台股 ETF 市場近年熱鬧非凡，特別是「月配息」搭配「高股息」的組合，簡直是投資人的心頭好。不過，當大家都在瘋買大型權值股時，有一檔 ETF 卻很不一樣，那就是 00936（台新臺灣永續高息中小型 ETF）。
這檔 ETF 最大的亮點是不買台積電、不買聯發科，而是專注於擁有強勁爆發力的「中小型股」。究竟 00936 可以買嗎？ 它有哪些優缺點？今天 Jerry 就來帶大家深入拆解它的成分股、內扣費用，以及如何省下匯費的小撇步！
00936（台新臺灣永續高息中小型 ETF）基本介紹與特色
00936 的選股邏輯非常明確，它是追蹤「臺灣永續高息中小型指數」，核心理念在於填補市場上高股息 ETF 過度集中在大型股（如廣達、聯發科）的缺口。
為什麼要選「中小型股」？
根據我過去在股市打滾的經驗，大型股雖然穩健，但在多頭行情啟動時，中小型股的股價爆發力（Alpha 收益）往往強過大盤。 00936 直接剔除市值前 50 大的上市公司，專注挖掘那些隱形冠軍。
00936 的三大核心優點：
- 月月配息現金流：每個月都有錢入帳，心理滿足感極高。中小型股高爆發力：適合追求超額報酬的投資人。ESG 下檔保護：加入 ESG 篩選因子，過濾掉公司治理風險較高的企業。
投資 00936 的費用有哪些？（內扣費用大解析）
投資 ETF 不能只看配息，「費用率」才是影響長期報酬的關鍵。
00936 的費用主要分為兩類：
1. 交易直接費用（買賣當下收取）
- 手續費：公定價 0.1425%。Jerry 建議大家選券商一定要選折扣給得大方的，長期累積下來差非常多。證券交易稅：賣出時收取 0.1%，這比一般股票的 0.3% 便宜很多。
2. 持有內扣費用（自動從淨值扣除）
- 經理費：目前規模 50 億元以上適用 0.30%。
- 保管費：固定 0.035%。
- 隱形開銷：包含指數授權費、上市費，以及換股時產生的交易手續費。
Jerry 提醒：因為中小型股周轉率通常較高，且流動性較差，可能會推升內扣費用。若內扣費用長期過高，複利效應下的獲利會被吃掉很多
來源參考與補充：建議定期至「台新投信官網」查詢最新資料。
00936 配息保管銀行是誰？教你如何免除 10 元匯費！
對於月配息族群來說，保管銀行非常重要。00936 的保管銀行是「兆豐銀行」。
如果你扣款的銀行不是兆豐，每個月配息時會被扣 10 元跨行匯費。一年 12 次就是 120 元，雖然看似不多，但對小資族來說，如果每個月領幾百元股息，這 10 元的成本比例其實很高！
如何節省配息匯費？
- 去開立一個 兆豐銀行 戶頭。到 台新投信 官網下載「受益人資料變更申請書」。寄回申請書與存摺影本，變更「收益分配帳號」。
- 變更完成後，每個月領息手續費就是 0 元！
00936 ETF 成分股有哪些？選股邏輯大公開
00936 每年進行兩次成分股調整（6 月與 12 月），確保組合維持在高息且體質健康的狀態。
- 常見前十大成分股：通常包含聚陽、啟碁、瑞儀、群光、京元電等。這些企業在特定領域具備優勢，獲利穩定且配息大方。
- 篩選流程：先過濾流動性。剔除市值前 50 大，並要求 ESG 評鑑需在 BBB 級以上。排除近一季虧損的公司。最後依「預估股利殖利率」選出前 30 檔。
資料來源與更新：成分股是會變動的，建議投資前務必到 台新投信 00936 官方網站 查詢最新的持股明細。
00936 怎麼投資？Jerry 推薦買法
投資 00936 就像買一般股票一樣簡單，我推薦以下三種方式：
- 整張買進：適合資金充足的投資人。
- 零股交易：小資族最愛，1 股也能買。
- 定期定額（最推薦）：設定每月扣款，平均投資成本，克服追高殺低的人性弱點。
定期定額推薦券商：新光證券
我自己實測過，新光證券的開戶流程非常順暢，且手續費優惠屬於市場前段班：
- 新開戶優惠：連續 12 個月 100 萬內手續費 0 元。
- 定期定額好禮：每年送 500 元手續費折抵金，對存股族超划算。
- 小資族友善：零股/定期定額手續費最低只要 1 元。
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總結：Jerry 的 00936 ETF研究心得與優缺點整理
看完數據後，我幫大家總結 00936 的優缺點與適合族群：
00936 ETF優點
- 分散風險：不依賴單一權值股，是 0050 或 00878 很好的「衛星持股」。成長潛力：中小型股具備較高的股價爆發力。收益平準金：具備穩定配息機制，防止除息前被新資金稀釋。
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00936 ETF缺點
- 波動較大：中小型股「活潑」的特性，代表空頭市場時跌幅可能也較深。內扣成本追蹤：換股頻率與中小型股特性，可能導致總內扣費用高於大型股 ETF。
適合族群
- 需要穩定現金流的退休族或小資族。追求資產配置多元化，想在大型高股息 ETF 之外增加攻擊性的投資者。
我也建議大家：投資前務必思考自己的風險承受度。雖然月月配很甜，但「過去配息不代表未來配息」，長期持有的關鍵還是在於產業的競爭力與基金的內扣費用控管。
