[心得] 0050 費用率調整對 006208 的影響與差異。

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘

※ 前情提要,建議沒看過前兩篇文章朋友們先看一下~

[教學] ETF 費用率查詢,以境內基金(TPE:0050)2024 全年總費用率為例。

[新聞] 元大台灣卓越50證券投資信託基金(TPE:0050)費用率調整。


⭐ 2024 年 0050 與 006208 全年總費用率

我們可由第一篇貼文的教學查詢出 2024 年兩支 ETF 的全年費用率。

0050 在 2024 的全年費用率為 0.42%。

006208 在 2024 的全年費用率為 0.23%。


⭐ 0050 費用率調整前後對比

然而在今年(2025)一月,元大投信宣布調降 0050 的經理費與保管費,那我們就需要來計算一下 0050 的經理費與保管費在調整前後的差異了。

🔹 0050 調整前

經理費為 0.32%

保管費為 0.035%

🔹 0050 調整後 (以目前(2025/02)規模 4500 億元 來計算)

經理費為 (1000 * 0.15 + 3500 * 0.1) / 4500 = 0.111%

保管費為 0.03%


⭐ 2025 年 0050 全年費用率估算

我們先計算一下調整前/後,經理費 + 保管費的差異。

2024 年 (經 0.32% + 保 0.035%) - 2025 年 (經 0.111% + 保 0.03%) ≈ 0.21%

※ 這 0.21% 是 0050 在費用率調整前後,實際替投資者省下的錢。

由於 2024 年 0050 的總費用率為 0.42%,因此我們可以大致預估 2025 年 0050 的費用率應該為 (2024 年的總費用率 0.42% - 調整費用率所省下的 0.21%) ≈ 0.21%。


⭐ 新版費用率的 0050 與 006208 差異

基於以上幾點,我們可以算出 2025 年 0050 與 006208 的總費用率差異,計算方式如下。

| (新版 0050 的費用率 0.21%) - (006208 的費用率 0.23%) | ≈ 0.02% (僅差萬分之二)


⭐ 結論

新版費用率的 0050 在當前規模,單看費用率的情況下,投資成本確實小於 006208,但還要衡量追蹤誤差等因素,而新版 0050 的優勢則是在於當規模愈大,費用率越便宜。


⭐ 常見問題

Q:那有必要把已經買入的 006208 賣出,換成 0050 嗎?

A:個人認為沒必要,因為現階段兩者總費用率差異並不大,但如果是定期定額,則可以換成後續改扣 0050。


— Astatic

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