2023-01-19|閱讀時間 ‧ 約 3 分鐘

2022年投資部位檢討

Sandy選股記帳系統自2012年初原始單位淨值10元，至2022.12月單位淨值躍升為29.47元，投資部位複合年均成長率為10.42%。

本單元的主題，我們來檢討2022一整年的績效

2021.12月Sandy每單位淨值為28.2元，而2022.12淨值則為29.47元。年成長為4.5%。看來2022年的績效確實乏善可陳。扣除殖息後，投資標的巿值是縮水的。相較於台灣加權指數2022年一整年的指數則是負報酬22.4%。

我們沒有在2020~2021年搭上半導體缺貨熱潮，確實投資部位去年的巿值並沒有令人驚豔的漲幅，相對也在2022年沒有遭受半導體股大幅拉回所累。我們期盼面對總經環境起伏跌盪，我們仍然可以繼續走著自己穩健的步伐。

2022.12 Sandy在各類別的投資佔比如下圓餅圖，主要持股(大於50萬台幣)如下長條圖

2022年整體投資部位主要變動概如下:

債券ETF建倉:00772B中信高評級公司債著眼於美國FED升息環境造成的公債殖利率上漲，使得投資評公司債殖利亦突破5%，對長線投資者已具有投資吸引力，故而建倉00772B 目前00772B累積張數55張，成本36.12元，月領配息約8500台幣。

2. 小幅度持續加碼00712FH富時不動產及00882中信中國高股息這二檔ETF確實投資過早了，然而此二檔標的於2021年買入時所評價的收息率亦符合預期，所以我們檢視後仍在低於成本價以下持續擴充投資部位。

3. 2542興富發建倉我們對營建股2548華固有非常好的投資經驗，持股成本非常的低，對華固的精緻推案及未來以商辦開發為主軸也非常認同。回過頭檢視營建股的投資機會，在資源池中選定碰觸到合理價位的2542興富發進行建倉。 2022年對興富發的投資取得符合預期的除權息效益，展望今年的政府政策可能造成房巿降溫，Sandy系統也下調了興富發的合理價，今年的投資策略仍為「持有」。投資評價另文詳述。