方格精選

我的2021投資理財計畫|回顧2019/6海選結果

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘
這篇文章的起源是來自於方格子徵文|燒掉的錢?做對的事?無限賽局:我的2021投資理財計畫的靈感,文末希望一年後再來回顧,讓我想起我原本去年有打算要來回顧2019/6海選結果一文中,那13檔可以說是百中選一的公司後來的股價表現如何,但後來太忙就沒有寫了,剛好趁這個活動來回顧一下。
先來看一下同期間的基準指數報酬率是多少,由於這13家公司包含上市跟上櫃公司,加上有點懶惰去做精準的計算股息再投資計算,所以假設個股發放的股息都不在做再投資直接加在2021/4/8的市價之上當作價差。所以選用寶島股價指數為基準,2019/7/3為12,301.73;2021/4/9為19,256,漲幅為56.53%!假如是考慮股息調整的寶島股價報酬指數的話,2019/7/3為15,004.39;2021/4/9為25,079.47,漲幅為67.15%!
這是當初13家公司的基本數據。以後見之明來看,目前這13家都不是新聞上會出現的熱門股或處於熱門產業之中,加上台股的指數編製是採用市值加權方式計算,也就是市值越大,其漲跌幅對指數的貢獻也就越大。因此這期間只要把台積電一家貢獻的漲幅拿掉,指數報酬率會少掉很多,更不用說這期間好幾家大型權值股都漲了非常多。
不管怎麼說,只要當初架構投資組合的選股方法是有效的。至少在相同期間內的表現還是不應該偏離基準指數太多,就是這13家公司組合而成的投資報酬率要落在基準指數的56.53%~67.15%之間,當然能高於67.15%會更好。
接著要來說明如何計算這投資組合報酬率的一些基本假設。
第一、期間內不擇時不換股,從2019/7/3建倉後就持有至2021/4/9。
第二、初始建倉假設以每家公司投入十萬元,不考慮手續費,買入股數計算到一股。
第三、每年度將每家公司領到的股息都投資在原本的公司之上。
第四、股息再投資的計算方式為股息發放日之收盤價買進。
結果是這投資組合的報酬率為63.57%,不過實際上會再低一點,因為沒有考慮到手續費的問題。
不過這其中只有3家的報酬率優於基準指數,以3679的260.94%最多、2204的156.48%次之,最後是1725的96.91%,其餘都輸給基準指數。其中只有1434產生負回報6.8%。
雖然我自己已經用這種方式建立投資組合約十年左右,已經可以確定這種選股方式基本上非常穩當,加上選出的都不會是當時的熱門股,可以慢慢研究慢慢建倉,然後等待有心人來幫忙抬轎。但是當中也不乏在一年之內就能達成100%報酬率的標的。
雖然文章是我的2021年投資理財計畫,但是我覺得改成每年投資理財計劃好像都可以XD。
我是量化投資學派的,雖然還是會進行一些公司的質化了解。為什麼說是聊解而不是分析?因為我看的只是公司產品、所屬產業跟同業競爭狀況跟年報內容這種很粗略的資訊。
每個投資人都應該找到適合自己個性跟屬性的投資方式,然後花時間去學習了解。等有了穩定的流程跟報酬率之後,剩下的就是資金管理跟等時間經過來獲利。
跟其他寫文章的投資人不一樣,我沒有把訂閱的收入當成一種現金流,因為寫文章實在太花費時間跟精神,同樣的時間跟精神我拿去選股,獲得的報酬率可以說是天差地遠(去年+今年兩年的投資獲利大概五百萬出頭),寫文章只算是整理跟紀錄的過程,希望能稍微幫上一些人少走一點冤妄路,跟順便賺取一點報酬而已(去年+今年的專欄收入大概只有投資獲利五百萬出頭那出頭的1/5)。因為也沒想要出書、開課這種其實也算工作性質的收入,所以也完全沒有去宣傳我有這個訂閱專欄。不過出乎預料的居然還有人來訂閱!要不然我原本想說寫個一年沒人訂閱我就收攤了@@。
不過我也還在想到底要寫什麼類型的文章才能幫助比較多投資人,不論是新手或中手,有穩定方式的老手應該不會來看。畢竟分享越多,就越可能培養對手來跟我搶股票XD,這真的很難抉擇。
-------------------------------------------------------------------------------------
2021/4/15更新
雖然我也不是很喜歡貼什麼對帳單,但為了增加文章內容的一年來的獲利金額公信力。就放上過去一年來的已實現損益(因為APP只撈得到近一年的數字)+未實現損益+期權目前的未實現損益(APP找不到可以查詢已實現損益地方)。
期權-未平倉損益=941,475
股票-已實現損益=1,973,526
股票-未實現損益=2,189,144
合計=5,104,145(以上金額都已包含稅費)
回首我投入職場開始投資已經邁入第十一年,雖然投入的本金很少(台灣工作三年+澳洲打工度假兩年)。但靠投資累積出來的獲利已經是這本金的好幾倍了,當然不可否認這段期間可以說是算一個很好的多頭走勢,加上這幾年使用槓桿的時間跟買進的個股都不算太差。才能取得這些成果,但最重要的是要取得這樣的成果,不需要去買一些達人的股票軟體+勤奮的上投資論壇或粉絲頁+報名投資課程。因為,這些我都沒有做。我唯一做的就是買投資書來看,然後開始打造一個自己的估值方式、建立投資組合、適合自己的資金管理方式。接著就是持續修正這套方法,訓練自己對公司進行估值。
為什麼會看到廣告
avatar-img
269會員
217內容數
關於投資的心得與想法雜記。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
討喜之異想天地 的其他內容
本月市值增加約3K,雖然從金額來看波動不大,但本月中的波動可是相當大的。
在2020/12 S-REITs跟2021/3 S-REITs都出現在名單中,先前文章CROMWELL EUROPEAN REIT(CNNU)有先簡單分析之後就建立基本部位,CNNU在2021/2/23發布了2020年度業績報告。本文之後的分析都是基於這份簡報的資料上。
本月市值增加約18K,應計股息&債息約1K,上個月提到港股我覺得有不少好投資標的,大家值得去挖挖,沒想到才布局一個多月就獲得一些回報。 上個月新嘗試的投資策略有一些部位到這個月才完全賣出,所以這個月的傭金費用還是稍微有點偏高,然後因為我還是對美國企業進行了投資,所以有產生代扣稅款。
本月挑選出的兩個S-REITs為CROMWELL EUROPEAN REIT (SGX:CNNU)及SABANA SHARI'AH COMPLIANT REIT (SGX:M1GU)。
對於只投資S-REITs的人來說,對於近幾個月大漲的行情應該很無感。不過這也是可以預期的,所以才需要做些資產配置,像我目前主要心力都放在只投資台股的投資公司上,對於海外就是建立一個廣泛的量化投資組合,只要數據對了,做過非常簡單的質化分析沒問題就納入投資組合。
我會先用五個指標來觀察公司債券的安全性,再決定要不要進一步分析。在公司債評價一文中:提問3:債券如何評價及介紹的指標是進一步的分析。
本月市值增加約3K,雖然從金額來看波動不大,但本月中的波動可是相當大的。
在2020/12 S-REITs跟2021/3 S-REITs都出現在名單中,先前文章CROMWELL EUROPEAN REIT(CNNU)有先簡單分析之後就建立基本部位,CNNU在2021/2/23發布了2020年度業績報告。本文之後的分析都是基於這份簡報的資料上。
本月市值增加約18K,應計股息&債息約1K,上個月提到港股我覺得有不少好投資標的,大家值得去挖挖,沒想到才布局一個多月就獲得一些回報。 上個月新嘗試的投資策略有一些部位到這個月才完全賣出,所以這個月的傭金費用還是稍微有點偏高,然後因為我還是對美國企業進行了投資,所以有產生代扣稅款。
本月挑選出的兩個S-REITs為CROMWELL EUROPEAN REIT (SGX:CNNU)及SABANA SHARI'AH COMPLIANT REIT (SGX:M1GU)。
對於只投資S-REITs的人來說,對於近幾個月大漲的行情應該很無感。不過這也是可以預期的,所以才需要做些資產配置,像我目前主要心力都放在只投資台股的投資公司上,對於海外就是建立一個廣泛的量化投資組合,只要數據對了,做過非常簡單的質化分析沒問題就納入投資組合。
我會先用五個指標來觀察公司債券的安全性,再決定要不要進一步分析。在公司債評價一文中:提問3:債券如何評價及介紹的指標是進一步的分析。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
大家好,我是woody,是一名料理創作者,非常努力地在嘗試將複雜的料理簡單化,讓大家也可以體驗到料理的樂趣而我也非常享受料理的過程,今天想跟大家聊聊,除了料理本身,料理創作背後的成本。
Thumbnail
哈囉~很久沒跟各位自我介紹一下了~ 大家好~我是爺恩 我是一名圖文插畫家,有追蹤我一段時間的應該有發現爺恩這個品牌經營了好像.....快五年了(汗)時間過得真快!隨著時間過去,創作這件事好像變得更忙碌了,也很開心跟很多厲害的創作者以及廠商互相合作幫忙,還有最重要的是大家的支持與陪伴🥹。  
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
整理一下7月過往主力分點股票 漲幅最多的不少是月初曾提過的分點 5443均豪 +44% 4909新復興+27% 弘憶股+26% 安國+23% 給過往後面加入同學導覽 去年與今年的8月都是不祥之月 近期台股受費半牽連實在跌得有點痛 加上英美中東準備撤僑 去年這時候科技股開始回檔
Thumbnail
今年臺股大盤型ETF 006208今年的YTD報酬是46.49%,0050則是42.7%,在選股策略及投資大盤行情之間取得平衡是相當困難的。若今年在市場表現欠佳,需考慮提高選股能力或參與大盤投資。文章談及選股難度,市場表現等經驗。
Thumbnail
本文記錄了作者在過去一年的臺股投資報酬率,以及所持有股票的買入價和賣出價。並提到了對於持有投資策略的適時賣出,以及獲益率清單。最後分享了自己在投資股票前所關注的相關事項。
Thumbnail
最近的台股經過了四月的雲霄飛車的上沖下洗之後,在五月的三個交易日雖然都下跌,但是回到了相對的高點 20300。最近大家的煩惱又回到了「高點存股」的問題上了。今天我們可以來看看所謂的高點存股的問題。
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率.. 2. 0050單月報酬率.. 3. VT單月報酬率.. 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率:7.23%。 2. 0050單月報酬率:10.19%。 3. VT單月報酬率:2.79%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
2024第一季操作心得 個股、美股、期貨報酬率均優於大盤,但仍有進步空間。 期貨操作增加獲利,但應更靈活。 個股進出場搭配技術分析,但日內波動仍需加強。 擴大視野,學習更多金融產品。
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率:-0.16%。 2. 0050單月報酬率:1.5%。 3. VT單月報酬率:0.79%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
2023年真是精采的一年,感覺是一整年風風雨雨,但行情就在懷疑中上漲,很多讓人想不到的事情發生,股市就是這樣有趣,全年加權股價報酬指數的績效為31.48%。
Thumbnail
今年整體資產報酬為42.98%,其中主動收入佔了15.17%,被動收入佔了27.81%。今年被動收入再度超越了主動收入,而且兩者差距不小,這是正常且預期中想要發生的現象,畢竟我們的終極目標是靠被動收入生活。分析原因:1. 今年股市投報率高(0050報酬率27.52%、VT報酬率21.06
Thumbnail
大家好,我是woody,是一名料理創作者,非常努力地在嘗試將複雜的料理簡單化,讓大家也可以體驗到料理的樂趣而我也非常享受料理的過程,今天想跟大家聊聊,除了料理本身,料理創作背後的成本。
Thumbnail
哈囉~很久沒跟各位自我介紹一下了~ 大家好~我是爺恩 我是一名圖文插畫家,有追蹤我一段時間的應該有發現爺恩這個品牌經營了好像.....快五年了(汗)時間過得真快!隨著時間過去,創作這件事好像變得更忙碌了,也很開心跟很多厲害的創作者以及廠商互相合作幫忙,還有最重要的是大家的支持與陪伴🥹。  
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
整理一下7月過往主力分點股票 漲幅最多的不少是月初曾提過的分點 5443均豪 +44% 4909新復興+27% 弘憶股+26% 安國+23% 給過往後面加入同學導覽 去年與今年的8月都是不祥之月 近期台股受費半牽連實在跌得有點痛 加上英美中東準備撤僑 去年這時候科技股開始回檔
Thumbnail
今年臺股大盤型ETF 006208今年的YTD報酬是46.49%,0050則是42.7%,在選股策略及投資大盤行情之間取得平衡是相當困難的。若今年在市場表現欠佳,需考慮提高選股能力或參與大盤投資。文章談及選股難度,市場表現等經驗。
Thumbnail
本文記錄了作者在過去一年的臺股投資報酬率,以及所持有股票的買入價和賣出價。並提到了對於持有投資策略的適時賣出,以及獲益率清單。最後分享了自己在投資股票前所關注的相關事項。
Thumbnail
最近的台股經過了四月的雲霄飛車的上沖下洗之後,在五月的三個交易日雖然都下跌,但是回到了相對的高點 20300。最近大家的煩惱又回到了「高點存股」的問題上了。今天我們可以來看看所謂的高點存股的問題。
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率.. 2. 0050單月報酬率.. 3. VT單月報酬率.. 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率:7.23%。 2. 0050單月報酬率:10.19%。 3. VT單月報酬率:2.79%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
2024第一季操作心得 個股、美股、期貨報酬率均優於大盤,但仍有進步空間。 期貨操作增加獲利,但應更靈活。 個股進出場搭配技術分析,但日內波動仍需加強。 擴大視野,學習更多金融產品。
Thumbnail
1. 加權報酬指數單月報酬率:-0.16%。 2. 0050單月報酬率:1.5%。 3. VT單月報酬率:0.79%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
Thumbnail
2023年真是精采的一年,感覺是一整年風風雨雨,但行情就在懷疑中上漲,很多讓人想不到的事情發生,股市就是這樣有趣,全年加權股價報酬指數的績效為31.48%。
Thumbnail
今年整體資產報酬為42.98%,其中主動收入佔了15.17%,被動收入佔了27.81%。今年被動收入再度超越了主動收入,而且兩者差距不小,這是正常且預期中想要發生的現象,畢竟我們的終極目標是靠被動收入生活。分析原因:1. 今年股市投報率高(0050報酬率27.52%、VT報酬率21.06