[簡介] 四檔股債平衡型美股 ETF 介紹：AOA、AOM、AOR、AOK。

[簡介] 四檔股債平衡型美股 ETF 介紹：AOA、AOM、AOR、AOK。

⭐ AOA、AOM、AOR、AOK 介紹

AOA、AOR、AOM、AOK 是由 iShares（BlackRock 旗下品牌）推出的四檔股債平衡型 ETF。這些 ETF 透過不同的股票與債券配置比例，為投資人提供一站式的全球資產配置方案，滿足各種風險承受能力的需求。

🤔 為何選擇股債平衡型 ETF？

股債平衡型 ETF 結合了股票的成長潛力與債券的穩定收益，透過自動再平衡機制，協助投資人維持既定的資產配置比例，降低市場波動帶來的影響。​對於希望簡化投資流程、分散風險的投資人而言，這類 ETF 是理想的選擇。​

📝 AOA、AOM、AOR、AOK 基本資料與比較

[簡介] 四檔股債平衡型美股 ETF 介紹：AOA、AOM、AOR、AOK。

這四檔 ETF 提供從高風險到低風險的選擇，投資者可以根據自身的風險承受度挑選適合的 ETF。

🔍 AOA、AOM、AOR、AOK 的成分與配置（投資組合）

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這四檔 ETF 採用「基金中的基金」結構，主要持有以下七檔 iShares ETF：​

🔹 IVV：核心標普500指數 ETF（美國大型股）

🔹 IJH：核心標普中型股指數 ETF（美國中型股）

🔹 IJR：核心標普小型股指數 ETF（美國小型股）

🔹 IEMG：核心新興市場 ETF（全球新興市場型股）

🔹 IDEV：核心已開發市場 ETF（除美國外全球已開發市場大、中、小型股）

🔹 IAGG：國際核心綜合債券 ETF（非美元計價全球投資等級債）

🔹 IUSB：核心總體美元計價債券市場 ETF​（美國公債、公司債）

透過這些子基金，投資人可間接持有全球超過12,000檔股票與債券，實現高度分散的投資組合。​

※ 越積極的 ETF（AOA）持有更多股票，越保守的 ETF（AOK）持有更多債券。

📏 AOA、AOM、AOR、AOK 歷史表現與年化報酬

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※ 越積極的 ETF（AOA），報酬較高但波動較大；越保守的 ETF（AOK），報酬較低但較穩定。

🎯 AOA、AOM、AOR、AOK 適合對象與投資策略

AOA（積極型）：​適合風險承受能力高、追求高報酬的投資人。

AOR（成長型）：​適合希望在成長與穩定之間取得平衡的投資人。

AOM（穩健型）：​適合偏好穩定收益、風險承受能力中等的投資人。

AOK（保守型）：​適合風險承受能力低、追求資本保值的投資人。​

投資人可根據自身的風險偏好與投資目標，選擇適合的 ETF，並採取長期持有策略，透過定期定額投資，實現資產的穩健增值。​

🔄 自動再平衡機制

iShares 每半年（4月與10月）對這些 ETF 進行自動再平衡，確保資產配置比例回歸原始設定。​例如，若 AOA 的股票比例因市場上漲而超過80%，系統將自動調整，維持既定的 80:20 比例。​

💰 費用結構

目前，這四檔 ETF 的總管理費為 0.15%（2026/11/30 前的費用率優惠）。​由於採用基金中的基金結構，原本需加計子基金的管理費（約0.08%），但 iShares 提供優惠，免除子基金費用，總費用維持在 0.15%。​

🔗 相關連結

📌 AOA | iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF

www.ishares.com/us/products/239729/ishares-aggressive-allocation-etf

📌 AOR | iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF

www.ishares.com/us/products/239756/ishares-growth-allocation-etf

📌 AOM | iShares Core 40/60 Moderate Allocation ETF

www.ishares.com/us/products/239765/ishares-moderate-allocation-etf

📌 AOK | iShares Core 30/70 Conservative Allocation ETF

www.ishares.com/us/products/239733/ishares-conservative-allocation-etf

📌 iShares ASSET ALLOCATION SOLUTIONS

https://www.ishares.com/us/literature/product-brief/ishares-core-esg-allocation-brief.pdf

✅ 總結

AOA、AOR、AOM、AOK 四檔股債平衡型 ETF，為投資人提供了簡單、有效的全球資產配置工具。​透過自動再平衡機制與低廉的費用結構，投資人可輕鬆實現分散風險、穩健增值的投資目標。​無論您是投資新手還是資深投資人，這些 ETF 都值得納入您的投資組合。

— Astatic