存股筆記(2025-09-06) - 2025 高股息 ETF 績效盤點！殖利率 5% 以上，誰是前十名

昨天在準備 00919 和 00713 的減配資料的時候，我自己是很好奇，我想像是00919、00713這些高股息ETF的年度績效誰比較好。 也因此我花了點時間查了 0056、00878 00919 和 00713 這幾個熱門的高股息ETF的績效排名。

這裡的選擇是全台配息殖利率的前100名ETF 之中，我在想這個也算是某種高股息的排序。像是0050的 3 % 的低配息，是不在我的排名當中的。

而最近算是又再一次被股民們嫌棄的00878，其預期殖利率為 7.8%，目前年報酬率為 1.38%，算也是損益兩平左右。在全台的"高股息"的報酬率排名為 29 名。而下一個，就是最近還是配出 10.05% 的00919，其年報酬率為 1.04%。也算是終於勉強從負的轉正。它的排名為 30 名。

接下來的00713，00713 的排名為 37 名，它的年報酬率為 -0.96%。其這一次的預期殖利率為 6.06%。以這四個高股息ETF 而言，我們不得不說薑還是老的辣，0056 不僅僅在上一次的配息有 9.87% ，在全年還是有 4.81% 的成長。而其它三個熱門的高股息，在今年的表現真的是乏善可陳。

說完了熱門的四個高股息ETF 之後。我們來看看那有配息超過 5 % 的ETF，這裡的 ETF 就不僅僅是我們熟知的高股息ETF ，我們用配超過 5 % 的標準，來定義其為高股息。這樣的ETF 的前十名，分別為哪些呢。

殖利率超過 5 %的ETF，年績效前十名的

這裡我列出了，其預期殖利率超過 5 % ，且在今年的年報酬的前10 名，第一名的 00882 在今年的報酬有驚人的 40.28。

00882 高風險伴隨著高報酬

因為00882 中信中國高股息，本身是投資中國市場，當然這個是有好有壞，之前在 COVID-19 之後，中國的股市一度跌落了谷低，但是最近在中國政府極力振興股市之後，今年的中國股市是大有起色。然而，對於中國的投資，我個人是比較沒有興趣，主要是財務的不透明，政治影響經濟太重。但是今年的表現，若是在前幾年有危機入市的朋友，應該都算是有巨大的豐收，這也是我說有好有壞的緣故。風險不一定有報酬，但是高報酬必然伴隨著高風險。

下圖是00882 的成份股和其績效，這是它的基金的公開說明書的 1 年報酬為 38.04 %，因為基金的和當下的還是會有一些差異，今年以來也有 15.44%。這算是都還不錯的表現。其第一大的成份股為中國宏橋為主球領先的鋁產品的原料供應。第二名是我們在路上常會看到的中遠 COSCO ，你可以把它想為更大的長榮。第九名也是中遠港口。

另外大家比較熟悉的可能是在台灣的百貨公司也看得到的周大福。

00882 是一個半年配的ETF，其目前的配息月份 1 月與七月。第二名則是中信小資高價30 00894。00894在近一年來的年化報酬也有 28.5%，另外它也有高達 8.72% 的高配息。剛剛我們說的中信中國高股息的配息也算是水準之上，也有7.73%。這個都比昨天說的00713 還要好。

00894靠台積電、台達電逐步發威

相較第一名的00882，我認為00894 的表現可能更好一些，從上市至今的績效有86.39%，近一年的話也有超過18.72%，近期的表現從股災之後也快速反彈了20多 %。目前的第一大是台積電，有27.97%，因為成立的時間有四年，算是完整的吃到台積電從 300 上 1100的過程。

另外第二名的台達電(2308)因為AI 伺服器的電源和散熱題材 ，股價已經在短期內從 350 元左右直飆 700之上，這一季算是直線起飛，這也是00894 在最近大噴發的主因。

00894 是季配，為2、5、8、11月配息。其殖利率也是高得驚人的 8.72 %。算是在現金與市值上都是可墾可對成長的，目前的價格也不貴，大約是22.36元，算是符合他的名字對於小資族算是非常友善的價格。除了目前的市值還有一點偏低的 27.7億。其選股和成長性是我覺得非常的好。下一個是野村台灣新科技50

野村00935以台積電和 AI 概念股為優先

00935 的成立時間較短，大概就是兩年，以下是我節錄其公開說明書中的內容。從成立至今有 51.59 % 的績效，在一年的時候本來是跌的，但是整體平均起來還是有27 % 的年績效。

在成份股的部分，有台積電、台達電和聯發科，這個我認為是不錯的投資組合。另外也納入了緯創、奇鋐等。這可以持續迎接 AI概念股的爆發。在市值上00935 有特別剔除了鴻海，這也是他與其它 市值型ETF 有一些不同的地方。

野村00935的配息為半年配為 3 月和 9 月。目前的市值也不算大，大約在88 億台幣左右，其殖利率是「穩健」的 5.41%，在前100 名的"高股息"ETF中排名是很後面的 83 名。算是一個配息不高"高股息"。

下一個是00690，我印象中在幾個月前有說過 00690兆豐藍籌 30 。

兆豐藍籌 30

00690 表現良好也是有三巨頭 台積電、聯發科和台達電。比較特別的是，它是我們看現在第一個有金融股的出現，00690有富邦金和中華電，另外也有航運股的長榮。在這裡來看它算是一個比較均衡的配置。00690 上市 8 年，其績效為 177%，近一季的股價從 26 元漲到快 38 元。配息的部分也有 6.71%。之前有提過它的選股本身是不錯，但是市值太小了。

00690 是 2、5、8、11月的季配。我們之前的提過，越分散就越穩定，可能爆發性就不會那麼強，但是選了不同產業的龍頭，可以避免單一產業過度極中的風險，當然好不好就見仁見智了。

00770 是前十名中唯一的美股ETF

下一個是 00770，00770是前十名中，唯一的以美股為主的 ETF 標的，我們之前也有提過00770 ，但是在美股的時候，當時的說法就是00770 就是一個好公司。你可以看到它的成份股中的前 10 名都是全球頂尖的科技公司。算是一個成長性蠻好的。

00770 在成立至今有 266.94%的績效，其三年績效為 121.63%，我在之前就說過它是一個不錯的好公司，目前在三年之內我作一個對比0050 為 89.69%，但是00770 為121.63。其在一年之內也有20% 的績效，若是你真的不想直接買美股或是複委託的，00770 算是在配值和資本成長上的一個不錯的選擇。

00770 為年配的，一年一配，它已經連續兩年配了 4 元，其殖利率也是高得驚人的8.56%。當然這兩年的美股和台股也是一樣特別的好。所以在配息上算是非常的大方。接下來就是我們頻道比較常說到的 00922 。

00922 含積量 38 %

00922在這兩年多來的配息都很不錯，實際殖利率都有超過 7 %，在報酬率上有 20.25 %。在解禁了 30 % 的上限之後 00922 現在更值得投資了，其台積電的比重高達了 38 %。上市兩年以來績效也有 71.66%，在這二年以來，沒有到負績效過，這個算是一個蠻厲害的記錄。目前00922 的股價也僅在23元之下，這個對於小資族要長期存股，我覺得是非常的合適。接下來在 10 月就要進行除息，理論上我認為至少也會和之前一致是 1 元左右。

00850 連續填息中

第九名就是大家也很熟悉的00850，00850 的成份股有台積電、鴻海、聯發科、台達電。在金融股的部分，當然也是應有盡有，另外也加了一點點的台積電和中華電信。但是說實在，前三大成份股還是它的主力。

上一季的除息金額為 0.6 元，其年殖利率也有 5.27%，這也是我最近自組的市值月月配的重要夥伴。目前我對於其可以快速填息 其實是非常的滿意的。

00923

最後的第十名為 00923，00923 成立已經三年了，它大致上與00922 大約是同期的，兩者的市值大約有 150 億的差異了，因為一開始他們的市殖、選股都幾乎一致，但是三年過去之後，00923 目前的股價和市值都已經落後，我們表中的第 8 名的00922。

我在想當然選股也是一個原因，另外在殖利率上00923 一向的殖利率都會比00922 好一點點，或許也是因為這個緣故，00923在資本上是落後了00922。當然因為這一季是00923 先除息，目前也還沒完成填息。之前的00922 和 00923 一般都要花上半年以上才能填息。或許過一陣子，也要考慮得減少配息來增長股價。

00923 的成份股選股偏差

00923 的成份股，在選股上，當然主要還是要 30 % 的台積電為主，但是後續選入了聯電和瑞昱、聯詠等IC 設計股。這也是我們之前說的，在選股的時候，若是集中產業，有時候會有好的結果 ，例如: 假設今天 IC 缺貨，這樣的選股或許就可以得到效果。另外我也喜歡拿00922 與之相比，我們可以以第五名為例，00922 的第五名是廣達，其持股僅有 1.9 %，但是 00923 的第五名的瑞昱持股為 5.85 %，當然這個也是有好有壞。只是在最近看起來，可能不是這麼的合適。這也造成 00923 在最近的表現是相對的不佳。但是00923 還是有它的優點，它的年化的殖利率有高達 7.8%，年成長17.57%。算到目前為止三年都有兼顧「成長」與「配息」。說到兼顧「成長」與「配息」，上次有說過，這兩個有某種程度是互斥的。我相終究還是有一天要更多來關心「成長」。

我喜歡哪幾個

今天的內容有一點多，我在準備的時候，本來沒有想要說這麼多個的，但是想說，有些朋友可能從來都沒有聽過這些 ETF。最後還是全說了。

就我個人，我有在存的有 00922、00923 和 00850。而我若另外會想要存的，在這個10個當中，可能是 00770，因為它近期的表現比0050 都還要好。

若是只能選三個的話，我可能會選:

第一名我會選00922、第二名是 00850 、第三名則是00770。

最後不知道朋友們對於今天這個又要馬兒肥，又要馬兒不吃草。成長和殖利率我都要的互斥命題有什麼想法，或是您在這 10 個今年到目前為止表現良好的ETF,若是要您選擇，你會選擇哪三個呢? 歡迎您在下方留言分享。

那麼以上就是我今天超長的內容，如果喜歡我以上的內容，也歡迎幫我訂閱、按讚和分享。我們下次再見嘍，BYE BYE。

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