大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場的投資人，一般會選擇代表台股上市公司前50大市值的0050或是006208，但由於只涵蓋了前50大公司，以2025年11月底台股市值計算的話，前50大公司的市值佔台股的比重是76%，也就是如果想要獲得更貼近大盤報酬的投資人，可以考慮選擇搭配涵蓋中型股的0051。
至於0051歷年的報酬表現，我們可以看到從2007年到2024年，和0050相比，18年期間有8年勝過0050，有10年則是落後0050，例如2021年和2023年，中型股表現強勢，0051的報酬就明顯優於0050，但是2024年換成大型股表現亮眼，0050的報酬就遠勝過0051，至於這18年的年化報酬率0051是8.3%，落後0050同期間10.8%的年化報酬率，此外0051的單年報酬標準差是31.7%，0050則是26.7%，也就是說0051在這18年的波動比0050高，但是報酬卻是落後0050。
從過去歷史來看，大型股和中型股的表現會有均值回歸的特性，也就是某些年大型股表現較好，某些年份則是中型股表現較好，0050搭配0051可更貼近台股大盤的整體表現，但是缺點就是由於台股的市值會隨時變動，所以需要定期根據大型股和小型股的市值比例進行再平衡的動作，例如一年後0050成分股佔台股變成70%，0051成分股佔台股變成20%，那麼就必須調整0050和0051在資產組合中的比例，此外0051的成交量較低且內扣費用仍偏高，因此0050+0051適合的族群，是想要讓投資組合更貼近台股加權指數表現的人。
至於想要在投資組合中加入0051的話，要怎麼分配0050和0051的資金比例呢？以2025年11月底台股市值來說，0050佔台股76%，0051佔台股13%，0050和0051在資產組合中的比例就是76:13，例如資金100萬，那麼就是買進85萬的0050和15萬的0051。
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