理財 - 2024上半年報

來看看上半年度的資產變化與投資績效等數據...

資產明細

3月15日增加的原因是薪水加年終；6月29日減少的原因是保險費和房屋稅。

折線圖

持有的現金量大致持平，但股票大幅成長，造成現金比從21.63%降到15.97%，資產增加的主因是股市上漲帶動股票市值增加，而非本業收入或業外收入，須注意。

• 流動資產成長率= ( $1,994,820 - $1,392,500 ) ÷ $1,392,500 ≒ 43.25%
• 股票成長率 = ( $1,676,269 - $1,138,667 ) ÷ $1,138,667 ≒ 47.21%

券商一和券商二的加總

• 總成本 = $268,680 + $809,402 = $1,078,082
• 總市值 = $429,069 + $1,247,197 = $1,676,266
• 總損益 = $158,443 + $434,776 = $593,219
• 報酬率 = ( $593,219 ÷ $1,078,082 ) × 100% = 55.03%

上半年度的股票報酬率約55%，希望年底結算時，可以將現金比調整到20%以上，並維持住這個報酬率。