台灣50正2 ( 00671L、00675L ) 投資策略

自 2024 年 7 月起，深受指數投資提倡「清流君」的影響，長期走高配息安心路線的我，被洗腦的透徹，畢竟過去就只是傻傻的買，並沒有所謂的「投資策略」。我將所有雜七雜八的高股息 ETF 出清；我將基富通上所定額的安聯成長月配、新興市場債等基金也全數出清，湊足新台幣 300 萬，準備 1 次投入。

投入前，從可以回測歷史績效的網站上看了回測報酬，甚是滿意。幻想著單筆投入 300 萬，並且假設每年帶來 7% 的報酬率，加上每月定額 3萬 元的投入， 10 年後可能累積到 1,100 萬，這個結果讓人感到複利的神奇，但其實我內心仍舊慌張。

人生有幾個十年 ?

十年後我已經 43 歲，這筆錢不夠我退休。

還有什麼高效率的投資策略 ?

於是，就遇見了「大仁哥」，開啟我的正2投資之路。

( 2024/07/11 )

建倉記錄，短短的 11 天，賺了 22 萬，這遠比傻傻的高股息存股還要有效率，飄慘了我 !

( 2024/08/06 )

原計劃 All IN 就對了，因為大仁哥與清流君都說過，此刻的高點是未來的低點、他奶奶的，All IN 就對了。按照這樣的信仰第一階段我辦到了。但再麟洋奪金的隔天，台股同慶也推出了股票全品項 9 折優惠，賠錢率也讓人嘖嘖稱奇。

這樣的波動，再投入正2時，我也確訂可以接受，跌到 50% 甚至 80% 也還撐得住，唯一苦惱的是，這麼甜的價格，我卻沒有子彈可打 ! 於是，我在純網銀上貸款 120 萬，準備再全數打入。但是此時的我，有些猶豫不決。沒有子彈打的日子，勢必會再次降臨，銀行也不會是我的無限提款機，再現金流上我應該怎麼樣的控管 ?

於是我參考了 股票 & 現金再平衡的策略，目標是 8 成股票 : 2 成現金，並採用持續買進這本書的作者建議「累積平衡法」後，訂出自己的方向。

1. 未來不採取定期定額方式，每月結餘的現金，看當下是股票偏離比例或是現金偏離比例，全數投入 ( 累積平衡法 )。
2. 在每月節餘金額調節下，股票與現金比例勢必會失衡 ( 暴漲或者暴跌，節餘金額跟不上 )，所以每年的 1 月與 7 月強制拉回平衡一次。
3. 隨著年紀逐漸提升，每 10 年現金 & 股票再平衡比例 ±10 調整，預計在 60 歲的時候 5 成股票 : 5 成現金。

我能確定方向不會是完美的，但我會持續的堅持下去。未來每個月都要更新，驗證這樣的策略是否正確。

也期待自己能把在股票市場上載浮載沉的時間，用在體驗人生上。