台灣50正2 ( 00671L、00675L ) 投資策略

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明

自 2024 年 7 月起,深受指數投資提倡「清流君」的影響,長期走高配息安心路線的我,被洗腦的透徹,畢竟過去就只是傻傻的買,並沒有所謂的「投資策略」。我將所有雜七雜八的高股息 ETF 出清;我將基富通上所定額的安聯成長月配、新興市場債等基金也全數出清,湊足新台幣 300 萬,準備 1 次投入。

投入前,從可以回測歷史績效的網站上看了回測報酬,甚是滿意。幻想著單筆投入 300 萬,並且假設每年帶來 7% 的報酬率,加上每月定額 3萬 元的投入, 10 年後可能累積到 1,100 萬,這個結果讓人感到複利的神奇,但其實我內心仍舊慌張。

人生有幾個十年 ?

十年後我已經 43 歲,這筆錢不夠我退休。

還有什麼高效率的投資策略 ?

於是,就遇見了「大仁哥」,開啟我的正2投資之路。

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( 2024/07/11 )

建倉記錄,短短的 11 天,賺了 22 萬,這遠比傻傻的高股息存股還要有效率,飄慘了我 !


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( 2024/08/06 )

原計劃 All IN 就對了,因為大仁哥與清流君都說過,此刻的高點是未來的低點、他奶奶的,All IN 就對了。按照這樣的信仰第一階段我辦到了。但再麟洋奪金的隔天,台股同慶也推出了股票全品項 9 折優惠,賠錢率也讓人嘖嘖稱奇。


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這樣的波動,再投入正2時,我也確訂可以接受,跌到 50% 甚至 80% 也還撐得住,唯一苦惱的是,這麼甜的價格,我卻沒有子彈可打 ! 於是,我在純網銀上貸款 120 萬,準備再全數打入。但是此時的我,有些猶豫不決。沒有子彈打的日子,勢必會再次降臨,銀行也不會是我的無限提款機,再現金流上我應該怎麼樣的控管 ?


於是我參考了 股票 & 現金再平衡的策略,目標是 8 成股票 : 2 成現金,並採用持續買進這本書的作者建議「累積平衡法」後,訂出自己的方向。

  1. 未來不採取定期定額方式,每月結餘的現金,看當下是股票偏離比例或是現金偏離比例,全數投入 ( 累積平衡法 )。
  2. 在每月節餘金額調節下,股票與現金比例勢必會失衡 ( 暴漲或者暴跌,節餘金額跟不上 ),所以每年的 1 月與 7 月強制拉回平衡一次。
  3. 隨著年紀逐漸提升,每 10 年現金 & 股票再平衡比例 ±10 調整,預計在 60 歲的時候 5 成股票 : 5 成現金。


我能確定方向不會是完美的,但我會持續的堅持下去。未來每個月都要更新,驗證這樣的策略是否正確。

也期待自己能把在股票市場上載浮載沉的時間,用在體驗人生上。






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YC Life 碎碎念
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我是一位系統分析師,名副其實的打工仔;內心富含正義但卻是個膽小鬼。
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