這幾年台股市場如果有所謂的「送分題」，那關鍵字絕對離不開「半導體」。從電動車到近期橫掃全球的 AI 浪潮，台灣半導體供應鏈早已佔據全球核心地位。很多想參與行情的新朋友想買半導體但買不起一張台積電怎麼辦？」或 「00904 可以買嗎？」。
今天這篇文章，我就以過往的投資經驗，帶大家深入剖析這檔號稱「台版費半」的 新光臺灣半導體30 ETF（00904）。我會拆解它的費用、成分股，並分享我實測後的優缺點，幫你判斷它是否適合你的投資組合！
新光臺灣半導體30 ETF（00904）基本介紹與優點
00904 的選股邏輯非常純粹且具攻擊性：直接鎖定台股中「半導體產業」市值最大的前 30 強。它的走勢與美股「費城半導體指數（SOX）」高度連動。
為什麼我會關注這檔 ETF？
我自己實測後發現，它解決了散戶最大的痛點：「想買半導體，但不想只單押一檔台積電。」 雖然台積電（2330）是護國神山，但產業鏈中的 IC 設計（如聯發科）、封裝測試（如日月光）同樣重要。
00904 讓你透過市值加權，一鍵買下整個台灣半導體生態系。
00904 主要優點整理：
- 純度極高：100% 聚焦半導體，不混雜金融或傳產，漲幅爆發力強。
- 龍頭效應：前十大成分股權重高，能充分享受台積電、聯發科等巨頭的成長紅利。
- 股價親民：相較於動輒數十萬的台積電，00904 更好入手，非常適合小資族。
投資 00904 的費用有哪些？內扣費用對報酬的影響
投資 ETF 絕不能只看報酬率，「成本」往往是隱形的獲利殺手。Jerry 幫大家拆解 00904 的持有成本：
1. 持有內扣費用（每年扣除）
這是直接從淨值扣除的，你不會收到帳單，但會默默影響績效：
- 經理費：0.40% / 年
- 保管費：0.035% / 年
- Jerry 點評：總費用率大約在 0.44% ~ 0.55% 之間。
- 在主題型 ETF 中屬於中段班，收費相對友善，這對長期持有者來說是個加分項。
2. 交易直接費用（買賣當下支付）
- 手續費：公定價 0.1425%。我建議大家一定要找手續費折扣高的券商，長期省下來的錢很驚人。
- 證券交易稅：賣出時收取 0.1%，比一般股票（0.3%）便宜不少。
00904 ETF配息保管銀行與郵匯費：小資族必看的省錢細節
00904 是 季配息（每年配 4 次），領息雖然開心，但如果你的銀行帳戶與保管銀行不同，每次會被扣 10 元跨行匯費。
00904 保管銀行：合作金庫銀行Jerry 的省錢建議：如果你持有張數不多，每次配息被扣 10 元，一年就少了 40 元（相當於 1 杯飲料）。
我建議大家可以開立「合作金庫」帳戶，並向新光投信申請更改「受益人配息帳戶」，這樣就能 免除匯費，讓每一分股息都進到口袋。
00904 ETF成分股有哪些？掌握台灣最強 30 家企業
這檔 ETF 買的不是大盤，而是台灣最具競爭力的「軍火庫」。
- 核心持股：包含 台積電 (2330)、聯發科 (2454)、聯電 (2303)、日月光投控 (3711)、瑞昱 (2379)、聯詠 (3034) 等。
- 調整機制：每季（1、4、7、10 月）進行「汰弱留強」審核。
- 權重上限：單一持股上限通常為 30%，避免變成「台積電形狀」，讓配置更平衡。
資料來源與更新：成分股權重會隨股價變動，最新完整持股名單請參考新光投信 00904 官網頁面
00904 怎麼投資？Jerry 推薦的投資策略
投資 00904 跟買一般股票一樣簡單，只要有證券戶即可。我建議三種買法：
- 定期定額（最推薦）：半導體波動大，透過每月固定扣款（如 3,000 元）平攤成本，享受微笑曲線。零股交易：適合小資族，幾千元就能當科技巨頭的股東。整張買進：股價相對親民，適合波段操作的投資人。
定期定額推薦券商：新光證券優惠大公開
如果你想開始投資 00904，新光證券 是我實測後非常推薦的選擇，尤其是手續費優惠非常強悍：
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定期定額申請步驟：進入新光證券的下單軟體或app申請定期定額扣款，扣款成功後便可獲得手續費抵用金。
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Jerry 研究心得：00904 ETF的投資優缺點與風險提醒
最後，我幫大家總結 00904 的投資價值：
優點：
- 簡單粗暴：直接搭上 AI 與科技進步的高速列車。
- 分散單一風險：想買台積電又怕波動，00904 幫你分散到其他半導體強股。
- 配置互補：適合做為市值型 ETF（如 0050）之外的「衛星持股」，強化報酬爆發力。
缺點與風險：
- 產業集中風險：成也半導體，敗也半導體。景氣下行時，跌幅會比大盤重。
- 波動較高：中小型半導體股較活潑，心臟不夠大顆的朋友建議控制投資比例，不要 All-in。
- 配息非保證：雖然是季配息，但若成分股獲利不佳，配息金額仍可能縮水。
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