下圖是TLT 和TLTW今年以來的漲跌幅:
- 跌幅一致:
跌6.36%
下圖是還原除息後的漲跌幅度:
- TLTW
跌3.07% - TLT
跌5.75%
當前殖利率:
- TLT 年化殖利率
4% - TLTW 年化殖利率
17.24%
退稅幅度:(美國預扣30%)
- TLT:
全退30% - TLTW:
退稅10.8% - TLT 和 TLTW 詳細退稅紀錄(<=點我)
綜合上述，2024/1/1~2024/5/18的表現：
- 此段時間FED利率無升降
- TLTW 用covered call 策略, 獲利大於TLT, 無誤.
- 但是TLTW的利息, 會被扣掉19.2%的利息
- 嘉信不會幫忙退稅那10.8%
- 若TLTW 利息30%全數不退還, 轉換獲利為:
- TLTW: -4.2%
-TLT: -5.75%
TLTW依然比TLT獲利多出1.5% - 但是開始降息後, TLTW的covered call 策略將會輸給TLT.
策略:
- 確定開始降息時間後, 必須全數出掉TLTW, 轉進TLT.
- 而強降息時期,
TMF將會是更好的選擇.
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