理財 - 2024上半年報

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
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來看看上半年度的資產變化與投資績效等數據...


資產明細

資產明細

3月15日增加的原因是薪水加年終;6月29日減少的原因是保險費和房屋稅。


折線圖

折線圖

持有的現金量大致持平,但股票大幅成長,造成現金比從21.63%降到15.97%,資產增加的主因是股市上漲帶動股票市值增加,而非本業收入或業外收入,須注意。

  • 流動資產成長率= ( $1,994,820 - $1,392,500 ) ÷ $1,392,500 ≒ 43.25%
  • 股票成長率 = ( $1,676,269 - $1,138,667 ) ÷ $1,138,667 ≒ 47.21%


券商一和券商二的加總

  • 總成本 = $268,680 + $809,402 = $1,078,082
  • 總市值 = $429,069 + $1,247,197 = $1,676,266
  • 總損益 = $158,443 + $434,776 = $593,219
  • 報酬率 = ( $593,219 ÷ $1,078,082 ) × 100% = 55.03%


上半年度的股票報酬率約55%,希望年底結算時,可以將現金比調整到20%以上,並維持住這個報酬率。

普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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PS 這篇文章的原意,是要找出自身的投資績效標準,以檢討投資成效,過程中為了方便計算,簡化相當多的細節,結論可參考但不建議完全套用。
APP的對帳單截圖,僅供參考。
檢視全年度的股票報酬率。
目前主要的投資方式:定期定額。這種投資方式的優、缺點都非常明顯:耗時,不會大賺,但幾乎不會虧。
用三種不同的報酬率算法,來看看今年度的績效如何。
年末清點資產,並檢視今年度的資產增減狀況。
PS 這篇文章的原意,是要找出自身的投資績效標準,以檢討投資成效,過程中為了方便計算,簡化相當多的細節,結論可參考但不建議完全套用。
APP的對帳單截圖,僅供參考。
檢視全年度的股票報酬率。
目前主要的投資方式:定期定額。這種投資方式的優、缺點都非常明顯:耗時,不會大賺,但幾乎不會虧。
用三種不同的報酬率算法,來看看今年度的績效如何。
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