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『2024四月結算』

更新 發佈閱讀 1 分鐘

2023.12.31收盤->2024.04.30收盤

分析數據:

  • 台股加權報酬指數微幅上揚,單月報酬率為0.58%,今年累積報酬率為14.16%,呈現連三個月上漲。
  • 與大盤對照的0050單月報酬率為0.22%,挺住了不是負的,小輸大盤,連續六個月上漲,真是厲害;今年累積報酬率為19.56%,超過加權報酬指數5%多,表示大型權值股表現較佳。
  • 再來看到VT的表現,單月報酬率為-3.58%,遠低於0050,沒挺住,中斷了連續五個月上漲的紀錄。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為4:0。今年累積報酬率為4.78%,落後0050近4倍了,今年到目前為止依舊是台股表現>美股。但Seafood F.I.R.E.後的目標為台股:美股=1:1,所以還在調整資產配置,會持續投入VT/VWRD,目的主要為降低風險同時在資產累積的過程中逐漸降低主動收入的影響。
  • Seafood總資產單月報酬率為0.08%,今年累積報酬率為22.00%,連續六個月突破新高了。這個月差點就要變負的了,主要是外出取材花比較多以及上個月美股繳出負報酬,好險主動收入夠,挺住了。
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  • 最後,本月儲蓄率:73.57%,今年累積儲蓄率:72.68%。預計五月會有較多的支出。
  • 台股:美股:現金=53.44%:41.61%:4.94%。預期將台股與美股比例拉成1:1。
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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義









留言
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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
37內容數
2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2025/01/04
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2024/10/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.00%。 2. 0050單月報酬率:1.43%。 3. VT單月報酬率:2.22%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率..
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2024/09/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.62%。 2. 0050單月報酬率:0.28%。 3. VT單月報酬率:2.33%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
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