工程師投資標的絕不能錯過隱藏版ETF

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對於許多短期投資美股的工程師族群來說,2022年大多數大盤指數都大跌,特別是熱門的成長股投資之一的納斯達克指數ETF(QQQ)也暴跌了35.4%,投資市場的資金淡出,令人不樂意。本文將從美股3000多檔ETF提出少數在台灣較為冷門的投資標的,提供工程師、醫生在市場走入熊市時做短期投資參考。

ETF都分好了,工程師醫生們尋找『優質因子』投資正引領風騷

優質因子投資是一種基於因子研究的投資方法,通常長期在做統計相關的工程師最能體會,該方法旨在利用選擇或強化與投資者感興趣結果相關的投資組合,以達到符合其風險評估的投資組合,因子包括價值、品質、成長、穩定性、流動性以及情緒因素。
通過投資於具有這些因子的股票,投資者可以提高質量並降低風險,以達到長期投資目標,非常適合醫生與工程師希望快點看到財富累積,納入退休組合中。
優質投資具有高度抗跌功能
何謂優質投資呢?簡單來說,優質投資是投資在具有內在美的公司。同樣都是美,有的選到櫃輪鎂、有的選到許唇鎂。就量化來說兩人身高相似、體重相似,計算後是搜不出差異的,但是只要現場一看,誰美一下就可以看出來。
工程師規劃退休時間有限、醫生短期投資重視價位,投資優質因子 ETF 可以幫助投資者自動過濾掉這些公司,通過查看財務數據來考慮這些資金未來的用途。 在醫生進行短期投資時,若檢查 MSCI 的美國質量指數表明,它在過去 10 年中的表現優於其兩個價值基準增長指數,即使在最嚴重的下滑時期也是如此。這是因為質量因素會選擇未來有望成為良好投資的股票,因此在市盈率、市盈率和市值等指標上往往更便宜。 質量因素就像一隻 ETF,它在一堆垃圾中篩選黃金——它著眼於未來,而不是只關注當前的狀況。

優質投資ETF QUAL

QUAL依屬性來看,無論何時進場表現都優於傳統分類成長股
QUAL 資產管理規模 (AUM) 高達 167 億美元,總費用比率也低至 0.15%,其 90 天平均交易量為 1.4M,名稱雖然冷門,但是流動性好,是許多大型退休機構的股票投資標的。

敢用反向槓桿的人,才是美股常勝軍

2022年全球股市紛紛跌麻了,但大多華爾街分析師和投資大佬仍然看空,這裡不妨給工程師與醫生專業人士們一個很重要的觀念,集體看空是好事,但是只限於短期投資。因為方向很明確就是往下走。如果看不習慣往下走仍能賺錢的心理障礙。很簡單,把線圖拿起來透光反著看,工程師醫生專業關心自己財富的投資者們突然之間就會看懂了,跟看漲的圖形分析一模一樣。

萬事具備,只欠標的!

ProShares 三倍做空納斯達克指數 ETF(SQQQ) 是極受歡迎的反向槓桿 ETF,由於它賦予 3 倍的槓桿,所以收益或虧損也是納指 100 的反向 3 倍。打個比方,納指 100 指數的今天的收益是 - 1%,SQQQ 就給予 3% 的回報率,反之亦然。這種極短線投資技巧盡量拿出多餘的錢試著操作就好,不建議醫生、工程師這些專業人士經常拿來當閒暇時短期投資工具。畢竟整體而言,美股上漲時期還是比下跌時期多很多。

交易員真實操作經驗分享

因為工作地點的關係,我認識的幾位按照正統投資銀行交易室的交易員絕大部分來自新加坡。有位同事曾跟我分享他看到的徵兆與當下操作。
對沖短期不確定性:當面對極高的不確定性時,可以使用 SQQQ 來規避風險。一般而言,建議以三分之一的比例對沖原有多頭倉位;打個比方說,如去年通膨迅速擴張引起市場衝動,醫生與工程師專業人士可參考顧問意見,考量購入 500 股 SQQQ 作為資產盾牌。
短期空頭獲利: 目前交易 SQQQ 的目的大多關乎保險與避免虧損、或是進行資產微調。然而就2022年初到目前左右的情況來看 (NASDAQ-100 減少 31.97% /SQQQ 增加 95.29% ) ﹣ 專業人士能根據顧問建議敏感地利用特定工具快速博取報酬。
總結來說,操作 SQQQ 須具備敏銳的美股市場洞察力,或是請一位投資顧問幫你做觀察。依照個性不同,由顧問設計符合您的準確的交易決策能力及強心臟(這點在跟醫生客戶聊天時從沒少過,可惜醫生太忙,佈局SQQQ機會少)。也就是『決斷力』,工程師長期在工作中充滿邏輯程序在這項專業上與一班散戶最大的不同,就是取決於『決斷力』!

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    我是一名獨立投資顧問,也是多數醫生朋友的投資桿弟。醫生與工程師都有類似共同點。專業、敏銳、理性的人格特質,最常對現在理專、營業員手續費優先的銷售模式不滿。醫生與工程師尊重專業、習慣定期討論後由顧問訂定清楚投資策略以及風險備案,是成功投資的關鍵。如果醫生與工程師的策略能賺錢,並且月月檢視,相信您的財富也會逐步成長!
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    各行各業都有專家,專家預測往往比金融研究員預測更具指引。有時多看看其他領域的科普報告,對投資會出現更為寬廣的看法。
    工程師的投資理財中,看似日常工作生活,一點都不日常,與其跟著搶航海王,工程師倒不如用自身優勢提前投資『下個月』。
    如果您也想在15年完成退休規劃,不妨一同參考工程師的退休規劃。
    大約35歲左右投資人會放下賭性,真的有風險分散的心態取得利潤。ETF是很好的第一步> 但是同要標地、名稱類似,卻有各種報酬率,獨立投資顧問馬博泰一次解釋全部,立刻了解美國3,000檔ETF在玩什麼花樣。
    之前為『什麼營業員只用技術分析?』引起讀者抗議,私訊馬博泰顧問難到技術分析真的不重要,資金有限頂多20萬~30萬在股票市場,平常又要上班哪有時間看基本分析?技術分析跟基本分析是兩大選股學派,怎麼可能無用? 本篇列舉兩項搶底的技術分析方式,不但適合小資族,也適合在技術分析中想學會撈底的夥伴。
    本文暫時撇開工具、時間、報酬,回到存股第零步-什麼是存股? 明確區分容易混淆『存股』跟『定期存股』跟『定存股』有什麼不同。 並且舉例什麼股票適合存股?這些股票有什麼特質?
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