⭐ AOA、AOM、AOR、AOK 介紹
AOA、AOR、AOM、AOK 是由 iShares(BlackRock 旗下品牌)推出的四檔股債平衡型 ETF。這些 ETF 透過不同的股票與債券配置比例,為投資人提供一站式的全球資產配置方案,滿足各種風險承受能力的需求。
🤔 為何選擇股債平衡型 ETF?
股債平衡型 ETF 結合了股票的成長潛力與債券的穩定收益,透過自動再平衡機制,協助投資人維持既定的資產配置比例,降低市場波動帶來的影響。對於希望簡化投資流程、分散風險的投資人而言,這類 ETF 是理想的選擇。
📝 AOA、AOM、AOR、AOK 基本資料與比較
這四檔 ETF 提供從高風險到低風險的選擇,投資者可以根據自身的風險承受度挑選適合的 ETF。
🔍 AOA、AOM、AOR、AOK 的成分與配置(投資組合)
這四檔 ETF 採用「基金中的基金」結構,主要持有以下七檔 iShares ETF:
🔹 IVV:核心標普500指數 ETF(美國大型股)
🔹 IJH:核心標普中型股指數 ETF(美國中型股)
🔹 IJR:核心標普小型股指數 ETF(美國小型股)
🔹 IEMG:核心新興市場 ETF(全球新興市場型股)
🔹 IDEV:核心已開發市場 ETF(除美國外全球已開發市場大、中、小型股)
🔹 IAGG:國際核心綜合債券 ETF(非美元計價全球投資等級債)
🔹 IUSB:核心總體美元計價債券市場 ETF(美國公債、公司債)
透過這些子基金,投資人可間接持有全球超過12,000檔股票與債券,實現高度分散的投資組合。
※ 越積極的 ETF(AOA)持有更多股票,越保守的 ETF(AOK)持有更多債券。
📏 AOA、AOM、AOR、AOK 歷史表現與年化報酬
※ 越積極的 ETF(AOA),報酬較高但波動較大;越保守的 ETF(AOK),報酬較低但較穩定。
🎯 AOA、AOM、AOR、AOK 適合對象與投資策略
AOA(積極型):適合風險承受能力高、追求高報酬的投資人。
AOR(成長型):適合希望在成長與穩定之間取得平衡的投資人。
AOM(穩健型):適合偏好穩定收益、風險承受能力中等的投資人。
AOK(保守型):適合風險承受能力低、追求資本保值的投資人。
投資人可根據自身的風險偏好與投資目標,選擇適合的 ETF,並採取長期持有策略,透過定期定額投資,實現資產的穩健增值。
🔄 自動再平衡機制
iShares 每半年(4月與10月)對這些 ETF 進行自動再平衡,確保資產配置比例回歸原始設定。例如,若 AOA 的股票比例因市場上漲而超過80%,系統將自動調整,維持既定的 80:20 比例。
💰 費用結構
目前,這四檔 ETF 的總管理費為 0.15%(2026/11/30 前的費用率優惠)。由於採用基金中的基金結構,原本需加計子基金的管理費(約0.08%),但 iShares 提供優惠,免除子基金費用,總費用維持在 0.15%。
🔗 相關連結
📌 AOA | iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF
www.ishares.com/us/products/239729/ishares-aggressive-allocation-etf
📌 AOR | iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF
www.ishares.com/us/products/239756/ishares-growth-allocation-etf
📌 AOM | iShares Core 40/60 Moderate Allocation ETF
www.ishares.com/us/products/239765/ishares-moderate-allocation-etf
📌 AOK | iShares Core 30/70 Conservative Allocation ETF
www.ishares.com/us/products/239733/ishares-conservative-allocation-etf
📌 iShares ASSET ALLOCATION SOLUTIONS
https://www.ishares.com/us/literature/product-brief/ishares-core-esg-allocation-brief.pdf
✅ 總結
AOA、AOR、AOM、AOK 四檔股債平衡型 ETF,為投資人提供了簡單、有效的全球資產配置工具。透過自動再平衡機制與低廉的費用結構,投資人可輕鬆實現分散風險、穩健增值的投資目標。無論您是投資新手還是資深投資人,這些 ETF 都值得納入您的投資組合。
— Astatic