2022-05-09|閱讀時間 ‧ 約 4 分鐘

2022五月投資備忘錄-邁向新里程---再談「風險」

111年3月,對我們而言是一個新紀元……
103年 申請投顧及獲得投顧牌照 105年 遞件申請全權委託投資業務 107年 通過公會初審及通過金管會證期局核准 108年 通過公會與金管會證期局複審/取得全權委託經營執照 108年5月 獲得第一個客戶的委託合約 111年3月 管理資產規模達突破了台幣10億元
我們花了五年的努力,取得全權委託投資業務執照,之後五個月我們獲得第一個客戶的信任,再經過三個年頭,
111年3月,我們的管理資產規模突破了10億,來到了近14億!
翻開投信投顧公會全權委託統計報表,目前台灣擁有全權委託投資業務執照的投顧公司,共有18家,其中資產管理規模達到10億元以上,只有8家。前面7家投顧公司,都是國內、外知名財富管理公司所成立,對比於他們的悠久歷史,我們只是初生之犢,如今我們以管理14億理規模之姿,與之處於前段班,甚感榮幸!

我們靠什麼贏得客戶的託付?
這要從一個小故事說起... 就在去年年底,我們接到現有客戶秘書的電話,她說老闆要她通知我們,今年起委託代操的金額增加50%,這通電話著實令人驚喜!因為去年最後我們只繳出14%的報酬率,不只沒達成我們一向預設追求15-20%的目標,也輸給大盤指數,更是遠落後於主動型股票基金。這樣一張相對看起來紅字的成績單,沒被「當掉」而「留校察看」已是阿彌陀佛,此客戶竟「逆勢」加碼,真讓我們感動。幾天後辦理續約時,我們一方面對我們不亮麗的成績表達歉意,一方面探詢客戶為什麼加碼。這位客戶說:「你們的績效在眾多幫我代操的公司中確實排在後段班,甚至比我自己操作的成績都還差。不過這二年來,我觀察你們的操作雖然不是很『衝』,但我發現你們的選股很謹慎、操作偏穩健,令我覺得很放心!」當下,我們終於明白,是我們帶給客戶安心而信任加碼!

注重風險,才能讓客戶放心!
投資要同時考量「風險」與「報酬」,相信是每個投資人都知道的道理。然而實際在從事投資決策時,又有多少人落實這個原則呢?就以普羅大眾最常面對選擇基金的投資行為來說,雖然政府嚴格規定基金公司不管是用影音或是文字的行銷廣告,一定要加上「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」的警語,不外乎就是要一再提醒民眾「風險」的重要性。只是不幸的是,實務上「風險」不僅常被輕忽,淪為附屬品,甚至直接被忽略掉更是常見。例如,當年只要是報酬排名前十名的基金,往往就會在隔年年初造成熱銷,而常見用於挑選基金的黃金準則:「4433法則」,也是典型只偏重報酬,忽視風險的決策行為(其評定的準則只單用報酬率)。
大家明知「風險」的重要卻又輕忽它,肇因於「風險」的具有幾個特性:無法量化、隱藏性且只存在於未來(詳見:2021一月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(上))。我們以風險管理的專家自許,就是因為我們不只在公司的組織上具有「切膚之痛」的架構,更在投資上謹守團隊合作的決策流程,通過這兩大方向來控制風險,打造一個直正落實平衡「報酬」與「風險」的產品,我們相信當能做到讓客戶的錢,比他自己還小心時,客戶才能安心把錢交給我們管理,也才能優雅過日子!(詳見:2021二月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(下))

如果您對我們以及全權委託投資業務感到有興趣,歡迎參閱下列文章。
  1. 【時間,TIME】的由來
  2. 時間證券投顧-台灣百大品牌的故事
  3. 何謂全權委託與其投資架構?
  4. 2021一月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(上)
  5. 2021二月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(下)
  6. 2020十一月投資備忘錄-我們如何賺錢?-談價值投資的決策流程

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