存股筆記 (2024-05-23) - 大盤持續創新高大盤型ETF 一年的報酬率 40 %
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存股筆記 (2024-05-23) - 大盤持續創新高大盤型ETF 一年的報酬率 40 %

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

昨天的台股,再度創了新高,當天漲了315 點,最高的點位漲到了21,567 點。台積電也在當日最高漲到了864 點。這也帶動所有的市值型ETF。0050 也創了170的新歷史新高。而006208也達到了距離一百點,只差一點點的99.5元。這兩個市值型的ETF 也都創下了歷史新高。

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台股昨天的資訊量其實很多,包含最近的00929 也在兩天之內在盤中內有達到20.42,雖然最後沒有完成收盤填息,但是也是僅僅有一步之遙。火熱的台積電,帶動了所有的類股,市值型的 ETF 也都紛紛創下了歷史新高。除了上一段說的0050 和 006208 的大哥和二哥。雙胞胎00922 和 00923 也都紛紛創下了歷史的新高。00922 將歷史新高20.26 而00923收在歷史新高 20.95,差一步就要達到了 21 元了。而00922和00922 是在2023 年的三月才上市,目前也才上市約 13 個月,其獲利率分別高達了 35% 與 39.6%。而在這個過程中,台股從 2023 年的3 月至現在的2024 年五月,大盤從15600 漲到現在的21567 大概漲了 38.25%。00922 和 00923 的表現也真的與大盤一致,加上除息,整體的報酬會略優於大盤。


作為同樣的比較標準,0050 在去年三月的股價為 120,006208的股價為70 元左右。其同期,在這一波的上漲的表現,0050 為 41.6%,006208的表現為 42.1 %。


以上的計算可能不試用於去年開始存股的朋友,因為若是以00922 從上市之後定期定額的來看的話,成本應該會很接近年線16.9 元左右。這樣的報酬率約為19.8 % 若加上含息,共配了 0.95 元的話,整體的帳面報酬率大約會在 25.5 %


00922 存股一年的報酬率 :

報酬率 = (當下股價(21.26) - 年線成本(16.9) + 股息 (0.95)) / 成本(16.9)

= 25.5%


00923 存股一年的報酬率 :

報酬率 = (當下股價(20.95) - 年線成本(17.19) + 股息 (0.79)) / 成本(16.9)

= 26.4%

同樣的其它的0050,006208也可以用同樣的方法來計算。


然後00922 和 00923 因為是很年輕,只有一年的時間。若你有在在前年或是大前年以前投資0050 或是006208 的朋友,你的報酬率,應該會突破天際。這也是投資大盤型ETF和投資高股息ETF的差異所在,高股息ETF的話,獲利會預先支付給你,這樣對於時間複利的效用會減小。這也是我們常說的投資大盤型ETF 的效益一般會比投資高股息 ETF 的效益好。


但最後,還是說一下,雖然從歷史數據來看大盤型ETF 的整體效益會比投資高股息 ETF 的效益好。但是它有高股息缺乏的,現金流和信心支撐。這兩者沒有什麼好壞。大盤型,在現在歷史新高有其不抹滅的優勢。但是在低檔的時候,又沒有現金流,可能會造成投資人的信心崩潰。好與壞是沒有絕對的,不要跟著別人的步調走,只要找到合適自己的方式就好了。


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