假設你家庭每年可以有 20 萬的閒錢可以進入股市,而若依三一法則(下圖),你的第一個 100 萬每年約可以產生 7 % ,第二年就會有 127 萬。你可以依況來調節這三個部分的比例和預計投入的錢。

raw-image

而時間一長之後,你又會累積至足夠的資本,來進行下一次的標的的長期投入。無論何時發生股災,對於單一標的,你都會有 1/3 ~ 2/3 的資本來進行攤提。等股市再度循環向上時,你就會有至少 15~35 %的獲利。


心理素質

投資的成功,重點不是你的操作手法,更多是我們的心理狀態。上述的方式,你可以根據個人的財務狀態和風險承擔能力來做比例上的修正。但前提是有因應的方法,會讓你在股災來臨感到的不是「恐懼」 而是「機會」。資本的控管是投資人心理的重要一環,讓我們一同邁向投資的成功吧。

留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
SZ
40會員
395內容數
這個專題提供給所有想投資或是正在投資的人一個心得分享。我希望能藉由我的投資筆記來和你在投資的道路上一同成長。
SZ的其他內容
2025/04/28
昨天的台股大盤上漲了161點,在股災之後,終於站回了20,000點,收在20,034。目前已經站回了每天下彎的月線,上方的季線位置在21,780算是還有一段距離 。但是 以現在的季線每天下跌 50 點左右,大約在 1 個半月左右,應該也會回到 20,000點左右。 台積電昨天上漲了 9 點,收在了
Thumbnail
2025/04/28
昨天的台股大盤上漲了161點,在股災之後,終於站回了20,000點,收在20,034。目前已經站回了每天下彎的月線,上方的季線位置在21,780算是還有一段距離 。但是 以現在的季線每天下跌 50 點左右,大約在 1 個半月左右,應該也會回到 20,000點左右。 台積電昨天上漲了 9 點,收在了
Thumbnail
2025/04/27
在經歷了兩年的股市大漲之後,2025 年的股市和之前算是呈現了兩個截然不同的風情。若以美股的 S&P500 為例,在今年的2 月 19 日還創下了歷史的高點6144點,但在今年新上任的川普的強力關稅戰之下,從創下高點之後,股市就一路地下探,S&P500在 4 月七日的時候,也創近一年多的低點 4,8
Thumbnail
2025/04/27
在經歷了兩年的股市大漲之後,2025 年的股市和之前算是呈現了兩個截然不同的風情。若以美股的 S&P500 為例,在今年的2 月 19 日還創下了歷史的高點6144點,但在今年新上任的川普的強力關稅戰之下,從創下高點之後,股市就一路地下探,S&P500在 4 月七日的時候,也創近一年多的低點 4,8
Thumbnail
2025/04/25
昨天的台股,終於迎來了近日難得的反彈了,台股昨天大漲了 393 點,收在19872點,恰恰比前波從低點上來的反彈19857 高了 15 點。昨天在盤中一度還漲超過了 2 萬點,最多到了 20,012, 成交量也放大到了 2,880億。美股這一波連續反彈了四天,台股的昨天算是這一波的反彈終於有跟隨著美
Thumbnail
2025/04/25
昨天的台股,終於迎來了近日難得的反彈了,台股昨天大漲了 393 點,收在19872點,恰恰比前波從低點上來的反彈19857 高了 15 點。昨天在盤中一度還漲超過了 2 萬點,最多到了 20,012, 成交量也放大到了 2,880億。美股這一波連續反彈了四天,台股的昨天算是這一波的反彈終於有跟隨著美
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
大家好,我是一名眼科醫師,也是一位孩子的媽 身為眼科醫師的我,我知道視力發展對孩子來說有多關鍵。 每到開學季時,診間便充斥著許多憂心忡忡的家屬。近年來看診中,兒童提早近視、眼睛疲勞的案例明顯增加,除了3C使用過度,最常被忽略的,就是照明品質。 然而作為一位媽媽,孩子能在安全、舒適的環境
Thumbnail
大家好,我是一名眼科醫師,也是一位孩子的媽 身為眼科醫師的我,我知道視力發展對孩子來說有多關鍵。 每到開學季時,診間便充斥著許多憂心忡忡的家屬。近年來看診中,兒童提早近視、眼睛疲勞的案例明顯增加,除了3C使用過度,最常被忽略的,就是照明品質。 然而作為一位媽媽,孩子能在安全、舒適的環境
Thumbnail
我的「媽」呀! 母親節即將到來,vocus 邀請你寫下屬於你的「媽」故事——不管是紀錄爆笑的日常,或是一直想對她表達的感謝,又或者,是你這輩子最想聽她說出的一句話。 也歡迎你曬出合照,分享照片背後的點點滴滴 ♥️ 透過創作,將這份情感表達出來吧!🥹
Thumbnail
我的「媽」呀! 母親節即將到來,vocus 邀請你寫下屬於你的「媽」故事——不管是紀錄爆笑的日常,或是一直想對她表達的感謝,又或者,是你這輩子最想聽她說出的一句話。 也歡迎你曬出合照,分享照片背後的點點滴滴 ♥️ 透過創作,將這份情感表達出來吧!🥹
Thumbnail
本週一(8/5)台股跌了1807點,台指期更是崩至跌停,8月台指期單日跌點2152點。又是創造歷史的一天,而接下來的這幾天呢! 「嗯,還好,才跌600點嘛」,似乎投資人對台股的漲跌認知重新定錨了,只要跌幅沒有上千點,感覺都還挺舒適的!! 難道暴漲暴跌成了股巿新常態嗎?
Thumbnail
本週一(8/5)台股跌了1807點,台指期更是崩至跌停,8月台指期單日跌點2152點。又是創造歷史的一天,而接下來的這幾天呢! 「嗯,還好,才跌600點嘛」,似乎投資人對台股的漲跌認知重新定錨了,只要跌幅沒有上千點,感覺都還挺舒適的!! 難道暴漲暴跌成了股巿新常態嗎?
Thumbnail
台股崩盤的思考與後續策略 今天的台股可以用“崩盤”來形容,台指期跌停10%,鎖死在跌停板,跌幅高達2000點,這絕對是歷史性的一刻,市場陷入極度恐慌。不過,我很慶幸自己沒有受到這波波動的影響,雖然少賺了30~40萬,但我對自己的操作仍感到滿意。 今天毫無疑問是大多數投資者心中最恐懼的一天,而
Thumbnail
台股崩盤的思考與後續策略 今天的台股可以用“崩盤”來形容,台指期跌停10%,鎖死在跌停板,跌幅高達2000點,這絕對是歷史性的一刻,市場陷入極度恐慌。不過,我很慶幸自己沒有受到這波波動的影響,雖然少賺了30~40萬,但我對自己的操作仍感到滿意。 今天毫無疑問是大多數投資者心中最恐懼的一天,而
Thumbnail
最近大盤指數劇烈振盪,而且連續幾日重挫,許多個股也跟著大幅下殺,身邊很多投資朋友在問:現在該賣出手中的持股嗎?還是可以趁機低接? 股市劇烈波動造成投資人焦慮指數上升,特別是在台積電股價突破千元之後,外資在台積電股價及大盤指數上下其手,每天波動500點以上已成為常態。而且,台股近半年來漲幅驚人,是全
Thumbnail
最近大盤指數劇烈振盪,而且連續幾日重挫,許多個股也跟著大幅下殺,身邊很多投資朋友在問:現在該賣出手中的持股嗎?還是可以趁機低接? 股市劇烈波動造成投資人焦慮指數上升,特別是在台積電股價突破千元之後,外資在台積電股價及大盤指數上下其手,每天波動500點以上已成為常態。而且,台股近半年來漲幅驚人,是全
Thumbnail
今天是四月的最後一天,整個台股的四月,只能用上沖下洗來。最高點有 20883 點,最低點有19293。而在昨日又站回所有的均線的上方。大家可以看下圖,在跌最慘 4/19 日的那一天。整個成交量有高達7060億。台灣不僅整個四月被地震大家震的心煩意亂,整個股市的上上下下也是歷史僅有的。
Thumbnail
今天是四月的最後一天,整個台股的四月,只能用上沖下洗來。最高點有 20883 點,最低點有19293。而在昨日又站回所有的均線的上方。大家可以看下圖,在跌最慘 4/19 日的那一天。整個成交量有高達7060億。台灣不僅整個四月被地震大家震的心煩意亂,整個股市的上上下下也是歷史僅有的。
Thumbnail
隨著近期台股從20000點跌落後,大家心情想必是很焦慮的,又或者覺得哪檔產品不好,又或是要認賠出場?到底有沒有機會買更便宜,或是現在不買,之後會更貴,相信這時候大家思緒特別多,就來分享一下近期的身旁故事吧
Thumbnail
隨著近期台股從20000點跌落後,大家心情想必是很焦慮的,又或者覺得哪檔產品不好,又或是要認賠出場?到底有沒有機會買更便宜,或是現在不買,之後會更貴,相信這時候大家思緒特別多,就來分享一下近期的身旁故事吧
Thumbnail
筆記-股癌-台美股大跌.台積電財報-24.04.20 *週五台股大跌,有趁回檔買一些部位,但不是一次性的大買, 在股價創新低的時候,不要買太快,每跌到一個新區間,再買一些。 --跟在高檔時賣股票一樣,不要在創新高的時候就一次賣光,而是分批賣。 *台股目前大跌,還算合理, 因為之前美股在跌,
Thumbnail
筆記-股癌-台美股大跌.台積電財報-24.04.20 *週五台股大跌,有趁回檔買一些部位,但不是一次性的大買, 在股價創新低的時候,不要買太快,每跌到一個新區間,再買一些。 --跟在高檔時賣股票一樣,不要在創新高的時候就一次賣光,而是分批賣。 *台股目前大跌,還算合理, 因為之前美股在跌,
Thumbnail
大漲之後,總是伴隨著大跌。這幾天台股一口氣跌回了20,000 點以下。這中間,大概會有蠻多新進場的朋友,感到非常的恐慌。在短短的幾天之內,跌了5%。其中包含,買在歷史高點的數千億的資金。這次的一次性地貫穿了20,000 點更多是心理上的問題,而非技術上的問題。今天來談談怎麼因應股災。
Thumbnail
大漲之後,總是伴隨著大跌。這幾天台股一口氣跌回了20,000 點以下。這中間,大概會有蠻多新進場的朋友,感到非常的恐慌。在短短的幾天之內,跌了5%。其中包含,買在歷史高點的數千億的資金。這次的一次性地貫穿了20,000 點更多是心理上的問題,而非技術上的問題。今天來談談怎麼因應股災。
Thumbnail
台股兩日大跌833點並跌破2萬關卡 顯示市場的恐慌情緒 大盤月線失守 加上外資目前期貨空方仍佈署不少 高檔股票有避險壓力 明日台指期結算 正常觀望到台積法說並縮手保留現金 汰弱留強 或者買進有主力在眷顧的防禦型股票 主力的布局過程 往往耗費長期時間 手法又細膩且隱密
Thumbnail
台股兩日大跌833點並跌破2萬關卡 顯示市場的恐慌情緒 大盤月線失守 加上外資目前期貨空方仍佈署不少 高檔股票有避險壓力 明日台指期結算 正常觀望到台積法說並縮手保留現金 汰弱留強 或者買進有主力在眷顧的防禦型股票 主力的布局過程 往往耗費長期時間 手法又細膩且隱密
Thumbnail
昨晚的美股跳空大跌,今天的台股應該會過得不是很好 台股的持續新高,讓投資人對於持續投資感到不安,怕買在高點套牢 不過台股近一個半月來,台股主要的漲勢都在權殖股 在很多類股上還是因為通膨的關係維持著相對低檔的行情 今天來談談,一些股票的現況。
Thumbnail
昨晚的美股跳空大跌,今天的台股應該會過得不是很好 台股的持續新高,讓投資人對於持續投資感到不安,怕買在高點套牢 不過台股近一個半月來,台股主要的漲勢都在權殖股 在很多類股上還是因為通膨的關係維持著相對低檔的行情 今天來談談,一些股票的現況。
Thumbnail
上週的大盤,持續在一萬九千點以下的位置 相對而言,是在台股的歷史高點 我想大部分的投資人,都於這個位階是又驚又喜 但對於持續存股的朋友而言,不知道您會不會面臨在買入同樣的股數的前提下 負擔加重的問題,今天我們來討論一下高點存股的心理應對方法。 當存股變飆股 從上個月2 / 5 開始0
Thumbnail
上週的大盤,持續在一萬九千點以下的位置 相對而言,是在台股的歷史高點 我想大部分的投資人,都於這個位階是又驚又喜 但對於持續存股的朋友而言,不知道您會不會面臨在買入同樣的股數的前提下 負擔加重的問題,今天我們來討論一下高點存股的心理應對方法。 當存股變飆股 從上個月2 / 5 開始0
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News