小畢
45 位追蹤者
大家好，我是小畢，我會不定期分享我的投資觀念，投資方法和心得，歡迎訂閱和分享。
現經營YouTube頻道：小畢投資筆記
現經營臉書FB專頁：小畢投資筆記
46會員
69內容數
大家好，我是小畢，這裡我會不定期分享個人投資和被動收入的心得和方法，歡迎大家追蹤和分享囉。我的youtube頻道：https://www.youtube.com/@beeinvestnotes
由新到舊
再平衡多久進行一次最好？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，在投資上需要資產配置來分散整個投資組合的風險，但是如果沒有進行再平衡，那麼有一天資產配置可能無法發揮原本分散風險的效益，原因是不同資產類別，會因為隨著時間會有不同的報酬率，造成經過一段時間後，資產的比例已經不是一開始配置時的狀況，隨著時間過去，比例可能會超過你可以承擔的風險，或是比
2024-07-18
6
預期降息應該買債券？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，債券的報酬來源除了收取的利息外，還有就是價格變化而產生的資本利得，債券價格與市場利率有關，市場利率上升，之前的債券價格會下降，這樣才有人願意購買之前票面利率較低的債券，相反地，市場利率下降，之前的債券價格會上升。
那我們要怎麼評估利率對債券價格的影響呢？我們可以參考所謂的存續
2024-07-11
8
4%法則有盲點！該相信4%法則嗎？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，許多人在評估要有多少資產才能退休時，通常都會採用4%法則，也就是當年生活開銷是資產的4%，例如年開銷是40萬，那麼就需要1000萬的資產，但如果深入了解4%法則的話，會發現根據4%法則來決定要達到退休的資產可能會過度樂觀。
首先4%法則是由威廉班根在1994年提出，他回測了美
2024-07-09
5
0050+0056退休有什麼風險？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，不少投資人會選擇0050搭配0056作為資產組合，0050屬於市值型ETF，選擇0050期望獲得貼近大盤的報酬，至於0056屬於高股息ETF，選擇0056則期望獲得穩定的股息報酬，0050搭配0056的組合在退休後除了可以獲得整體市場報酬外，又可以有穩定的股息當作生活費，這樣看起來
2024-07-05
8
退休後要根據市場表現改變資產配置嗎？用0050實測｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，資產配置可以降低投資組合在市場下跌時的風險，一般建議資產組合中股票的比例為100減去年齡，例如年齡為20歲，那麼股票的比例就是80%，風險承受能力比較高的投資人，可以按照自身狀況提高股票的比例，在資產累積階段，隨著年齡增加降低股票比例是合理的做法，但對於已經退休的投資人是否也需要隨
2024-07-04
7
按照4%法則就可以安穩退休？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，財務自由是不少人追求的目標，一般來說要達到財務自由的定義是指被動收入等於所需的花費，而要擁有多少資產才算達到財務自由呢？一般建議就是所謂的4%法則，就是每年的生活開銷等於資產的4%時，或是資產等於年開銷的25倍，例如每年的生活費是40萬元，那麼你就必須擁有1000萬元的資產，從數學
2024-07-03
6
靠0050退休搭配定存vs債券該選哪個？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，選擇投資0050的投資人，目的除了希望讓自己的資產增加外，還有另一個目的就是期望0050在退休後能提供生活開銷，但是到底該從0050提領多少作為生活費？才不會太快耗盡資產造成無錢可用的狀況，或是資產只有0050的話退休可能會遇到什麼問題呢？
我在另一篇文章介紹了退休如何從0050
2024-06-12
5
【2024版】退休如何從0050提領生活費？4%提領法則不適用了？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，選擇投資指數化投資的人，目的除了讓資產對抗通膨外，還有就是要能提供退休後的生活開銷，但是退休後每年要從資產中提領多少作為生活費，才不會發生錢花光，人卻還在的狀況呢？
目前比較廣為人知的應該就是所謂的4%提領法則，最早是由美國財務顧問威廉班根，在1994年的研究提出，他設定投資
2024-05-30
4
台股上2萬點還可以進場嗎？股市創新高接下來就會崩盤？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，最近台股衝上兩萬點創歷史新高，不少投資人開始擔心台股是否過高？現在進場會不會是高點？甚至覺得創歷史新高後緊接著就可能會大崩盤，會有這些擔憂合情合理，這是因為大部分的人只會看到自己想看的那一面，又或者大崩盤的恐懼總是讓人記憶猶存。
我們以美國的標普五百指數來說，在2000年時達
2024-05-17
3
0050 006208該選哪一檔？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場，以往大家常選擇0050，也就是元大台灣50ETF，但除了0050外，富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF，全名是富邦台灣釆吉50基金，代號006208，那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢？又或者投資人應該選擇哪支ETF？接下來我會分享這兩支ET
2024-05-10
4
如何一次買下美國或全世界股票？VTI vs. VT vs. VWRD/VWRA｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，一般台灣投資人在購買股票ETF時，通常會選擇以台灣上市股票為組成的標的，例如0050，但以分散性來說，畢竟成分股都是屬於台灣公司，風險集中在台灣市場，以分散性而言略顯不足，加上如果想要投資美國或是國際級的大公司，買進美國或是全世界股票ETF就是一個適合的選擇，接下來我會分享要一次買
2024-04-23
1
0050每年買在最低點和最高點報酬差多少？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，在投資的路上，投資人都希望在股價低時買進，在股價高時賣出獲得報酬，正因為如此，就必須準確地預測何時是低點，以及何時是高點。
有些投資人會採用技術分析，利用各種技術指標來判斷低點和高點，例如移動平均線指標，當股價高於移動平均線時買進，股價低於移動平均線時賣出，而有的投資人則是採
2024-04-18
4
《習慣致富》讀書心得，成為有錢人的30個富習慣｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，本書作者透過在五年內研究兩百多個富人和一百多個窮人，結論顯示富人和窮人的主要差異並非一般人的既定印象，例如富人受過較高的教育，或是透過繼承大筆財產，而是和思想，行動和習慣有關，因此作者整理出富人的三十個富習慣，接下來我會分享這些習慣中有哪些可以應用在投資上。
首先富人的收入是
2024-04-16
6
《一如既往》讀書心得，多讀歷史，少看預測｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，本書作者也是暢銷書致富心態的作者，再一次藉著許多新故事，訴說著生活和投資上始終不變的真理，唯有認知這些一如既往的道理，才能在面對生活或是投資上的困境時，能夠處變不驚做出最好的應對，而不至於陷入失敗的處境。
首先作者以歷史事件，例如新冠肺炎或是一九二九年的經濟大蕭條，說明所謂的
2024-04-10
4
0050定期定額每個月幾號扣款最好？｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，投資0050時，大家常採用定期定額法來投資，定期的意思就是因為我們無法預測何時是高點何時是低點，所以就固定時間買進，例如每個月的第一天買進，至於定額就是每次買固定的金額，例如每次買10000元，定額的話可以讓我們在股價高時買到少一點數量，股價低時買到多一點數量，這樣一來理論上你的買
2024-04-08
3
《投資前最重要的事》讀書心得，破除你的投資迷思大家好，我是小畢，一般人在買東西前總會做足功課，甚至貨比三家，但在面對投資時，卻往往沒有做任何準備或功課就進入市場，透過本書，作者不僅分享要成為一個成功的投資人須具備的特質外，也分享了不該犯的錯誤，另外也針對市場上的一些迷思，提出自己的看法。
投資人最常犯的錯誤就是想一夕致富，只要認知股市是隨
2024-04-02
3
《致富心態》讀書心得，很多事情就算賺再多錢都不值得去冒險！｜小畢投資筆記大家好，我是小畢，致富心態不像某些艱澀難懂的投資理財書籍，作者藉由分享許多理財的故事，傳授正確的投資和理財觀念，首先作者在寫給小孩的信中提到，不是所有成功都是努力工作的結果，相同的也不是所有貧困都是因為懶惰，這代表有些成功人士的成功可能是來自於運氣，因此好運可以讓你成功，而風險則可能讓你從天堂瞬間掉
2024-03-28
3
靠高股息ETF退休有什麼風險？0050vs.0056退休提領實測大家好，我是小畢，對於許多想要靠台股ETF退休的投資人，常見的疑問就是要選擇0050還是0056呢？所謂的0050就是元大台灣50ETF，而0056則是元大台灣高股息ETF，雖然這兩支都是ETF，但本質上有非常大的不同，接下來我會比較投資0050或是0056退休的話，結果分別會是如何？然後分享該選擇
2024-03-21
2
投資0050怎麼買比較好？定期定額vs.定期定值績效實測大家好，我是小畢，投資0050時，大家常採用定期定額法來投資，但其實還有所謂的定期定值法，那到底該選擇定期定額還是定期定值呢？又或者這兩種方法各有什麼優缺點？我會分享這兩種方法分別投資0050的結果。
首先定期的意思就是因為我們無法預測何時是高點何時是低點，所以就固定時間買進，例如每個月的第一
2024-03-15
3
一樣投資0050為什麼人生大不同？大家好，我是小畢，每個人的財務目標都不同，有的人希望存到買房的頭期款，有的人希望存到小孩的學費，而有些人則是希望存到退休後的生活費，但大多數人沒有去計算需要多久時間才能達到自己的目標，所以我們必須訂定自己的財務計畫。
如果是由資本利得的投資組合作為生活費，一般會依照所謂的4%法則，也就是每年賣
2024-03-11
2
一樣靠0050退休為什麼結果大不同？大家好，我是小畢，照著自己的退休計畫和目標一步步前進後，好不容易達到退休目標，想說總算可以開始享受自己的退休人生，但是現實可能並沒有想像中的美好，因為退休後的運氣決定你的退休生活，有可能變得更好也有可能變得更壞，你可能會想說我都存到目標的金額了，為什麼運氣會影響退休品質呢？原因就在於退休後報酬的順序
2024-03-08
1
《投資金律》2024年新版讀書心得，讓你勝過大多數投資人的18堂必修課大家好，我是小畢，投資金律第一版在投資界獲得相當大的推崇，這次投資金律新版雖然書名和前一版相同，但卻有著幾乎全新的內容，沒有看過前一版的投資人，直接閱讀新版也是一個不錯的選擇，作者在本書分享要作為一個成功的投資人，必須具有四個必要的關鍵，分別是投資理論，投資歷史，投資心理和投資產業。
首先在投
2024-02-21
2
《平衡心態》讀書心得，成功跟你想得不一樣大家好，我是小畢，很少人不喜歡金錢，金錢可以帶來安全感，還能讓你實現很多想做的事，例如吃美食，旅行，買自己喜歡的東西，也因為如此，不少人太看重金錢，甚至以為有錢就一定會快樂，事實上，作者認為成功的生活除了金錢外，還必須擁有人際關係，健康和人生目標。
一般人可能認為要擁有豪宅或是名車才算是成功的
2024-02-05
4
資產就是最好的保險，你真的需要終身險嗎？大家好，我是小畢，天有不測風雲，人有旦夕禍福，沒有人想遇到意外，但真正遇到時要如何讓意外對你財務上的損失降到最低，這時候就是保險的目的，很多人會為自己的物品保財產保險，卻忽略了最重要的人身保險，試想你可能會為你的電腦購買延長保固，如果一台電腦沒有保固，損失的可能只是幾萬塊，但通常個人遇到意外損失的金
2024-01-18
3
《漫步華爾街10條投資金律》讀書心得，讓你贏過大多數投資人大家好，我是小畢，本書作者最著名的著作就是漫步華爾街，但對於投資新手來說，內容可能太過艱澀，所以作者將漫步華爾街書中的內容，整理出10條投資建議，也就是這本漫步華爾街10條投資金律，作為給投資新手的參考，而我也建議大家只要徹底執行這10條金律，在投資的路上絕對能贏過大多數的投資人。
首先就是要
2024-01-16
3
升息股市一定會跌嗎？用0050實測大家好，我是小畢，無論是2008年的金融海嘯，還是2020年的新冠肺炎，都對全世界經濟產生了巨大的影響，也因為造成嚴重的經濟衰退，美國聯準會或台灣的央行會透過降息的方式，讓銀行的存款和貸款利率降低，存款利率降低，大家就不願意把錢存在銀行，而會去尋找更好的投資標的或消費，同樣地，貸款利率降低，則會讓大
2024-01-11
1
《別把你的錢留到死》讀書心得，存錢也要懂得花錢大家好，我是小畢，大部分的理財建議都是要你除了生活必要支出外，不該亂花任何一分錢，因為你的每一分錢在未來會累積成一筆不小的資產，但這些理財建議沒有考慮到人的壽命和時間是有限的，而本書則是告訴大家在存錢的同時，也要懂得花錢，讓你的人生最佳化，才不會留下任何遺憾。
首先要知道你的錢代表生命活力，而
2024-01-10
3
《持續買進》讀書心得，人生最重要的資產是時間大家好，我是小畢，許多人在面對投資時都希望買在低點，但事實上除了低點難以預測外，本書的作者利用歷史數據證明，就算買在低點的報酬都不一定能夠打敗持續買進，我會分享如何根據本書的觀念，實際應用在理財和投資上。
首先常見的理財建議就是要你記下每天的開銷和花費，然後找出不必要的支出，接著開始節儉的生活
2024-01-04
3
只投資0050中的個股績效如何？為何該投資0050？大家好，我是小畢，在投資的路上報酬通常會伴隨著風險，但風險往往比報酬來得更快，一次重大的損失可能就會讓你損失大量資產，甚至離開投資市場，但不論從風險還是報酬來說，你都該選擇指數化投資。
首先許多主動投資者會自己挑選個股標的，來達到績效戰勝大盤的目標，而大部分投資人可能會覺得只要挑選資本夠大的個
2023-12-19
2
ETF為什麼要再平衡？用0050實測大家好，我是小畢，一輛性能優越的車輛如果沒有定期或是適時檢修保養，那麼它可能無法繼續維持卓越的性能，資產配置也是相同的道理，如果沒有進行再平衡，那麼有一天資產配置可能無法發揮原本分散風險的效益，原因是不同資產類別，會因為隨著時間會有不同的報酬率，造成經過一段時間後，資產的比例已經不是一開始配置時的狀
2023-12-13
3
ETF退休4%提領還適用嗎？用0050實測大家好，我是小畢，我們知道從風險和報酬的角度來說，一般投資人都應該選擇指數化投資，但投資ETF的目的除了讓資產對抗通膨外，應該就是要能提供退休後的生活開銷，但是每年要從資產中提領多少作為生活費，才不會發生錢花光，人卻還在的狀況呢？
目前比較廣為人知的應該就是所謂的4%提領法則，最早是由美國財務
2023-12-10
5
你知道你的儲蓄險年化報酬率是多少嗎？大家好，我是小畢，大家在投資時最關心的應該是投資的報酬率有多少？有些業務員在推銷投資商品時，常會宣稱報酬率比定存高，有可能是因為報酬率是以所謂的年均報酬率去計算，如果用考慮複利的年化報酬率去計算，報酬率就有可能比定存還要低，例如一開始投資10萬元，10年後變成20萬元，那麼年均報酬率就是20%，但是
2023-12-07
4
投資美股美債海外券商選哪家？嘉信vs.盈透vs.第一大家好，我是小畢，對於想要投資國外股票的投資人來說，可以選擇複委託或是海外券商來購買國外股票或債券，海外券商的主要優勢在於低手續費甚至是免手續費，但因為券商帳戶在海外的關係，需要開設一個台灣的外幣帳戶，將資金匯到海外指定帳戶，因此就需要支付銀行匯到海外的手續費和電匯費，同樣地，將資金從海外券商匯回台
2023-12-05
4
退休如何從0050提領生活費？大家好，我是小畢，我們知道從風險和報酬的角度來說，一般投資人都應該選擇指數化投資，但投資ETF的目的除了讓資產對抗通膨外，應該就是要能提供退休後的生活開銷，但是每年要從資產中提領多少作為生活費，才不會發生錢花光，人卻還在的狀況呢？
目前比較廣為人知的應該就是所謂的4%提領法則，最早是由美國財務
2023-11-29
4
為什麼股票不能只看殖利率？大家好，我是小畢，在投資股票時，殖利率常被用來當作選股或是買股的指標，有些人覺得高殖利率代表高股利，所以就覺得高殖利率的股票就是穩賺不賠，但事實上往往卻不是如此，或是覺得高殖利率的股票在未來都可以維持高殖利率，只看殖利率而不看報酬率來選股，可能會讓你損失獲得資本利得的機會成本。
一般在股市所謂
2023-11-25
3
0050該配置多少現金呢？大家好，我是小畢，諾貝爾經濟學獎得主馬克維茲教授，在西元1952年發表了現代投資組合理論，他將風險定義為報酬率的標準差，並且當投資組合中納入報酬不完全相關的資產時，可以產生波動度較低，也就是風險較低的投資組合。
到了1986年，三位研究員研究了91個大型基金，在1974到1983年共十年間，各
2023-11-21
2
股票風險真的比債券高嗎？大家好，我是小畢，股票，債券和黃金是大多數投資人的投資工具，以股票來說，如果從1802年將1美元投資美國股票，那麼到了2012年，資產將變成1350萬美元，如果是投資美國公債，資產會變成34000美元，如果是投資黃金，資產會變成86美元，以年化報酬率來看，美國股票的年化報酬率為8.1%，美國公債的年
2023-11-17
1
投資前一定要知道的年化報酬率大家好，我是小畢，大家在投資時最關心的應該是投資的報酬率有多少？推銷員在推銷自家理財商品時，最常說的就是我們家商品的投資報酬率勝過銀行定存幾%，但你要注意的是所謂的報酬率指的是哪一種報酬率？和定存比報酬率時是否用同一種報酬率來相比？
在認識報酬率的差別之前，我們先想一個簡單的問題，假設一個投資
2023-11-06
5
國內和海外投資所得如何課稅？大家好，我是小畢，股票算是最廣泛的投資工具，目前買賣股票資本利得是不用課稅的，但對於領取股利的投資人來說，則會依據股票發行公司地而有不同的課稅規定，以發行公司地在台灣的股票來說，個人可以選擇兩種方案擇一課稅，第一種為股利併入個人所得計稅，但股利部分有8.5%的折抵稅額，最高折抵稅額為8萬元，以最高折
2023-10-24
2
0050要定期定額還是等低點再買進？大家好，我是小畢，對一般投資人來說，除非突然獲得一筆資金，不然當每個月的薪水入帳後，選擇定期定額是非常合適的投資方式，但有些人可能會覺得目前的股價或成本太高，而選擇將原本定期定額的資金先存起來，等到市場跌到低點時再一次逢低買進，這樣不只不用承受買進後持續下跌的心理壓力，也可以因為低成本買進而有較大的
2023-10-16
6
該投資債券或債券ETF嗎？大家好，我是小畢，最近因為升息所以債券殖利率屢創新高，不少投資人開始買進債券或債券ETF，但你真的需要買債券嗎？或者該買債券還是債券ETF呢？
債券可以視作借錢給他人並收取利息的商品，也就是借據，只是這個他人是國家，政府機構，地方政府或公司，相對於個人借據來說，違約風險相對較低，美國財政部發行的公
2023-10-14
6
ETF為什麼要長期持有？用0050實測大家好，我是小畢，我們在投資ETF時，通常會根據平均報酬率來選擇投資標的，但在真實世界中，除了無風險資產外，你不會每年都獲得和平均報酬率相同的報酬，這代表你今年獲得的報酬是10%，而明年的報酬有可能是-20%，也正因為股票相對於現金，是具有高波動性的資產，所以我們常會用年化報酬率的標準差，來衡量投資
2023-10-11
5
該投資0050台灣50ETF還是0056台灣高股息ETF？大家好，我是小畢，對於許多想要開始投資台股ETF的投資人，常見的疑問就是要選擇投資0050還是0056呢？所謂的0050就是元大台灣50ETF，而0056則是元大台灣高股息ETF，雖然這兩支都是ETF，但本質上有非常大的不同，接下來我會比較它們的歷史報酬績效表現，然後分享該選擇0050還是0056的
2023-10-04
2
如何在市場大跌時勇敢買進ETF？大家好，我是小畢，相信大家一定都聽過股神巴菲特的名言，當別人恐懼時我貪婪，意思就是當市場大跌，大家因為恐懼而拋售手上的股票時，除了不要跟隨群眾外，反而還要勇敢買進股票，這句話雖然聽起來簡單，但事實上能做到的人卻是少之又少，這是因為在市場大跌的悲觀氣氛中，深怕自己買進後市場持續下跌，而套牢在高點，接下
2023-09-08
3
0050應該定期定額還是單筆投入？大家好，我是小畢，相信很多人選擇0050作為台灣指數投資的標的，其持股是台灣上市前50 大市值的個股，所以可以做到貼近大盤走勢和績效，但如果今天手上有一筆資金要投資0050的話，通常會有的疑問就是要單筆投入還是定期定額買進呢？畢竟選擇單筆投入就是深怕買進後市場開始下跌，而有買在高點的擔憂，比較保險的
2023-09-06
2
ETF該定期定額還是等到低點才買進？該一次投入嗎？大家好，我是小畢，投資ETF時，大家常遇到的問題就是我該定期定額買進？還是等累積到一定的錢後一次逢低買進呢？
首先定期的意思就是因為我們無法預測何時是高點何時是低點，所以就固定時間買進，例如每個月的第一天買進，至於定額就是每次買固定的金額，例如每次買1萬元，定額的話可以讓我們在股價高時買到少一點數
2023-08-30
5
忘掉凡事節儉的理財觀念大家好，我是小畢，常見的理財建議就是要你記下每天的開銷和花費，然後找出不必要的支出，接著開始節儉的生活，因為你存下來的每一分錢數十年後都會變成可觀的財產，基本上這樣的方法並沒有錯，就連我之前也認同這樣的理財方式，只是我相信應該沒有幾個人做得到，但後來發現理財並不是要記下每天每一筆花費，然後開始停止任
2023-08-23
2
如何用回測工具決定退休提領金額？大家好，我是小畢，我們知道從風險和報酬的角度來說，一般投資人都應該選擇指數化投資，但投資ETF的目的除了讓資產對抗通膨外，應該就是要能提供退休後的生活開銷，但是每年要從資產中提領多少作為生活費，才不會發生錢花光，人卻還在的狀況呢？
目前比較廣為人知的應該就是所謂的4%提領法則，最早是由美國財務顧問
2023-08-22
4
如何用回測工具決定資產配置比例？大家好，我是小畢，我們知道可以藉由資產配置來降低風險，但要怎麼知道資產的配置比例分別是多少呢？這時可以藉由回測歷史數據，來了解不同資產比例組成，會有什麼樣的風險和報酬，從這些結果中，找到適合自己的資產配置和比例。
我自己使用的免費工具是Portfolio Visualizer，只要在google搜
2023-08-21
3
報酬順序決定你的退休品質！大家好，我是小畢，照著自己的退休計畫和目標一步步前進後，好不容易達到退休目標，想說總算可以開始享受自己的退休人生，但是現實可能並沒有想像中的美好，因為退休後的運氣決定你的退休生活，有可能變得更好也有可能變得更壞，你可能會想說我都存到目標的金額了，為什麼運氣會影響退休品質呢？原因就在於退休後報酬的順序
2023-08-19
4
投資別忘了再平衡！大家好，我是小畢，一輛性能優越的車輛如果沒有定期或是適時檢修保養，那麼它可能無法繼續維持卓越的性能，資產配置也是相同的道理，如果沒有進行再平衡，那麼有一天資產配置可能無法發揮原本分散風險的效益，原因是不同資產類別，會因為隨著時間會有不同的報酬率，造成經過一段時間後，資產的比例已經不是一開始配置時的狀
2023-08-18
4
不知道買哪支ETF嗎？台灣和海外ETF推薦大家好，我是小畢，我在”你為什麼該選擇指數化投資“分享了指數化投資的優點後，對於想要投資指數化投資的初學者來說，面對市面上眾多的ETF標的，可能會覺得不知該如何開始，接下來我會介紹常見並且合適的指數化投資標的，你可以針對商品特性選擇符合自己需求的指數化投資標的，我們會先從國內的股票ETF開始，再來介
2023-08-17
4
為什麼你該選擇指數化投資？大家好，我是小畢，在投資的路上報酬通常會伴隨著風險，但風險往往比報酬來得更快，一次重大的損失可能就會讓你損失大量資產，甚至離開投資市場，但不論從風險還是報酬來說，你都該選擇指數化投資。
首先許多主動投資者會自己挑選個股標的，來達到績效戰勝大盤的目標，而大部分投資人可能會覺得只要挑選資本夠大的個股，
2023-08-12
4
讓你留在市場內的資產配置(下)大家好，我是小畢，我們已經知道可以透過配置彼此間相關性低的資產來降低風險，但到底該配置多少比例的高風險資產和低風險資產呢？這時我們可以藉由回測歷史數據來了解適合配置的比例，假設我們考慮股票和債券的配置，股票部分採用代表美國市場S&P500指數的ETF(代號SPY)，而債券部分採用代表美國總體債券市場
2023-08-09
4
讓你留在市場內的資產配置(上)大家好，我是小畢，諾貝爾經濟學獎得主馬克維茲教授，在西元1952年發表了現代投資組合理論，他將風險定義為報酬率的標準差，並且當投資組合中納入報酬不完全相關的資產時，可以產生波動度較低，也就是風險較低的投資組合。
到了1986年，三位研究員研究了91個大型基金，在1974到1983年共十年間，各種指
2023-08-05
2
如何避免投資的不理性行為(下)大家好，我是小畢，關於投資的第四個不理性行為是損失規避，我相信沒有人喜歡賠錢，有心理實驗研究顯示，人們因為損失100元的痛苦跟獲得100元時的快樂相比，前者大概是後者程度的兩倍，甚至有研究發現，大腦處理虧損的區域和處理致命危機的區域相同，所以投資人在面對虧損時，會用遇到危機時相同的態度來面對和處理，
2023-08-03
1
如何避免投資的不理性行為(上)？大家好，我是小畢，股神巴菲特說過：別人恐懼時我貪婪，別人貪婪時我恐懼，雖然這個道理聽起來簡單，但是能做到的人卻是少之又少，這是因為一般人在面對投資時，通常都是感性大於理性，也就是被情緒所主導，而有趣的是成功的投資往往都是需要違背人性的操作才能達成，正因為如此，如果在面對投資時可以控制你的情緒，那麼你
2023-08-02
3
為什麼打敗大盤比想像中困難？大家好，我是小畢，每年的台股封關都會看到今年平均每位投資人獲利多少錢的新聞，例如台股2022年封關市值約54.9兆元，較2021年封關市值48.2兆元增加了6.7兆元，這代表在2022年一開始買進台股所有股票，並持有到年底的話，報酬率就是6.7兆元除以48.2兆元等於13.9%，既然是所有股票的平均
2023-08-02
4
如何投資美股？該選擇海外券商還是複委託？大家好，我是小畢，對於想要投資國外市場的人來說，可能一開始不知道流程和步驟，其實投資美股比你想像中的簡單，所以如果覺得投資美股很麻煩的人，你可能就錯失了投資世界級的公司，和跟著世界經濟成長的機會，一開始我們先來比較一下美股和台股，在交易方式上有哪些相同和不同的地方。
交易時間：台股的交易時間為早上
2023-07-19
2
你知道你到退休可以存多少錢嗎？教你算出自己的財務計畫大家好，我是小畢，每個人的財務目標都不同，有的人希望存到買房的頭期款，有的人希望存到小孩的學費，而有些人則是希望存到退休後的生活費，對於前面兩者來說金額十分明確，但對於要存退休費的人來說，有可能會說出一輩子不太可能存到的金額，這是因為大多數人沒有去計算退休需要多少錢，或是需要多久時間才能達到自己的目
2023-07-13
6
你知道負債有分好壞嗎？大家好，我是小畢，相信一般人手邊如果有多餘的現金都會選擇還清負債，因為負債通常都需要付利息，越久還清的話必須付更多的利息，一般來說這觀念並沒有什麼不對，但是正確來說必須要看這是一個好負債還是壞負債。
要怎麼判斷這是不是一個好的負債呢？最簡單的方式就是看這個負債讓你的資本增加還是減少，像是買房子通常會
2023-07-03
5
你知道資產有分好壞嗎?大家好，我是小畢，在理財暢銷書富爸爸窮爸爸中作者提到，如果你想要變富有，只需要在一生中不斷地買入資產就行了，如果你想要變窮，那就不斷地買入負債吧，而資產作者的定義是把錢放進你口袋的東西，像是股票，債券，房地產等，至於負債則是把錢從你口袋取出的東西，像是抵押貸款，消費貸款或信用卡費等，但嚴格來說要變富
2023-07-03
3
你是在投資還是投機？大家好，我是小畢，在市場上有各式各樣的交易者，雖然大家的交易方法不盡相同，但不外乎分為投資者還是投機者，投資者主要是尋找穩健且會持續成長的公司，當它的價值被低估時以好價格買進，接著耐心等待公司成長並長期持有，來獲得公司成長帶來的報酬與回報。
至於投機者主要是預測股價的變動，並在股價變動間藉由買低賣高
2023-07-03
4
定存讓你的錢越存越少？黃金可以抗通膨嗎？大家好，我是小畢，從台南名店阿堂鹹粥漲到200元，到麥當勞宣布漲價，餐飲業掀起一股漲價潮，這就是所謂的通貨膨漲，而且它一直悄悄地發生，只要你需要消費的一天就永遠無法逃避它。
造成通膨的原因很多，像是企業的成本提高，例如發給員工的薪水或是原物料，再來就是當需求大於供給，或是政府印鈔票或降低利率，等於市
2023-07-03
2
如何降低和分散投資風險?大家好，我是小畢，相信大家一定都聽過這句廣告台詞，投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書，這裡所謂的風險在投資上來說就是會造成你賠錢的任何可能原因，既然投資一定有風險，那就代表風險是無法避免的，而我們所能做的就是盡力去分散或是降低風險，也就是說當我們賠錢的時候，能夠將損失降得越低越
2023-07-03
2
如果發生戰爭我的資產怎麼辦？該如何提前避險？大家好，我是小畢，俄烏戰爭從2022年2月開始到現在2023年6月，以開戰一年多但還沒有結束的跡象，戰爭造成的傷亡和損失仍不斷增加，回過頭看看我們身處的台灣，面對對岸的軍事威脅不減反增，台海戰爭的機率有日漸上升的趨勢，不少人開始擔心如果台海一旦發生戰爭的話，自己的畢生資產，像是股票或是在銀行的存款到
2023-07-03
2
先理財才有資格談投資大家好，我是小畢，相信大家一定都聽過不少樂透頭獎得主沒多久把獎金花光的新聞，對於樂透頭獎得主來說，當初買的這張彩券應該是他這輩子最好的投資了，但是由於沒有理財觀念，再多的錢也有花光的一天，所以大家常說的投資理財在我的觀念中應該改成理財投資比較適合，也就是先理財後接著才來投資。
說到投資，相信很多人一
2023-07-03
2
為什麼你該放棄追求財富自由？大家好，我是小畢，我曾經也是一個上班族，相信大部分的人都跟我一樣厭倦上班的生活，因為上班不只要面對來自老闆的壓力，還有同事間的競爭，重點是失去了自由，如果今天不是為了養家餬口賺生活費，應該很少人會願意選擇上班的日子吧。
正因為上班是如此痛苦，財富自由就變成大家追求的目標了，於是近幾年市面上就出現不少
2023-07-03
15
複利對一般人有點難大家好，我是小畢，相信大家一定有聽過複利的威力大於原子彈這句話，但是真正能享受到複利的人卻是少之又少，這是因為ㄧ般人對複利都有一些誤解，最常見的誤解就是認為複利可以快速致富，這也是為什麼發現跟想像中不同時就放棄等待複利的成果，其實只要了解複利真正的作用和價值後，你就能用更正確的心態和角度去看待複利，
2023-07-02
8
