這堂課想跟大家分享一些投資市場的基本知識,因爲我看到生活中還是有很多新手小菜，對股市的理解還矇矇懂懂的時候,就已經在投資的市場殺進殺出的，股市是很無情的, 一不小心就會被別人端走，所以想分享這些基礎知識給大家，讓大家對投資市場能多一點認識，畢竟出門在外，sense要有, 哈哈。
這堂課學到什麼?
市場介紹
首先要跟大家介紹台股，台股有兩大市場：集中市場及店頭市場，集中市場是我們常耳熟能詳的上市公司掛牌的，後者是由上櫃公司組成，這兩個市場分別使用台灣加權指數以及櫃買指數，由於集中市場標準較嚴格,所以掛牌的都是一些大型的公司,我舉幾個指標性公司如台積電，鴻海，聯發科等大型企業，就是在集中市場交易的,反之上櫃的就如中華食，大江等中小型權企業比較多。
接下來跟大家介紹美股,美股有三大交易所,分別為NYSE 紐交所, 上市條件較嚴格, 大多數以大型成熟股公司掛牌, 接著是AMEX, 美國第二大, 以中小型企業為主, 最後是Nasdaq, 大多數為科技公司掛牌, 下表有提供各個交易所的簡介。
美國也有四大指數, 第一個是道瓊指數, 這是大家最耳熟能詳的指數, 尤其是在2017年時石破天驚的衝破了2萬點大關, 讓更多人發現這個指數, 而且它是取全美30公司加權平均最大的企業出來做成指數, 其試圖代表整體美國市場, 在1896年時, 這個指數就已經變成全世界知道的指數, 2018年6月, GE 正式被踢出指數, 而加入Walgreen這間藥妝店, 這年頗具紀念價值, 因為GE當初的創辦12元老公司之一, 而目前GE離去代表所有創始的公司已全數離開這個指數, 劃下一個時代的句點。
第二個是Nasdaq,科技股指數,裡面由Apple、Google、Microsoft、Amazon 高科技公司組成, 目前指數約8036點, 創歷史新高, 2019年以來已經漲了21%左右。下一個是費半指數, 全名是費城半導體指數, 台灣的科技企業大部分是半導體, 所以台灣人時常追蹤這個指數, 裡面的成份股包含: Navidia, Intel, Micron, TSMC(ADR), Texus Instrument等大家耳熟能詳的公司。
第四個是S&P 500指數, 他是全美前500大市值最高的公司所組成, 所以非常能代表整體美國市場,市場投資經理人常會以此當作績效的基準,裡面包含了幾乎大家生活中會看到的,像是Apple, Google, Disney, 3M, Starbucks, Facebook, Johnson & Johnson, Visa, Citigroup等, 而S&P500分為六大產業: Technology、Service、Basic Material、Financial、Consumer Goods、Industrial Goods。
漲跌幅
漲跌幅限制主要是看一國的市場成熟度以及股民結構決定,由於目前台股還是以散戶為主的市場,過去幾年一直維持大約占6成左右, 而機構投資人大約只有2成左右, 散戶的特性就是跟九品芝麻官尚書大人一樣：風往哪吹就往哪裡倒, 非常機靈, 但這樣會產生什麼樣的結果呢？4個字: 追漲殺跌, 這種方法不是不好,只是散戶往往是在趨勢最末端即將反轉時才進場, 這樣當一轉折時都被殺個措手不及, 我稍微google 一下台底散戶佔比, 結果讓我驚為天人, 去年10月股災發生時, 散戶傷心欲絕得離開市場, 結果後面反彈時的漲幅都沒享受到, 反而是當時留下來的人取得不錯的成績, 但就是因為這樣的佔比, 目前每日漲跌幅限制只有設定到+/- 10%, 避免投資人單次損失金額太大而受不了。而美股是成熟市場, 大部分為機構投資人投資, 比較屬於長期投資類別, 所以並沒有漲跌幅限制, 但進入市場的人必須已經具備一定的專業, 不然很容易就被動輒50~70%單日漲跌幅給刷出去
散戶擅長追漲殺跌跟隨新聞做買賣
交易單位
在台股股票的最小單位為1股, 但每次買必須至少買足1,000股, 也就是我們俗稱的1張的意思, 舉例來說我們買台積電10張, 就是總共10,000股, 台股的下單方式相對簡單, 就是採限價買進, 限價的意思就是必須要低於設定的價位才會進行買入的動作, 舉例來說, 我們要設定買進A公司10元, 目前市價為10.5元, 則不會成交, 除非市價來到10元或10元以下的時候才會成交, 反之設定賣出A公司15元, 目前市價為13元, 則不會成交, 除非市價來到15元或15元以上的時候才會成交。而美股有多種的下單方式, 訂單的有效期可延長到90天左右, 然後有分限價、市價單、止損/止盈單, 可以靈活設定不同的下單策略, 非常方便, 我以前也有用過不同的委託單, 但自從投資期限拉長後, 目前都只用限價單去下而已, 投資相對簡單化, 不用太複雜。
交易時間
台股交易時間為早上9點到下午1點, 美股則是夏令時晚上9點半到凌晨4點, 冬令為晚上10點半到凌晨5點。
交割時間
台股的交割時間為T+2,也就是成交後第2個工作日上午10點前必須要有足夠的錢在帳戶給銀行扣,若沒有的話就會發生違約交割,所以強烈建議大家交易後隔天就必須要有足夠的錢準備好,而美股的話為T+3交割
交易費用
台股的交易時有關係到兩筆費用：證券交易稅千分之3 以及證券手續費千分之1.425 (最少20元), 證券交易稅是只有再賣出時會產生, 而手續費則是有買跟賣時都會收取, 這點大家在投資時需稍微注意一下交易衍生的費用, 另外美股的話各家券商費用差別很大, 像是Firstrade就0收費(30天內未執行賣出的話), TDameritrade 則是6.95 美金, 但有約300支ETF免費交易, 我個人是大部分投資ETF, 所以使用Firstrade比較方便, 但後來發現有Etoro投資平台後, 因為操作方便, 出入金方面, 可以投資其他國家股票, 所以我也有轉移部分資產到Etoro上, 有興趣的朋友可以參考文章最後的連結。
相信大家都看過簡介後能夠對投資市場有個初步認識, 這樣未來在投資時也能夠更清楚的了解市場規則, 而不會一頭霧水, 就像打籃球的時候也要了解一下規則的時間, , 才不會瞎拿著球一直跑而不知道要運球, 在大家面前鬧笑話, 最後祝大家一步步走向財富自由的道路上邁進, 一天比一天更進步。
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