理財 - 2024上半年報
更新於 2024/06/29閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
來看看上半年度的資產變化與投資績效等數據...
資產明細
3月15日增加的原因是薪水加年終；6月29日減少的原因是保險費和房屋稅。
折線圖
持有的現金量大致持平，但股票大幅成長，造成現金比從21.63%降到15.97%，資產增加的主因是股市上漲帶動股票市值增加，而非本業收入或業外收入，須注意。
- 流動資產成長率= ( $1,994,820 - $1,392,500 ) ÷ $1,392,500 ≒ 43.25%
- 股票成長率 = ( $1,676,269 - $1,138,667 ) ÷ $1,138,667 ≒ 47.21%
券商一和券商二的加總
- 總成本 = $268,680 + $809,402 = $1,078,082
- 總市值 = $429,069 + $1,247,197 = $1,676,266
- 總損益 = $158,443 + $434,776 = $593,219
- 報酬率 = ( $593,219 ÷ $1,078,082 ) × 100% = 55.03%
上半年度的股票報酬率約55%，希望年底結算時，可以將現金比調整到20%以上，並維持住這個報酬率。
43會員
178內容數
普普通通的平凡人，沒祖產、沒後援，私立學店大學畢業，20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候，想轉換跑道卻毫無頭緒，決定將自己過往經歷轉換成文字，試試看是否能理出思路。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
每日觀察、紀錄及交易指數已經超過20年，
指數每年的漲幅，
選擇以每年度開年（1月2日）到當年最高點計算，
可看到近20年來，每一年都是正的，
也就是說，每年的1月2日買進，
一定有賺，
回測紀錄如表格，
之前說過如果要投美股的話會比較想要用複委託的模式下去投，這篇就來稍微比較一下坊間的各家複委託優缺點（資料隨時更新中）。
無論您是擁有儲蓄的小資族或新入社會的新鮮人，當您開始考慮存股投資以加快累積資產的速度時，如何挑選適合的證券帳戶以及相關的功能項目就成為了關鍵。本文提供了挑選證券帳戶的四個步驟，並提示一些關鍵問題，以幫助投資新手選擇適合自己的證券戶。
2024年的第一個禮拜，海苔醬重新檢視自己在2023年的理財結果，得到了一些令人吃驚的結論，好一陣子心情無法平復，尤其是自己以為事情可能會這樣，偏偏結果竟然完全相反！
送走2023年，隨著煙火的倒數迎來了2024年，你（妳）許下了什麼心願呢？！
今年卡卡就許下了三大願望：
一、勇氣：遠離令自己討厭的負面職場人事物
二、自信：文字、聲音、影像紀錄每一刻最美好的自己與想法
三、底氣：將自己的所學分享與協助更多學伴，釐清打理好、比過去與現下更好的
《龍王煙供法》是偉大佛陀與 蓮師為了保佑眾生和利益龍族所傳承下來的重要法門！2024年為甲辰龍年，觀音山 特別在3月3日(適逢神變月及藏曆 大日如來節日，當日所行善惡10萬X1億倍)，為「觀音山會員」修持本法，祈請天龍八部聖眾護持發心學佛修行之行者，也招感新年吉祥好緣起！立即免費加入觀音山會員
趁著二寶出生時，就請老婆一起去國泰銀行開戶，每月定期定額1000元，投入0050。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
每日觀察、紀錄及交易指數已經超過20年，
指數每年的漲幅，
選擇以每年度開年（1月2日）到當年最高點計算，
可看到近20年來，每一年都是正的，
也就是說，每年的1月2日買進，
一定有賺，
回測紀錄如表格，
之前說過如果要投美股的話會比較想要用複委託的模式下去投，這篇就來稍微比較一下坊間的各家複委託優缺點（資料隨時更新中）。
無論您是擁有儲蓄的小資族或新入社會的新鮮人，當您開始考慮存股投資以加快累積資產的速度時，如何挑選適合的證券帳戶以及相關的功能項目就成為了關鍵。本文提供了挑選證券帳戶的四個步驟，並提示一些關鍵問題，以幫助投資新手選擇適合自己的證券戶。
2024年的第一個禮拜，海苔醬重新檢視自己在2023年的理財結果，得到了一些令人吃驚的結論，好一陣子心情無法平復，尤其是自己以為事情可能會這樣，偏偏結果竟然完全相反！
送走2023年，隨著煙火的倒數迎來了2024年，你（妳）許下了什麼心願呢？！
今年卡卡就許下了三大願望：
一、勇氣：遠離令自己討厭的負面職場人事物
二、自信：文字、聲音、影像紀錄每一刻最美好的自己與想法
三、底氣：將自己的所學分享與協助更多學伴，釐清打理好、比過去與現下更好的
《龍王煙供法》是偉大佛陀與 蓮師為了保佑眾生和利益龍族所傳承下來的重要法門！2024年為甲辰龍年，觀音山 特別在3月3日(適逢神變月及藏曆 大日如來節日，當日所行善惡10萬X1億倍)，為「觀音山會員」修持本法，祈請天龍八部聖眾護持發心學佛修行之行者，也招感新年吉祥好緣起！立即免費加入觀音山會員
趁著二寶出生時，就請老婆一起去國泰銀行開戶，每月定期定額1000元，投入0050。