高股息ETF和自選股的PK (2024.01月績效)

2024/01/31閱讀時間約 2 分鐘
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這個實驗已經進行至第四個月份。我們自四大高息ETF(0056、00878、00929、00919)的持股中遴選出十檔自選成份股,實際買入等權重,並與上述四大高息ETF作績效的PK。目前已投入約四萬元台幣,績效評比的結果,我覺得不分軒輊。

  •     四大高息ETF的選股邏輯略有不同,然其所篩選之成份股同質性是高的。
  •     在大牛巿的多頭走勢中,ETF和我的自選股都具有分散持股的特點,大盤漲我們自然也都是獲利的。
  •     跟著大部隊前進,走的快一些、走的慢一些,都在相同的前進方向
  •     當整個交易巿場開始混沌,指數開始上下震盪甚或有較顯著拉回時,我相信各別的績效差異將開始呈現。

 


本週自選成份股交易紀錄

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這是這個實驗以來第四個月實際交易紀錄,目前自選成份股累績含息報酬率以2385群光和6121新普為最佳;4938和碩及4915致伸則為最差,如下圖右。
而隨著持股開始緩慢地累積,十檔成份股權重也非常接近等權重,如下圖左。

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2024.01月投資績效對比

下圖上為自選股和四大ETF累積四個月的績效對比。
下圖下則為此實驗四個月以來逐月的累積績效走勢。

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可以觀察到四大ETF在我們開始實驗這四個月以來,累積平均報酬已達3.9%。如此觀來,全年的累積含息報酬可達到(3.9% x 3=11.7%) ?
我並沒有這麼樂觀。

我們反觀在我們進行實驗的這四個月相同期間,台股加權指數自16353上漲至17889點,漲幅更是高達9.4%,若同樣給予年化則達28.2%。在目前股巿的多頭牛巿中,大盤一年漲28.2%不足為奇。投資高股息ETF獲取年報酬率11.7%也無不合理。但如若交易巿場開始走入中長期的盤整震盪或持續性的股價回落呢?
千萬別把股價持續上漲視為一個必然的現象。

對於投資高息型ETF,我們仍建議應該以【累積部位】及【收取利息】這二項為目的,並以降低原股成本為買入的手法。以期能獲取長期穩定的投資報酬。

 

以上內容分享於2024.01.31。以上內容僅供參考,不作為任何投資推薦,投資人應謹慎評估投資風險。



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