從2003年元大台灣50(0050)ETF 的掛牌上市以來,教育投資大眾-ETF既可以達到投資風險分散又可以跟隨大盤成長,就在2008年金融海嘯之後,台股呈現大多頭氣勢,youtuber適時地點火分享ETF優點,台灣ETF就如雨後春筍般的成長,而面對琳瑯滿目的ETF到底應該如何挑選適合自己的ETF?
ETF大致上分成市值型、配息型、產業型、債券型與投資不動產型等六大類,而我們只能從中間挑選1個投資嗎? 當然不是,只有小孩才選擇,成年人當然是挑選自己要的全部打包,若有限的資金狀況下挑應該要重點式的挑選,才能讓效益極大化,經過評估後,會將中短期目標(1~5年)在市值型(30%)、配息型(25%)與債券型(20%) ,剩下的25%是之前的雪球績優股,當然還要留下3年的生活費[用途:緊急預備金與大跌加碼金],上述是個人覺得最安全且舒服的比例
思考退休後生活需要有穩定現金流,首先布局配息型ETF與債券型ETF(在下一篇分享挑選方法),如何在眾多配息型ETF挑選符合自己理念的ETF就需花費很多時間進行比較分析,經過半年的觀察與閱讀相關書籍,將符合自己理念的配息型ETF羅列出來在此將分享分析內容如下:
*配息型ETF分析
挑選這三檔ETF原因如下,提供大家參考,補充說明台股平均股利殖利率約4%,所以配息型ETF年化報酬率只要是6%以上,就已經算及格,真的不需要太計較,重要的是穩定現金流,像00919最近配息有點太高,應該要調降,若不調降,我真的考略排除此檔ETF,還好在2025/09/16調降為0.54元,但還是有點高,最好是調降到0.45元左右比較合理
- 00919:選股策略-追蹤已宣布或即將發放高額股利股票+規模大+40檔成分股(夠分散)
- 00713:選股策略採用多元因子混合-選出優質公司+低波動+50檔成分股(夠分散)
- 0056:選股策略-預測未來發放高額股利股票+規模大+成立時間夠久+50檔成分股(夠分散)
已挑選出適合的ETF之後,接下來就acting,需要擇時投入嗎? 依據個人投資經驗而言,最好的投資時間是越早越好,也就是此時此刻,投資策略如下:
1.建立基本持股
逐步出清手上不適合的個股,轉買適合的ETF標的,這樣才會開始關注這些ETF-產生股感,跟記帳一樣,就會清楚目前ETF價格是否合理? 若不合理時,應該採取甚麼動作?
2.定期定額
在2024/07 開始定期定額,購買配息型ETF,原本手上已經有0056,故以00919與00713為主進行定期定額,想要實驗一下,從台股最高點24000點,開始定期定額績效會如何? 以目前時間點回顧確實沒有很好,兩檔報酬率只有3%,當初投資配息型ETF的初衷是現金流並非資本利得,只要有穩定現金流就算是成功的投資
3.大跌加碼
只要出現股災或股價比20日前跌5~10%就會執行加碼,加碼金額將視當時手上可用資金而定,尤其是股災就會分批加碼,不然手上資金很容易用光的,以今年4月人造黑天鵝(關稅),我也是分批加碼,只要有加碼就行了,畢竟資金有限,加碼目的是讓持股成本下降,提升報酬率,讓自己可以持續投資下去的動力
<在此聲明絕無業配,單純分享符合自己理念的配息型ETF,並將重點標註在分析表中,提供大家參考,若有更好的標的,希望大家可以留言給我,謝謝>
